FPI et 1099 corrigés

Je le souligne encore une fois, car cela peut avoir une incidence sur tant d'investisseurs pendant la période des impôts:

Si vous possédez un FPI, il est probable que vous aimiez le fait que les dividendes soient élevés, mais que vous détestiez le fait qu'au moment des impôts, vous deviez attendre 1099 corrigé en mars. La raison en est que de nombreuses FPI, de même que certains fonds communs de placement, des fiducies hypothécaires à participation multiple et des conduits hypothécaires immobiliers, réaffectent leurs dividendes ou reclassent leurs distributions de gains en capital à long terme. Parce qu'ils doivent percevoir une grande partie de leurs revenus, le gouvernement les verse jusqu'à la fin de leur exercice financier, qui se déroule pour la plupart de ces entreprises en février.

Par exemple, le portefeuille d'investisseurs collégiaux a une position dans le FPI American Capital Agency. Ce FPI investit uniquement dans des titres adossés à des créances hypothécaires. Le dernier dividende d'AGNC avait une date d'enregistrement du 31/12/10, mais une date de paiement du 27/01/11. Pour cette raison, les 1099 reçus de Scottrade n'incluaient pas le paiement final et ne caractérisaient pas non plus les autres paiements de dividendes et les distributions de gains en capital.

Vous n'avez pas besoin d'attendre!

Cependant, il n'y a aucune raison de désespérer et d'attendre jusqu'à ce qu'un 1099 corrigé arrive par la poste. Les investisseurs peuvent consulter le site Web de la société et presque toutes les sociétés de placement immobilier afficheront le dividende final et la répartition du gain en capital. Voir cet exemple ci-dessous de AGNC:

Maintenant, puisque je sais exactement combien d'actions j'ai eu à chaque date, je peux faire le calcul, et entrer les montants corrects sur mes relevés d'impôt. Quand le correctif 1099 arrive en mars, je peux vérifier, mais il devrait correspondre à 100% à ce qui est affiché dans le tableau.

Comme je l'ai dit plus tôt, cela s'applique à presque tous les véhicules d'investissement, mais les FPI sont les plus courants.

Si vous êtes dans cette situation, vous devriez vraiment envisager d'aller sur le site Web de l'entreprise et de trouver cette information, surtout si vous attendez un retour lorsque vous produisez.

J'espère que cela t'aides!