Dates limites pour les cotisations de retraite 2008

Le temps d'impôt est juste autour du coin. Pour ceux qui n'ont pas encore financé vos comptes de retraite, il n'est pas trop tard. Si vous êtes un client de mon entreprise, voici quelques éléments clés que vous devez savoir pour vous assurer d'obtenir vos fonds de retraite sans problème. En bas, j'ai inclus les conseils de service de mon entreprise pour gérer ce qui se passe si un client essaie de faire une contribution à la dernière minute. S'il vous plaît, ne soyez pas ce client. 🙂 Assurez-vous d'avoir suffisamment de temps pour que vos contributions 2008 soient déposées à temps. Il existe plusieurs façons de faire une contribution à la retraite chez LPL Financial. Ci-dessous nous avons listé chaque méthode avec des rappels utiles pour assurer que vos clients respectent la date limite.

Dates limites pour les cotisations de retraite 2008

Les contributions peuvent être faites à un IRA traditionnel ou Roth pour une année à tout moment au cours de l'année ou à la date d'échéance pour le dépôt d'une déclaration de revenus IRS pour cette année, sans compter les extensions. Pour la plupart des gens, cela signifie que les contributions pour 2008 doivent être faites avant le 15 avril 2009. Cela signifie que vous devez également ouvrir le Roth IRA avant cette date limite.

Il existe plusieurs façons de faire une contribution à la retraite chez LPL Financial. Ci-dessous nous avons listé chaque méthode avec des rappels utiles pour assurer que vos clients respectent la date limite.

Chèques personnels envoyés à LPL Financial

• Les contributions doivent être postées à LPL Financial au plus tard le mercredi 15 avril 2009.
• Les contributions à Traditional et Roth IRA peuvent être faites sans formulaire de contribution seulement si le numéro de compte et l'année applicable sont clairement indiqués sur le chèque.

Si j'ai reçu un chèque personnel pour une cotisation de retraite dans ma succursale de LPL Financial après le mercredi 15 avril, mais que vous l'avez postée à ma succursale avant ou avant la date limite, je peux inclure l'enveloppe de votre poste lors de la transmission du chèque à le bureau d'argent au bureau de la maison financière de LPL.

Dépôts de succursales

• Les contributions doivent être reçues par LPL Financial au plus tard le mercredi 15 avril 2009.
• Les contributions à Traditional et Roth IRA peuvent être faites sans formulaire de contribution seulement si le numéro de compte et l'année applicable sont clairement indiqués sur le chèque.

Si vous recevez un chèque personnel d'un client à votre succursale de LPL Financial Services après le mercredi 15 avril, mais que le client a posté la contribution à votre succursale avant la date limite, envoyez par télécopieur une copie de l'enveloppe avec votre rapport de dépôt quotidien.

Demande de journal

Toutes les contributions à faire par journal doivent être demandées à l'aide du formulaire Instructions de contribution - Demande de journal (FR141) signé par le client et indiquant clairement le type et l'année applicable pour la contribution.
Pour les contributions de l'année 2008, ce formulaire doit être envoyé par la poste ou par télécopie à LPL, signé par le client et en bonne et due forme, au plus tard le mercredi 15 avril 2009. Pour garantir un délai de traitement adéquat,

Contributions à la demande

Les comptes qui ont la fonction Contributions sur demande peuvent utiliser l'utilitaire Journal Journal pour contribuer (y compris les contributions de l'année précédente) à leurs comptes soit par un journal, soit en espèces ou par débit ACH, en fonction du choix de financement du compte sélectionné par votre client. la fonction Contribution à la demande.
Pour assurer un délai de traitement adéquat, veuillez faire la demande de l'utilitaire Cash Journal Utility avant le 3 avril 2009

Demande de contribution périodique

Pour les futures cotisations de retraite de votre client, vous pouvez utiliser le formulaire Instructions de cotisation - Périodique (FR142). Ce formulaire vous permet, ainsi qu'à votre client, d'établir des cotisations de retraite périodiques. Les contributions peuvent être livrées sur une fréquence désirée en journalisant à partir d'un autre compte LPL, ou en rédigeant à partir du compte bancaire de votre client via ACH. De plus, vous pouvez jumeler la cotisation périodique à des opérations systématiques de fonds communs de placement établies sur BranchNet.

Conseils sur le service de cotisation à la retraite

Voici quelques conseils de service que mon cabinet nous a fournis pour les demandes de contribution de dernière minute à la retraite:

1. Votre client se présente à votre succursale avec une demande de cotisation de retraite le mercredi 15 avril. Vous avez trois options: (a) si vous faites partie du programme de dépôt de la succursale et que vous avez le temps de faire le dépôt bancaire et de télécopier (b) si vous avez le temps de répondre à la livraison de nuit par votre transporteur préféré, veuillez envoyer le chèque au comptoir de l'argent au bureau de la maison financière de LPL, ou (c) si vous avez épuisé les options précédentes, demandez au client de prendre le chèque au bureau de poste pour l'envoyer par la poste au comptoir d'argent au siège social de LPL le mercredi 15 avril 2009, le cachet de la poste. Assurez-vous que le numéro de compte et l'année applicable sont clairement indiqués.

2. Votre client vous appelle avec une demande de cotisation de retraite le mercredi 15 avril. Votre client peut avoir deux options: 1) il ou elle devra se rendre au bureau de poste pour poster le chèque au bureau d'argent à la maison financière LPL Bureau avec le cachet de la poste du mercredi 15 avril 2009. 2) Si votre client a des instructions de contribution sur demande préexistantes, vous pouvez faire une demande en utilisant l'utilitaire Cash & Journal au plus tard à 9 h, heure du Pacifique.

Rappels de bureau d'argent

Pour éviter les dépôts retardés ou le retour de contrôles inacceptables, profitez de ces conseils importants:

1. Enregistrez les enveloppes postées à la poste de votre client contenant des cotisations de retraite.

2. Aviser vos clients qu'ils ne peuvent pas envoyer: espèces, mandats non bancaires (peu importe le montant), chèques de voyage, cartes de crédit, chèques de crédit ou chèques libellés à l'ordre du représentant ou du représentant du RIA ou du DBA.

3. Les chèques qui sont retournés à la banque en raison de fonds insuffisants doivent être remplacés par un chèque négociable avant le 15 avril 2009 pour être admissibles à une contribution de retraite pour l'année 2008.