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Questrade Review: un must pour les traders canadiens

Questrade Review: un must pour les traders canadiens

DAY-TRADER, n. Voir IDIOT

Le célèbre chroniqueur du Wall Street Journal, Jason Zweig, ne tire aucun coup de poing. Il croit que le trading actif est une course de fous, et que l'investissement de valeur est la seule approche intelligente à l'investissement boursier.

En général, les day traders rendent les courtiers riches tout en se laissant courtier tous les jours. Nous le savons, nous avons donc tendance à examiner les plateformes qui favorisent une répartition responsable des actifs. Nous recherchons des produits d'investissement qui donnent aux investisseurs un avantage grâce à des frais peu élevés, des visualisations utiles ou un excellent service à la clientèle.

Cependant, nous nous opposons à cette tendance en examinant Questrade, une plateforme de négociation canadienne destinée aux négociateurs actifs. Pourquoi brisons-nous nos propres règles? Les investisseurs moins actifs peuvent «pirater» la plate-forme pour obtenir des frais peu élevés et des portefeuilles équilibrés. De plus, les solutions de portfolio de gestion de Questrade valent le coup d'œil pour les investisseurs canadiens.

Échange à faible coût: la compétence de base de Questrade

Questrade offre des services de données et de recherche à la population active du Canada. Les citoyens américains peuvent également ouvrir un compte de trading actif, mais Questrade ne prend pas en charge les comptes de retraite américains.

Questrade propose deux niveaux de prix. Leur niveau de prix standard est «Prix démocratiques». Ce niveau offre des transactions boursières de 4,95 $ (plus 1 cent par action jusqu'à 9,95 $). Les options coûtent 9,95 $ plus un dollar par contrat. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre des ETF gratuitement.

Questrade facture aux utilisateurs des frais trimestriels de moins de 5 000 $ et de 24,95 $. Les investisseurs peuvent éviter les frais s'ils placent au moins un commerce (payé) au cours du trimestre.

Les traders intensifs voudront s'inscrire à un plan de données de marché avancé. Les plans de données du marché fournissent des outils sophistiqués qui permettent aux traders d'acheter et de vendre des actions ou des options plus rapidement et avec plus de données. Les outils de recherche de Questrade sont haut de gamme. Quand il s'agit de facilité d'utilisation et d'analyse avancée, Questrade surpasse les options comme Ally Invest ou Merrill Edge (au moins en ce moment).

Les commerçants intéressés, peuvent enquêter sur les outils de Questrade en utilisant un compte de pratique libre. C'est un must pour tous les commerçants de jour aspirant. Vous ne gagnerez pas d'argent si vous ne pouvez pas utiliser les outils.

Les paquets de données de marché coûtent entre $ 70.95 et $ 89.95 et sont meilleurs pour les gens qui feraient au moins 20 métiers boursiers par mois. C'est parce que le coût des données compense le prix du commerce autour de 100 $.

Les investisseurs passifs peuvent trouver certains des outils de recherche de Questrade intéressants mais inutiles. La plate-forme de Questrade s'adresse aux day traders, et les investisseurs passifs trouveront beaucoup à ignorer.

Questrade Portfolio IQ

Les investisseurs canadiens voudront peut-être jeter un coup d'œil à la solution de portefeuille géré de Questrade. À l'heure actuelle, Questrade ne prend pas en charge les comptes de retraite basés aux États-Unis, de sorte que la plupart des citoyens américains devront transférer la gestion du portefeuille.

Questrade Portfolio IQ est une approche hybride passive-active pour la gestion des investissements. La société investit dans des fonds négociés en bourse à faible coût et utilise une approche d'allocation d'actifs pour la gestion. Cependant, les gestionnaires actifs peuvent orienter la direction de votre portefeuille en fonction de l'analyse du marché.

La gestion active donne-t-elle un avantage aux investisseurs? C'est difficile à dire. Nous savons que les fonds communs de placement les plus actifs ne surclassent pas leurs indices de référence. Cependant, un portefeuille orienté dans la bonne direction peut générer des rendements plus élevés. L'activité de portefeuille géré de Questrade est encore faible. Ils gèrent 5 milliards de dollars d'actifs. WealthSimple, le principal concurrent canadien de Questrade, gère un actif de 708 milliards de dollars.

Pourquoi le portefeuille de Questrade est-il si petit? Ce pourrait être les frais. Les frais de gestion d'actifs varient de 0,35% pour les portefeuilles supérieurs à 1 million de dollars et de 0,7% pour les portefeuilles entre 2 000 $ et 99 999 $.

Chez Questrade, de nombreux investisseurs paieront des frais élevés sans une attention personnalisée.

Comment les investisseurs passifs peuvent "pirater" Questrade

Si vous êtes un investisseur de bricolage, vous pouvez «pirater» la structure de frais bas Questrade et le faire fonctionner pour vous. Les investisseurs de Questrade peuvent acheter et vendre des ETF sans commission. Les investisseurs ayant des portefeuilles de plus de 5 000 $ éviteront également les frais d'entretien trimestriels. Les investisseurs qui répondent à ces critères peuvent investir sans frais.

De nos jours, les fonds négociés en bourse ne sont pas seulement des indices boursiers généraux. Vous pouvez acheter des FNB dynamique, Smart Beta et plus encore. Vous pouvez concevoir des tactiques de placement adossées à des données dans votre portefeuille de placement passif. Avec Questrade, vous pouvez le faire sans les frais.

Même si Questrade veut séduire les day traders, les investisseurs passifs verront les meilleurs rendements. À l'heure actuelle, la plateforme est la meilleure pour les investisseurs canadiens. Cependant, nous prévoyons que Questrade appuiera les comptes de retraite américains au cours des prochaines années. À ce stade, les investisseurs américains peuvent commencer à pirater Questrade aussi.

Si vous cherchez quelque chose qui est passif, comme un robo-conseiller, consultez WealthSimple. Pour les Canadiens, c'est probablement le meilleur robot-conseiller disponible. Découvrez cette revue Wealthsimple pour les Canadiens.

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