Revue de capital de Capital One: une excellente plateforme de départ 💲💲💲

Ma première transaction boursière a eu lieu via la plateforme Capital One Investing. Je n'avais aucune idée de ce que je faisais, mais j'ai quand même réussi à acheter sept actions individuelles avant de manquer d'argent.

Pourquoi ai-je choisi Capital One? Parce qu'il était facile de naviguer, je pouvais immédiatement financer un compte avec de l'argent de mon compte chèque, et je pouvais facilement rechercher des symboles de ticker. C'était la seule plate-forme où je me sentais confiant que je ne me faisais pas arnaquer.

Sept ans plus tard, la plateforme est encore meilleure que lorsque j'ai commencé à investir. Ils ont d'excellents outils pédagogiques et un outil d'analyse de portefeuille qui rivalise avec certains des meilleurs de l'industrie.

J'ai changé en tant qu'investisseur. Je suis bien plus au courant des stratégies d'investissement et des plateformes d'investissement. J'ai toujours un compte de placement chez Capital One, mais je ne suis plus si fan. Capital One Investing fait bien des choses, mais c'est loin d'être parfait.

Structure des frais d'investissement de Capital One

Une raison que j'aime Capital One est leur structure de frais claire. Toutes les actions, les FNB, les fonds communs de placement et les options coûtent 6,95 $ par opération (achat ou vente). Les options coûtent 0,75 $ de plus par contrat.

Récemment, Capital One Investing a présenté son outil «PortfolioBuilder». L'outil crée un panier recommandé de 8 FNB à faible coût et largement diversifiés, en fonction de vos objectifs de placement, de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque. Vous pouvez acheter les 8 FNB dans les proportions recommandées pour un coût unique de 18,95 $, soit environ 50% d'économies en fonction de leurs structures de frais.

Une offre encore plus convaincante est le prix du plan d'investissement ShareBuilder. Avec cet outil, vous pouvez créer un dépôt automatique et un calendrier d'investissement. Vous pouvez décider d'investir chaque semaine ou une fois par mois. Lorsque vous vous inscrivez au programme Sharebuilder, vous pouvez placer des ordres d'achat le mardi seulement pour 3,95 $ par titre. Les changements à votre plan d'investissement doivent être faits avant 17h00 le lundi pour être en vigueur pour le jour suivant.

Malgré les structures de frais claires, les frais de Capital One sont légèrement plus élevés que ceux du marché global des sociétés de courtage à escompte. Par exemple, Ally Invest offre des opérations à 4,95 $, et les grandes maisons de courtage comme Fidelity et Charles Schwab offrent toutes deux des fonds communs de placement et des FNB sans frais.

Outils d'analyse de portefeuille

Capital One a récemment réorganisé ses outils d'analyse de portefeuille. Vous pouvez facilement voir votre allocation d'actifs, votre allocation sectorielle et même votre véritable allocation globale. C'est formidable que Capital One vous donne un aperçu de l'allocation de votre portefeuille. Ils offrent même de belles images.

Cependant, Capital One est à court dans un domaine clé. Vous ne pouvez pas facilement mesurer votre performance annualisée du portefeuille, et il est difficile de comparer la performance de votre portefeuille à un indice de référence. Si vous vous retrouvez avec un investissement chez Capital One, vous devriez envisager d'utiliser un outil comme Personal Capital ou DIY.Fund pour suivre votre performance au fil du temps.

Outils de recherche

Par rapport à d'autres maisons de courtage, Capital One Investing dispose d'outils de recherche de pointe. Capital One se concentre clairement sur l'investisseur débutant. Leur outil d'analyse de fonds donne toutes les informations nécessaires, et rien de plus. Ils se concentrent sur le type de fonds, les rendements sur cinq ans et le ratio des frais courants.

Ils sont également liés au prospectus et à d'autres commentaires (les autres commentaires portent principalement sur les actions plutôt que sur les FNB et les fonds communs de placement).

En plus des outils de recherche, Capital One dispose d'une plate-forme d'éducation de premier ordre. Ils créent des filtres pour leurs articles en fonction du sujet ou du niveau d'expérience d'investissement. Bien que les articles ne soient pas exhaustifs, ils donnent aux investisseurs un endroit pour commencer leurs recherches.

Utilisabilité

Comme je l'ai mentionné dans mon intro, Capital One Investing est convivial, surtout pour les débutants. Trop de maisons de courtage rendent le commerce confus. Pas un capital. Ils facilitent l'achat et la vente d'une position ou de plusieurs. Je suis particulièrement impressionné par la nature automatisée du plan ShareBuilder.

En plus de la facilité d'utilisation de la plateforme, Capital One Investing facilite l'ouverture de nouveaux comptes et les finance à partir de comptes Capital One 360 (ou d'autres banques). Les virements de Capital One 360 sont instantanés.

Dernières réflexions sur Capital One Investing

Lorsque j'ai commencé à investir avec Capital One, ils étaient les gagnants des investisseurs débutants. Ces jours-ci, je ne suis pas si sûr que ce soit le cas. Fidelity, Charles Schwab et Vanguard offrent tous des FNB sans frais (et des fonds communs de placement). Robinhood, il est facile d'acheter et de vendre des actions gratuitement. M1 Finance facilite la gestion d'un portefeuille contenant à la fois des actions individuelles et des fonds. Beaucoup d'entreprises offrent de meilleurs outils de recherche et d'analyse de portefeuille.

Pourtant, Capital One a quelques choses à faire pour cela. Le plan Sharebuilder est une très bonne option pour les personnes qui luttent pour rester discipliné avec leur investissement. Le transfert instantané de liquidités des comptes Capital One 360 vers les comptes Capital One Investing permet aux clients actuels de commencer à investir dès aujourd'hui.

Il y a sept ans, Capital One Investing m'a permis de commencer à investir, et je crois qu'ils offrent encore ce confort intangible aujourd'hui. Je ne peux certainement pas recommander Capital One en fonction de sa structure de frais ou de ses outils d'analyse de portefeuille. Cependant, si vous avez du mal à investir, Capital One Investing pourrait être la bonne option pour vous.

Avez-vous essayé Capital One Investing?

Capital One Investing

Commission et honoraires - 80
Service client - 80
Facilité d'utilisation - 80
Outils et ressources - 80
Options de placement - 90
Services spécialisés - 70

Résumé

Capital One Investing est une plate-forme proéminente et conviviale. Dans cet examen approfondi, nous expliquerons les avantages et les inconvénients de l'utiliser pour investir, et quelles sont les différentes options.