Avant de commencer à investir dans le pétrole, lisez d'abord cet article!

De nombreux investisseurs universitaires aspirants ont pensé à barboter dans le pétrole. C'est une marchandise en demande, échangée chaque jour sur les marchés mondiaux et qui offre un potentiel de rendement important.

Mais le pétrole n'est pas pour tout le monde. Avant de vous précipiter pour acheter un contrat à terme ou d'appeler votre courtier au sujet des prix au comptant, consultez le guide du débutant suivant pour investir dans le pétrole (y compris le type d'investisseurs le mieux adapté et le volume de votre portefeuille).

Débutants méfiez-vous

Tout d'abord, il faut le dire: investir dans le pétrole n'est peut-être pas le meilleur endroit pour un débutant total pour commencer. D'une part, le pétrole (comme toutes les marchandises) est sujet à de rapides fluctuations de prix au jour le jour. Un investisseur qui n'a jamais vécu les hauts et les bas d'un marché pourrait être choqué de se connecter à son compte de courtage et de voir que ses réserves de pétrole ont chuté de 50% du jour au lendemain. Regardez juste ce que la Syrie a fait aux prix du pétrole.

Le pétrole est aussi ce qu'on pourrait appeler une stratégie d'investissement «pratique». Contrairement à un fonds indiciel (où vous payez simplement pendant que les ordinateurs investissent votre argent sur l'ensemble du marché boursier), le pétrole nécessite généralement de décider quand acheter et vendre. C'est très bien pour les investisseurs à temps plein qui ont le temps de surveiller leurs placements toute la journée. Pour ceux qui commencent à peine, il sera difficile de garder les appels d'huile de surveillance. Franchement, la recherche suggère que peu d'individus peuvent le retirer du tout.

L'exception à cette règle est l'huile ETFs, une stratégie plus passive discuté plus loin dans cet article.

Petite partie de votre portefeuille

Même pour les investisseurs expérimentés, le pétrole ne devrait normalement consommer qu'un faible pourcentage de votre portefeuille d'investissement global. La raison, encore une fois, est la diversification et la théorie moderne du portefeuille. Il n'est jamais sage de mettre en jeu l'ensemble de votre portefeuille sur une seule matière première volatile qui peut doubler ou diminuer de moitié (comme le font souvent les produits).

Avoir 20 ou 30% de votre portefeuille dans le pétrole serait formidable si les prix du pétrole montaient en flèche. Cela est évident - mais que se passe-t-il lorsque nous renversons soudainement le gouvernement iranien et que le pétrole bon marché inonde le marché, entraînant la chute des prix du pétrole? Réponse: la chute de 20 à 30% de votre portefeuille. Pas intélligent.

D'autre part, garder une petite tranche de votre portefeuille (disons, deux ou cinq pour cent) dans le pétrole vous permet de prospérer à la hausse sans être dévasté par la baisse. Il s'agit de trouver le juste équilibre entre le risque et la récompense. Encore une fois, plus vous êtes un débutant, plus vous devriez être conservateur.

Stratégies pour l'investissement pétrolier

Il n'y a pas de «bonne façon» d'investir dans le pétrole. Sentez-vous libre de choisir une ou plusieurs des stratégies suivantes en fonction de vos ressources, de vos points forts et de vos faiblesses uniques en tant qu'investisseur:

Acheter des stocks d'huile directement

La stratégie la plus simple consiste simplement à acheter des actions dans des sociétés productrices de pétrole comme ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum ou Chevron. Lorsque le prix de leurs actions augmente ou diminue, vous prospérez ou souffrez en proportion directe du nombre d'actions que vous avez achetées.

Acheter dans un ETF pétrolier

Une approche plus diversifiée, les ETF pétrole répartir votre capital d'investissement à travers une large bande de titres pétroliers (y compris les contrats à terme, discuté ci-dessous) sans trop vous investir dans une catégorie d'entre eux. Les FNB pétroliers comprennent le Fonds pétrolier des États-Unis (USO), le Fonds de pétrole brut WTI (CRUD) et le Fonds indiciel S & P Global Energy (IXC). Les FNB pétroliers représentent une stratégie à long terme semblable à celle d'un indice ou d'un fonds commun de placement.

Investir dans l'avenir pétrolier

Destinés uniquement aux investisseurs avertis, les contrats à terme sur le pétrole vous permettent d'acheter et de vendre des options d'achat ou de vente de pétrole (et, espérons-le, de réaliser des profits) en fonction de vos prédictions du marché. Contrats à terme sont souvent difficiles à comprendre si vous n'êtes pas très bien versé dans leur langue contractuelle, et par conséquent, ne sont pas recommandés pour les débutants. Les achats minimaux (disons 10 000 $ ou plus) ont aussi tendance à interdire aux investisseurs d'âge collégial de s'impliquer.

Ces stratégies sont énumérées dans l'ordre du plus facile / le moins risqué au plus dur / le plus risqué. Voir USA Today's article, Investir dans le pétrole sans avoir les mains sales, pour plus d'informations sur les ETF.

Demander des conseils impartiaux et sans commission

Enfin, je ne saurais trop insister sur l'importance d'obtenir des conseils judicieux en matière d'investissement pétrolier auprès de sources impartiales. Par impartial, je veux dire quelqu'un qui ne va pas obtenir une commission en vendant des investissements pétroliers.

Le conflit d'intérêts ici devrait être évident: seul le courtier le plus intègre et éthique vous dira "Je ne pense pas que vous devriez investir dans cela" quand ils se lèveront pour faire des centaines ou des milliers de dollars de votre part en disant oui.

Au lieu de cela, demandez l'avis des planificateurs financiers / conseillers en placement qui n'ont aucun intérêt direct dans votre décision finale. Sans incitations financières obscurcissant leur pensée, ces conseillers vous donneront probablement leur jugement objectif et pas seulement un argument de vente pour engraisser leur prochain chèque de commission.

La ligne de fond

Correctement fait, l'investissement pétrolier peut devenir viable partie (emphase sur le mot "partie") de votre stratégie d'investissement à long terme. En tant que produit unique, il ne devrait pas constituer une grande partie de votre portefeuille en soi. Mais en investissant d'une manière qui reflète votre profil d'investissement, le pétrole peut apporter une contribution solide à vos rendements annuels pour les années à venir.

Quelle est votre pensée sur l'investissement dans le pétrole?