Entretien avec Joe Plemon de Plemon Financial Coaching

J'ai eu le privilège de m'asseoir Joe Plemon de Plemon Financial Coaching. Joe est un conseiller financier agréé par l'intermédiaire de Dave Ramsey et écrit également pour la section d'argent du Southern Illinoisan. J'admire les conseils judicieux de Joe quand il s'agit de budget et d'autres sujets liés aux finances personnelles. Joe a accepté d'écrire pour mon blog et je voulais donner à mes lecteurs un petit aperçu de ce qui fait claquer Joe Plemon.

Joe, parle-moi d'abord de toi et de ton éducation financière.

J'ai grandi dans une famille de huit personnes; J'étais l'un des six enfants. Les deux parents travaillaient à plein temps et les choses étaient difficiles, alors nous avons appris à travailler pour tout l'argent de poche dont nous aurions besoin. Aucun de nous n'a jamais pensé que c'était injuste de quelque façon que ce soit, et nous avons tous appris à travailler. J'ai aussi appris la valeur d'un dollar parce que cela représentait le travail que j'y mettais. C'était tout naturel pour moi de faire un bon travail de gestion de l'argent que je pourrais avoir.

Quelle a été l'expérience ou les expériences qui ont changé votre point de vue sur la finance pour le mieux?

En restant dans le contexte de votre dernière question, je dirais que ma première route papier m'a aidé à former mon point de vue sur les finances. J'étais un homme d'affaires de 12 ans avec un vélo. Si je ne pouvais pas recevoir le paiement de mes clients, je n'ai pas été payé. J'ai appris à propos de gens généreux et de gens qui ne répondraient pas à leurs portes quand ils me verraient venir. J'ai appris la responsabilité et la persévérance. C'était il ya plusieurs années, mais je garde toujours ces souvenirs d'être sur mon vélo à 05h00, savourant le calme matinal pendant que je faisais mes livraisons.

Lorsque vous travaillez avec des gens, quelle est l'erreur la plus commune que vous voyez la plupart des gens font financièrement?

Emprunter de l'argent pour des voitures qu'ils ne peuvent pas se permettre. Ce sont des achats importants qui chutent en valeur. Le paiement moyen d'une voiture neuve est maintenant supérieur à 500 $ / mois. Si les gens se payaient le même montant pendant 10 mois et payaient ensuite pour une voiture décente, ils pourraient éviter toute cette énorme dette, obligation et valeur décroissante. En investissant le même montant de 500 $ sur une vie active, cela se chiffrerait à environ 6 millions de dollars. Ce sont des voitures chères! Les gens ont d'une manière ou d'une autre oublié comment sacrifier aujourd'hui pour gagner demain.

Qu'est-ce que vous pourriez suggérer que tout le monde pourrait faire immédiatement pour les aider financièrement?

Avoir un plan. La famille moyenne gagne jusqu'à 2 000 000 $ au cours de sa vie professionnelle et, pourtant, ne s'assoit jamais une seule fois et réfléchit à ce qu'elle essaie d'accomplir avec son argent. Est-ce qu'il devient libre de dette? L'épargne est-elle un acompte pour une maison? Économise-t-il pour le fonds collégial de votre enfant? Ou projetant de prendre sa retraite avec dignité? Bien sûr, tout plan aura besoin d'un budget mensuel afin que le plan puisse effectivement être réalisé en faisant les bonnes choses chaque mois. Mais même discuter et écrire vos objectifs est un bon début. La plupart des gens ne le font tout simplement pas.

Je vois que vous êtes un conseiller certifié Dave Ramsey, parlez-moi un peu plus à ce sujet.

Ma femme et moi étions en train de trébucher dans la vie comme la famille que j'ai décrite dans la question précédente quand j'ai commencé à écouter Dave dans son émission radio quotidienne. J'ai été captivé par ses conseils pratiques, j'ai donc acheté son livre, "The Total Money Makeover" et nous l'avons tous les deux lu et commencé à appliquer ses principes dans nos vies. En moins de deux ans, nous étions libres de dettes et nous l'aimions. J'étais tellement enthousiaste que je voulais être en mesure d'aider les autres à vivre la même expérience. J'ai donc suivi la formation de Dave et je suis devenu conseiller financier agréé en juin 2006. Depuis, je pratique Plemon Financial Coaching et j'apprécie l'expérience d'aider d'autres se libèrent de l'esclavage et prennent le contrôle de leur argent et de leur vie.

En écrivant votre colonne Money pour le Sud, quelles idées essayez-vous et apportez chaque semaine?

My Dollars and Sense utilise de vraies questions pour de nombreuses colonnes: des questions de clients, de lecteurs de courriel inconnus et d'amis. Je lis aussi et j'essaie de rester à jour sur toutes les idées qui pourraient être utiles. Je me considère comme un défenseur des consommateurs, alors j'essaie toujours d'écrire sur le bon sens pour que les gens puissent atteindre la paix financière.

Qu'est-ce qui vous a poussé à démarrer Plemon Financial Coaching?

Deux choses: je suis passionné d'aider les autres à gagner avec leurs finances et je vois un tel besoin partout où je regarde. J'ai récemment pris des dispositions pour que l'école secondaire Anna Jonesboro utilise un programme d'études Dave Ramsey dans le cadre d'un cours de «gestion des ressources» exigé par tous les aînés. Mon désir est de faire une différence dans le monde qui m'entoure et de défier ces aînés est un bon début.

Merci Joe d'avoir pris le temps de m'asseoir avec moi à Good Financial Cents. S'il vous plaît assurez-vous de vérifier ici pour plus d'articles de Joe. Vous pouvez également trouver ces articles dans la section Jeudi Money du Southern Illinoisan ou sur son site personnel www.plemoncoaching.com.
Joe peut être contacté à:

Coaching financier Plemon

618-521-7514
[email protected]
www.plemoncoaching.com