Comment suivre votre portefeuille, vos placements et votre vie financière

La semaine dernière, je vous ai demandé comment vous tenez votre portefeuille. Il y a tellement d'options, de simples à extrêmes, que j'ai pensé qu'il serait intéressant d'entendre comment de vrais lecteurs suivent leur performance d'investissement. Je n'ai mis aucune stipulation, et même jeté quelques suggestions. J'ai trouvé les résultats très intéressants. Il semble que la plupart des lecteurs n'utilisent PAS de logiciel de finances personnelles ou d'applications en ligne. Au lieu de cela, ils choisissent de suivre leurs portefeuilles manuellement en utilisant Excel.

Voici la répartition de ce que tout le monde a dit:

Ancienne école à la main

Exceller: Excel, ou un programme de tableur similaire comme Google Docs, était le choix le plus populaire par les lecteurs par 2-à-1. J'ai été très surpris par cela, car j'aurais pensé que plus de gens seraient passés à des logiciels ou des applications. Pourquoi les gens choisissaient Excel? Beaucoup de gens ont écrit des choses comme «Je ne fais que mettre à jour les choses une fois par mois, c'est simple et rapide», ou «Je préfère Excel parce que je peux le personnaliser comme je le veux».

Systèmes de classementUne autre solution consistait à tout garder sur papier, mais utiliser un système comme HomeFile pour s'assurer que tout est organisé et facile à trouver. J'utilise le système HomeFile et je le recommande fortement.

J'espère que certaines de ces personnes essaient une application gratuite comme Mint ou Personal Capital. Il y a tellement de bons outils qui peuvent rendre ce processus simple et indolore, alors sortez de vos vieilles habitudes!

Utiliser votre courtier principal

Courtier / Site Web de la Banque: Un autre groupe d'individus dépendait exclusivement des sites Web de leur banque ou de leur courtier. Certains sites bancaires ont mis en place d'excellents systèmes pour héberger d'autres comptes. Par exemple, un lecteur a expliqué comment il pouvait tout importer dans TD Ameritrade. Beaucoup de gens restent avec les sites Web de leur courtier en raison des outils offerts par leurs courtiers. Vanguard a été mentionné à plusieurs reprises, notamment en raison de son outil de suivi de portefeuille et de la possibilité d'héberger d'autres comptes en un seul endroit.

Services en ligne gratuits

Yahoo! La finance: Deux lecteurs ont utilisé Yahoo! Portefeuilles de financement presque exclusivement, ou en conjonction avec Excel. L'un d'entre eux a mentionné que c'était génial pour vérifier les positions au jour le jour, car il se met à jour instantanément. Cependant, Yahoo! Les portefeuilles financiers peuvent être difficiles à suivre les transactions et autres transactions, donc les deux l'ont utilisé principalement pour le suivi des positions.

La solution que j'utilise

Le meilleur du reste. Un autre lecteur que moi utilise Quicken, bien que j'aie pu convaincre un autre lecteur de l'utiliser. J'adore Quicken car il intègre tout en un seul endroit. Le lecteur qui l'a utilisé a mentionné les rapports faciles d'accès et d'impression, que j'aime aussi au moment des impôts. Un autre utilisateur a utilisé Mint, et a aimé comment il met à jour instantanément tout dans le nuage. Et le prix gratuit ne fait pas mal non plus.

Lecteurs, ces suggestions ou utilisations vous feront-elles envisager une façon différente de garder une trace de votre portefeuille? Êtes-vous satisfait de votre méthode ou recherchez-vous quelque chose de plus facile?