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Oubliez la menthe pour la gestion de l'argent, consultez le capital personnel

Oubliez la menthe pour la gestion de l'argent, consultez le capital personnel

Je l'annonce une fois pour toutes en ce moment - mon histoire d'amour avec Mint est maintenant terminée. C'est toujours un excellent outil de gestion de l'argent gratuit, mais j'ai toujours eu une vision négative de la façon dont Mint gérait les investissements. Cela n'a pas suffi à mes investissements pour m'aider dans mes finances personnelles. Et comme investir est une partie importante de mes finances, j'ai toujours compté sur Quicken.

Mais dans ma quête continue pour déplacer mes finances vers le nuage et la recherche de solutions de rechange Quicken, j'ai trouvé un gratuit outil qui cloue vraiment tout ce que Mint fait, PLUS les investissements. C'est ce qu'on appelle le capital personnel. Et je l'utilise depuis environ un mois maintenant et je l'adore.

Il a les meilleures parties de menthe

La raison pour laquelle j'ai aimé Mint depuis si longtemps, c'est parce qu'il met à jour automatiquement et catégorise vos transactions pour vous. Vous obtenez toujours une image à jour de vos dépenses, et vous pouvez voir où va votre argent.

Personal Capital couvre toutes les bases. Lorsque vous vous connectez, vous êtes accueilli avec un tableau de bord très similaire à Mint. Sur le côté gauche, vous pouvez voir tous vos comptes listés, ainsi que votre valeur nette totale en haut. Personal Capital se connecte avec toutes les mêmes banques et institutions que Mint, et vous permet également d'ajouter des comptes d'actifs, comme votre maison. Ensuite, vous obtenez un tableau de bord comprenant les éléments suivants:

Une base de vos dépenses:

Un aperçu de votre portefeuille total:

Un regard sur la façon dont vos actions individuelles ont fait:

Lorsque vous entrez dans la zone de flux de trésorerie de base, appelée «Banque», vous pouvez regarder «Mon argent», «Mes factures», ou «Épargne».

Mon argent est juste comme Mint en ce que vous pouvez voir une répartition de l'endroit où vous dépensez votre argent. Vous pouvez également changer d'onglet et voir d'où vous gagnez votre revenu.

L'onglet «Économies» est l'équivalent de Mint, dans lequel Personal Capital vous montrera de meilleures options pour gagner de l'argent sur votre compte d'épargne. À l'heure actuelle, il recommande le compte d'épargne Everbank comme ayant le meilleur taux d'intérêt sur un compte d'épargne.

Il couvre mes besoins d'investissement

La meilleure partie de Personal Capital sont les outils d'investissement, qui sont simples, mais beaucoup plus puissants que ce que Mint offrait. Personal Capital gère bien les investissements, mais en se concentrant sur quelques éléments de base:

  • La valeur de votre portefeuille
  • La performance de votre portefeuille (dans son ensemble et de chaque investissement individuel)
  • Un aperçu de vos avoirs
  • Une analyse de votre allocation
  • Bonne gestion des transactions

Ce qui m'a toujours frustré à propos de Mint (et parfois Quicken) était la gestion des transactions. Jusqu'ici, j'ai trouvé Personal Capital excellent pour gérer correctement toutes les transactions importées de mes maisons de courtage. Pour un actif, ils n'ont pas reçu le symbole (parce qu'il est dans une société de transfert, pas une société de courtage), mais j'ai pu saisir manuellement le symbole.

J'aime surveiller continuellement la façon dont je me compare au marché général, et Personal Capital le met juste devant:

Et ils font également un bon travail de mise en évidence de l'ensemble de mon allocation de portefeuille:

Comment Capital personnel fait de l'argent

Pour moi, il est toujours important de savoir comment une entreprise offrant un service gratuit gagne de l'argent. Et Capital Personnel le fait de deux façons:

  1. Par revenu d'affiliation en offrant des comptes bancaires comme Everbank
  2. En faisant la promotion de leurs conseillers financiers pour vous aider avec votre portefeuille

Personal Capital a été conçu en fonction de l'investisseur, et ses produits et services sont alignés sur le groupe de personnes.

Cependant, j'ai été très satisfait de leur stratégie de marketing - les rappels sont là, mais il n'y a pas de vente difficile. Je ne me sens pas intimidé d'avoir besoin d'un conseiller ou d'un autre, et cela me fait aimer encore plus leur produit.

Découvrez Capital personnel

Ne me prenez pas au mot, voyez par vous-même. Tout comme Mint, Personal Capital est gratuit. Cela ne prend que quelques minutes pour entrer vos identifiants bancaires et obtenir vos données en direct. Personal Capital annonce même qu'il ne faudra que 29 secondes si vous avez un compte à ajouter.

Vous pouvez également consulter l'avis de Investor Junkie sur Personal Capital. Il y a aussi une excellente vidéo qui montre les principales caractéristiques du site.

Passez 29 secondes tout de suite et consultez Personal Capital, puis laissez vos pensées ci-dessous! J'aimerais entendre ce que vous pensez de ce produit.

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