Le plan financier d'une page: examen et entrevue avec Carl Richards 💲💲💲

Avez-vous un plan financier? Avez-vous parlé à un planificateur financier? Quand vous pensez à la création d'un plan financier, est-ce que vous allez avoir besoin d'un rapport de livre? Eh bien, c'est dans le sens de ce que Carl Richards a découvert ...

Carl est un conseiller financier. Mais il est aussi dessinateur. Étrange? Un peu. Mais c'est plutôt cool comment il combine les deux.

Vous voyez, Carl est tout à propos de la simplicité. Et dessiner des dessins animés est aussi une question de simplicité - transmettre d'habitude un message complexe de la manière la plus simple possible. Et tout le monde pourrait utiliser un peu de simplicité dans leurs finances.

Le plan financier d'une page

Dans le nouveau livre de Carl, Le plan financier d'une page, il vous donne des exemples et des stratégies simples pour que vous puissiez être intelligent avec votre argent. Il dit: "Sur une seule page, vous pouvez donner la priorité à ce que vous voulez vraiment dans la vie et trouver comment y arriver." Je suis à bord.

Et le livre est à la hauteur de ses promesses. En 10 chapitres, chacun d'environ 20 pages (avec des dessins dispersés), il décompose des sujets complexes dans leurs formes les plus simples, et vous donne un plan d'action sur ce que vous devriez vraiment se concentrer sur aujourd'hui.

Par exemple, dans son chapitre «Économisez autant que vous le pouvez raisonnablement», Carl partage une histoire amusante. Alors qu'il travaillait chez Fidelity, il a demandé à un ami: «Économisez-vous suffisamment pour l'université, et comment le savez-vous? Son ami a simplement répondu: «J'économise autant que je le peux raisonnablement.» Il continue à donner des conseils sur ce qui peut raisonnablement signifier, y compris simplement connaître votre budget, économiser les retombées, l'automatisation, et plus encore.

Fondamentalement, Carl rend vraiment facile de configurer un système qui fonctionne. Si vous cherchez un livre sur la façon de commencer avec votre argent SIMPLY, alors consultez le plan financier d'une page.

Connaître Carl Richards

Au-delà du livre, j'aime aussi apprendre à connaître les auteurs. Je pense qu'il est toujours important de connaître un peu l'histoire derrière la personne. J'ai pu contacter Carl et poser quelques questions que je voulais partager avec vous aujourd'hui.

Comment avez-vous commencé dans l'espace financier?

Carl: Ma carrière en finance a commencé par accident. J'ai postulé en pensant que le poste devait être gardien de sécurité, mais il s'est avéré être un emploi dans le secteur des valeurs mobilières. J'ai vite appris à quel point je l'aimais et le reste appartient à l'histoire.

Vous parlez de l'importance des valeurs quand il s'agit d'argent. Quelles sont certaines de vos valeurs et comment s'harmonisent-elles avec ce que vous faites avec votre argent?

Carl: Ma femme et moi avons identifié deux valeurs que nous plaçons au sommet de notre plan d'une page: Passer du temps avec nos enfants à faire des choses à l'extérieur et à servir dans la communauté. Nous utilisons ces valeurs comme un rappel de ce que nous devrions faire. Espérons que nos valeurs éclairent nos décisions financières au jour le jour. Bien sûr, c'est plus facile à dire qu'à faire, mais je pense que nous faisons du bon travail.

La vie arrive, comme tu le soulignes beaucoup. Cela vous dérangerait-il de partager un moment d'argent où la vie est arrivée et où elle s'est déroulée de manière inattendue, et comment vous l'avez géré?

Carl: Je m'attendais à un bonus pour un travail que j'avais fait. Maintenant, j'étais prêt pour un numéro d'être sur le chèque. Nous n'allions pas faire tout ce dont nous avions besoin pour faire certaines choses, mais nous étions prêts à le faire fonctionner. Le bonus s'est avéré être deux fois ce que j'attendais! Ce fut un bon moment pour de nombreuses raisons. Sachant que le chèque allait arriver, ma femme et moi avions parlé de notre situation. Nous étions en phase avec ce que nous voulions faire financièrement. En conséquence, nous savions exactement ce que nous voulions faire avec cet argent "supplémentaire". C'était un sentiment formidable de savoir que nous avions pris de bonnes décisions financières.

Quelle est la première chose que quelqu'un puisse faire aujourd'hui pour améliorer sa situation financière presque immédiatement?

Carl: Commencez à en parler. Cela peut sembler simple, mais ce n'est pas facile de parler d'argent à cause de toutes les émotions impliquées. Cependant, c'est la première chose que les gens peuvent faire pour commencer à améliorer leur situation en ce moment.