Exigences pour devenir un analyste financier agréé aka "Numbers Junkie"

Mon stagiaire est un junkie d'analystes boursiers. Il est actuellement le président du fonds d'investissement SIU Carbondale Saluki et il serait heureux de discuter des ratios P ​​/ E tout en regardant les Chicago Bears jouer sur Monday Night Football. Un peu malade, mais il faut admirer son ambition. Récemment, nous discutions de ses plans après l'université et le sujet de devenir CFA (Certified Financial Analyst) est venu. Il était intéressé par la désignation, mais n'en savait pas grand-chose. Très honnêtement, je n'ai pas non plus. Je savais juste que c'était un programme très difficile et quelque chose que je n'aurais jamais voulu mettre en place - l'examen CFP® était suffisant! Comme il était intrigué par la désignation, je pensais qu'il serait tout à fait approprié pour lui de faire des recherches sur ce qu'il faut pour devenir un analyste financier agréé et de faire rapport. Présentation de Kevin ...

Après l'obtention du diplôme d'études collégiales, il existe une variété d'itinéraires différents que les grandes entreprises ont à choisir. Vous pouvez poursuivre vos études pour obtenir un diplôme d'études supérieures, entrer dans le monde du travail ou essayer d'obtenir une certification quelconque. Pour les comptables, il y a le CPA (Certified Public Accountant), et pour le finance major, il y a un couple à choisir. Selon le type de domaine financier que vous aimeriez utiliser, il existe une certification différente qui pourrait vous convenir. La première option est de devenir un CFP® (Certified Financial Planner), cette désignation vous permettra de construire des plans financiers pour les personnes qui souhaitent prendre leur retraite. Le deuxième degré, qui traite également des investissements mais de façon différente, est le CFA (Certified Financial Analyst). L'analyste financier certifié est plus d'une analyse technique des investissements qui se rapporte davantage à des outils d'investissement avancés ainsi qu'à des prévisions économiques. Si vous cherchez à devenir un day trader ou souhaitez travailler comme analyste financier, le CFA est la route que vous devriez prendre. Je vais me concentrer sur le CFA, mais les autres certifications sont excellentes pour ceux qui quittent l'université en souhaitant être un candidat plus prometteur.

Exigences pour devenir un analyste financier agréé

Pour être admissible à s'inscrire à la FCA, vous devez répondre aux critères suivants. Vous aurez besoin d'être diplômé de l'université avec un diplôme de quatre ans, ou dans la dernière année de votre programme de quatre ans. Si vous n'avez pas fréquenté le collège, vous pouvez également avoir un nombre comparable d'années dans le monde du travail aussi longtemps que votre carrière traite d'un aspect de la finance. Ces lignes directrices sont très vagues quant à ce qui se qualifie, vous devriez donc consulter le site officiel de la FCA pour voir si votre poste serait admissible.

Curieux de savoir quelle est la différence entre un CFP® et un CFA? Ce billet du Financial Blogger explique bien.

Passer l'examen CFA

Pour devenir un CFA il y a trois tests que vous devrez remplir. Les taux de réussite des tests sont d'environ 40% passeront les niveaux un à trois. Le CFA Institute a publié les statistiques suivantes basées sur le nombre de testeurs pour chaque niveau et leurs taux de réussite:

Le taux global de réussite de niveau I était de 42% (46 863 ont passé l'examen, contre 45 682 en 2009) et le taux de réussite global de niveau II était de 39% (43 406 passant de 38 993 en 2009). Parmi les 21 462 personnes (en hausse par rapport à 19 436 en 2009), les personnes qui, en juin 2010, ont passé le troisième et dernier examen menant à la prestigieuse désignation CFA, ont réussi 46%. Le CFA Institute s'attend à ce que la majorité des candidats ayant réussi l'examen de niveau III deviennent des CFA plus tard cette année, ce qui portera le nombre de titulaires de charte à plus de 90 000 dans le monde.

La source: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

On estime que vous devrez étudier 250 heures pour chacun des trois examens, ce qui totalise environ 750 heures d'études pour compléter le processus de CFA.

Combien coûte le programme d'analyste financier agréé?

Maintenant, le temps pour les bonnes nouvelles, l'ensemble du processus ne vous coûtera que cinq à six mille dollars. Vous vous demandez peut-être pourquoi je me réfère à cinq mille dollars comme la bonne partie, mais comprendre combien il vous en coûterait pour terminer l'école d'études supérieures, environ vingt mille. Ainsi, vous pouvez obtenir un certificat CFA pour moins que cela ne vous coûterait pour l'école d'études supérieures.

Avantages de l'obtention de la désignation CFA

Maintenant, le véritable avantage de la CFA est la perspective de trouver un bon travail, et que vous pourriez être en mesure de monter rapidement à un poste élevé dans l'entreprise avec votre certification CFA. Donc, si vous y réfléchissez d'un point de vue mathématique, même si vous gagniez trois mille dollars de plus par an, il vous faudrait deux années de votre vie professionnelle pour récupérer l'argent dépensé pour l'examen. Maintenant, je n'essaie pas de dire que tout le monde devrait courir et essayer d'obtenir son CFA, le test est très difficile et prestigieux. Le fait que vous vous inscriviez ne signifie pas que vous allez réussir, même si vous étudiez pendant de longues périodes comme les 250 heures estimées par examen, il y a toujours une forte probabilité que vous ne réussissiez pas. Ceci est un exemple hypothétique et n'est pas représentatif d'une situation spécifique. Vos résultats peuvent varier.

Autant que les gens n'aimeraient pas l'entendre, la FCA prend une certaine «intelligence naturelle». Si vous avez eu de la difficulté à obtenir un bon diplôme ou si vous avez dû étudier plus que tout le monde autour de vous, le test pourrait ne pas être pour vous. Si vous pensez toujours que vous êtes prêt à passer le test, la première étape consiste à vous inscrire.Pour compléter le processus, il faudra au moins trois ans, mais pour la majorité des personnes qui l'essaient, il faut plus de trois ans parce que les examens de niveau deux et trois ne sont offerts qu'une fois par année. Si vous échouez à l'examen, ce que font beaucoup de gens, alors vous devrez attendre une autre année pour obtenir un autre coup de feu. Très peu de gens passent tous les examens correctement sans avoir à en reprendre une partie, alors ne vous attendez pas à passer à travers les trois.

S'enregistrer

Je sais à ce point que j'ai semblé très pessimiste quant à vos chances, ou d'ailleurs, de passer le CFA. C'est exact, j'ai dit mon parce que je m'inscris pour l'examen de niveau 1 de CFA de décembre 2011. La raison pour laquelle je suis si pessimiste est parce que le test est extrêmement difficile et prend beaucoup de temps. Si vous n'êtes pas prêt à mettre de l'avant tous les efforts, et que cet effort va certainement couper dans votre famille et s'amuser, sinon l'éliminer complètement, alors vous ne devriez pas commencer.

La première étape pour obtenir votre CFA est de se rendre sur le site officiel de la CFA et d'envoyer vos informations afin que vous puissiez passer le premier examen. Une fois que vous avez été qualifié pour vous inscrire, vous devrez vous inscrire à l'un des deux créneaux horaires pour l'examen de niveau un. L'examen de niveau 1 est offert deux fois par an, alors que les niveaux deux et trois ne sont offerts qu'une seule fois. Les niveaux un, deux et trois sont offerts en juin de chaque année. Les zones de test sont réparties dans tout le pays, vous devrez donc trouver la zone qui vous convient le mieux. En plus de la période d'essai de juin, vous pouvez aussi prendre seulement le premier niveau en décembre. Le coût initial pour le premier examen sera d'environ 900 $. Une fois que vous vous inscrivez à l'examen, l'institut CFA vous enverra le matériel d'étude. Vous pouvez le recevoir en ligne ou dans une version texte. Le livre compte environ 2 000 pages, alors préparez-vous à plonger.

Comment étudier pour l'examen CFA

Assurez-vous que lorsque vous vous inscrivez à l'examen, vous vous accordez environ six mois pour préparer le test. Puisque je suis seulement inscrit pour passer le test, et que je n'ai pas encore pris le premier ou étudié pour le premier examen, je ne peux donc que partir de ce que j'ai entendu des autres. La durée commune des études que j'ai entendues jusqu'à maintenant est de six mois. Il existe une variété de cours en ligne "d'aide" qui vous offrent des notes sur les chapitres ainsi qu'une aide supplémentaire à travers le texte, je choisis de ne prendre aucun de ces cours parce que j'ai un budget strict. L'ajout de ces cours dans le processus rendra le coût de l'examen beaucoup plus élevé. Je pense aussi que l'ajout de certains cours d'aide nuira à votre performance. Juste en prenant mes connaissances d'étudier pour les examens de collège et de finale, je n'ai jamais utilisé mes anciennes notes pour étudier avec. Je ne voudrais surtout pas utiliser les notes de quelqu'un d'autre pour étudier, alors je pense qu'en lisant le livre et en prenant mes propres notes, j'aurai la plus grande chance de réussir. Si vous pensez que les notes de quelqu'un d'autre ou un tuteur pour poser des questions de vous serait avantageux, alors vous pouvez facilement trouver l'aide avec une recherche en ligne.

Conclusion

Comme je n'ai pas encore passé le test, je ne peux pas vous donner plus de détails sur la situation. Après avoir parlé à un de mes professeurs au sujet de la FCA, qui a fait passer de nombreux étudiants, il m'a dit que le test de niveau un serait facile pour moi. Gardez à l'esprit que je suis un spécialiste des finances et que je m'intéresse particulièrement aux placements depuis un certain temps maintenant. Il a également averti de ne pas prendre l'examen à la légère, et que la majorité de ses étudiants ont échoué à l'examen de niveau deux. Cela coïnciderait avec les statistiques de taux de réussite. Je suis cependant très optimiste et je pense que c'est très nécessaire. Je vous ai donné tous les renseignements que j'ai pu trouver à ce jour sur la FCA, et le processus de réflexion que vous devriez mener avant de décider que c'est le bon test pour vous. Comme je l'ai mentionné ci-dessus, il existe une liste d'autres certificats que vous pouvez obtenir si le CFA ne vous convient pas. Si vous passez par le processus, le CFA est un honneur très prestigieux à obtenir, et personnellement je ne peux pas attendre le jour où j'ai accompli cet exploit.

Guest Post par Kevin Ericksen, un directeur financier à SIU-Carbondale et un diable d'un itnern.