Comment investir dans un fonds de couverture

Les hedge funds restent un mystère pour la plupart des investisseurs de la rue principale. Ils sont en hausse comme ces investissements que les millionnaires et les milliardaires utilisent pour gagner encore plus d'argent. Mais la vérité est, ils sont plus comme des fonds communs de placement qui sont extrêmement spécialisés et suivent un gestionnaire spécifique. Cependant, ils sont toujours très populaires - plus de 2 000 milliards de dollars sont investis dans des fonds de couverture (ce qui représente seulement 10% du montant investi dans des fonds communs de placement).

Peu importe, vous voulez savoir ce que sont ces investissements.

Qu'est-ce qu'un fonds de couverture

Les hedge funds sont simplement des fonds d'investissement qui suivent la stratégie défendue par leurs managers. De nombreux fonds tentent de tirer parti des rendements à court et à long terme - en investissant dans tout, depuis les entreprises privées en démarrage jusqu'à la prise de positions à découvert dans des sociétés cotées en bourse. De nombreux fonds spéculatifs utilisent également l'effet de levier pour tenter d'amplifier les rendements.

À l'origine, les fonds de couverture ont obtenu leur nom parce qu'ils agissaient comme une couverture du marché boursier général. Cependant, au fil du temps, une corrélation de plus en plus forte entre les hedge funds et le marché boursier a émergé depuis que les hedge funds ont investi davantage dans le marché boursier.

Comment investir dans un fonds de couverture

Si vous voulez investir dans un fonds de couverture, vous devez être un investisseur qualifié - ce qui signifie que vous avez plus de 1 million de dollars d'actifs ou que vous faites plus de 200 000 $ par année. Cependant, la vérité est que vous avez probablement besoin de plus d'un million de dollars pour investir dans un fonds de couverture, surtout si vous voulez être bien diversifié. Le fonds de couverture typique exige que vous investissiez un minimum d'au moins 100 000 $, mais beaucoup exigent des minimums de 250 000 $ ou même 1 million de dollars.

Si vous souhaitez investir dans un fonds de couverture, vous devez généralement contacter la société de fonds de couverture et discuter avec la société. Toutefois, les gestionnaires de patrimoine professionnels (en particulier ceux spécialisés dans les personnes à valeur nette élevée) peuvent également vous aider à investir dans des fonds de couverture.

Avertissements sur l'investissement dans des fonds de couverture

Les hedge funds ne viennent pas sans risque sérieux. Au-delà du risque d'investissement lié à l'investissement dans des fonds qui vendent à découvert et utilisent un effet de levier, les hedge funds ont généralement deux politiques qui peuvent être vraiment préjudiciables aux investisseurs.

Premièrement, ils facturent des frais incroyablement élevés. De nombreux hedge funds utilisent la politique de prix 2/20, ce qui signifie 2% de frais de gestion annuels et 20% des bénéfices après qu'un objectif spécifique a été atteint. Cela peut sérieusement manger dans les bénéfices que vous pourriez avoir.

Deuxièmement, ils ont généralement des périodes de blocage, ce qui signifie que vous ne pouvez pas retirer votre argent à tout moment. De nombreux hedge funds ont généralement une période de retrait une fois par an, ce qui en fait des placements très illiquides. La raison pour laquelle les fonds spéculatifs bloquent les fonds parce que de nombreux fonds spéculatifs investissent dans des entreprises en démarrage ou d'autres placements non liquides. Ces investissements prennent du temps pour générer un rendement substantiel, de sorte que les retraits pourraient être très préjudiciables au fonds dans son ensemble.

Que pensez-vous d'investir dans les fonds de couverture?