Quel genre d'investisseur avez-vous raison maintenant?

Les derniers mois ont laissé aux investisseurs une variété d'attitudes et de sentiments à propos de l'investissement. Personnellement, je pense que j'ai eu mal à l'estomac depuis l'automne dernier, et je pense que ça va enfin disparaître. Est-ce que quelqu'un d'autre peut comprendre cela? Trouver des investissements qui correspondent à votre attitude est essentiel pour faire avancer votre portefeuille d'investissement à partir d'ici. J'ai dressé une petite esquisse des quatre attitudes communes que j'ai rencontrées récemment et, pour chacune d'entre elles, j'ai proposé une solution d'investissement pour vous. Quel genre d'investisseur êtes-vous?

Type 1: Pense que l'argent est roi

Cet investisseur n'est pas prêt pour une grosse plongée dans les actions. Mais si vous voyez la menace que l'inflation fait peser sur une stratégie de liquidités à long terme, vous pourrez peut-être vous encourager à prendre des mesures pour éviter cette situation. Agissez avec des placements qui investissent dans des titres de Ginnie Mae et versez un dividende mensuel. Si votre tranche d'imposition est préoccupante, envisagez des obligations municipales à court et à moyen terme d'assurance de qualité. Si la taxe n'est pas un problème, alors les obligations de sociétés à haute teneur pourraient être un choix valable. Assurez-vous de bien comprendre tous les risques associés à l'investissement dans des obligations.

Type 2: Non content d'argent, mais pas prêt pour tous les stocks

Malgré le rebond, cet investisseur n'est pas prêt à adopter pleinement les actions, mais elle sait qu'elle ne peut pas gagner en laissant son argent stagner sur un compte du marché monétaire. Agissez avec un portefeuille diversifié avec une combinaison de titres de placement, d'actions et de placements à court terme. Initialement, l'accent devrait être mis davantage sur les obligations représentant 60% à 80% de l'ensemble du portefeuille d'investissement. Au fil du temps, vous pouvez considérer la moyenne des coûts en dollars de votre portefeuille dans plus d'actions.

Type 3: Un peu timide sur les actions, mais les craintes ratant une reprise

La perspective à long terme de cet investisseur tente de se libérer de son anxiété à court terme quant à la direction des marchés. Un investissement axé sur la recherche de sociétés de croissance durable et de haute qualité pourrait être exactement ce que le médecin a ordonné. Agissez avec un investissement qui recherche des entreprises de qualité de toutes tailles qui ont un potentiel de croissance solide ou fort.

Type 4: Les stocks de thinks sont bon marché; sent une opportunité d'achat mondiale

Cet investisseur a généralement une vision à long terme, est prêt à assumer plus de risques, et estime que la possibilité d'acheter des actions à faible est une occasion d'ajouter une certaine vitesse à atteindre ses objectifs à long terme. Agir avec et investir dans des titres mondiaux de petites entreprises identifiées par les gestionnaires de portefeuille comme de bonnes opportunités de valeur.

Êtes-vous adapté à ces profils d'investisseurs? Si oui, quel genre d'investisseur êtes-vous?

Un bref mot de mon département de conformité ......

• Les opinions exprimées dans ce document ne sont fournies qu'à titre d'information générale et ne sont pas destinées à fournir des conseils ou des recommandations spécifiques à un individu. Pour déterminer quel (s) investissement (s) peut vous convenir, consultez votre conseiller financier avant d'investir. Toute référence de performance est historique et ne garantit pas les résultats futurs. Tous les indices ne sont pas gérés et ne peuvent pas être investis directement.
• Les obligations d'État et les bons du Trésor sont garantis par le gouvernement des États-Unis quant au paiement du capital et des intérêts en temps opportun et, s'ils sont détenus jusqu'à l'échéance, ils offrent un taux de rendement fixe et une valeur principale fixe. Cependant, la valeur des parts de fonds n'est pas garantie et fluctuera. La valeur marchande des obligations de sociétés fluctuera, et si l'obligation est vendue avant l'échéance, le rendement de l'investisseur pourrait différer du rendement annoncé.
• Les obligations sont soumises au risque de marché et de taux d'intérêt si elles sont vendues avant leur échéance. La valeur des obligations diminuera à mesure que les taux d'intérêt augmenteront et sont tributaires de la disponibilité et de la variation des prix. Les obligations High Yield / Junk ne sont pas des titres de bonne qualité, comportent des risques importants et devraient généralement faire partie du portefeuille diversifié d'investisseurs avertis.
• Les garanties GNMA sont garanties par le gouvernement des États-Unis quant au capital et aux intérêts, mais cette garantie ne s'applique pas au rendement et ne protège pas contre la perte de capital si les obligations sont vendues avant le paiement de toutes les hypothèques sous-jacentes.
• Les obligations Muni sont soumises au risque de marché et de taux d'intérêt si elles sont vendues avant leur échéance. La valeur des obligations diminuera à mesure que les taux d'intérêt augmenteront. Les revenus d'intérêts peuvent être soumis à l'impôt minimum de remplacement. Fédéralement libre d'impôt mais d'autres impôts d'état et d'état et locaux peuvent s'appliquer.
• Investir dans les marchés internationaux et émergents peut entraîner des risques supplémentaires tels que la fluctuation des devises et l'instabilité politique. Investir dans des actions de petite capitalisation comporte des risques spécifiques tels qu'une plus grande volatilité et potentiellement moins de liquidité.
• L'investissement en actions comporte un risque, y compris une perte de capital La performance passée ne constitue pas une garantie des résultats futurs.
• Les actions de petite capitalisation peuvent être soumises à un degré de risque plus élevé que les titres de sociétés plus établies. L'illiquidité du marché des petites capitalisations pourrait avoir une incidence défavorable sur la valeur de ces investissements.