Cinq choses à comprendre avant d'investir dans une affaire immobilière

Investir dans une transaction immobilière peut être très gratifiant, mais en même temps - très difficile. Ce n'est pas comme investir dans des actions, où vous savez ce que vous obtenez. Chaque structure de propriété et d'affaire est si différente, il n'y a pas un investissement «taille unique» qui peut avoir du sens pour tout le monde.

Aujourd'hui, avec des plateformes d'investissement géniales comme RealtyShares, investir dans des transactions immobilières est plus facile. Je l'ai fait assis dans mes pyjamas à la maison!

Mais même si vous investissez en ligne, vous devez toujours comprendre complètement chaque transaction dans laquelle vous investissez. Rappelez-vous, c'est votre argent sur la ligne. Et personne ne se soucie plus de votre argent que vous.

Cependant, la diligence raisonnable est l'une des principales raisons pour lesquelles j'adore RealtyShares, et je veux prendre le temps de souligner ce que vous devez savoir et comment vous devez analyser les offres - avec quelques conseils directement du vice-président de RealtyShares Brian Schultz.

Découvrez RealtyShares ici si vous n'êtes pas familier avec eux et ce qu'ils offrent. Ils se concentrent principalement sur des projets immobiliers commerciaux du marché intermédiaire gérés par des sociétés immobilières expérimentées. Ils aiment aussi les projets à valeur ajoutée nécessitant des mises à niveau ou des améliorations opérationnelles.

Si vous vous inscrivez, obtenez un bonus de 100 $ lorsque vous investissez dans votre première transaction avec le code promo PARTNER100. Inscrivez-vous ici.

Très bien, parlons affaires accord et ce que vous devez savoir avant d'investir dans une transaction immobilière.

1. Évaluer le commanditaire

Quelle que soit la plate-forme (en ligne ou hors ligne) dans laquelle vous investissez, vous devez évaluer le sponsor et être à l'aise de faire ce que vous investissez avec lui. Si vous investissez 5 000 $ et plus dans une transaction, vous ne voulez pas que quelqu'un qui n'a jamais fait de transaction immobilière auparavant. Tu veux de l'expérience.

Si vous investissez sur une plate-forme, vous voulez vous assurer que la plate-forme fait également preuve d'une grande diligence raisonnable.

Par exemple, sur RealtyShares, ils évaluent la qualité des opérateurs d'une affaire en:

1. Évaluer les antécédents et les connaissances locales. Ils ne travaillent qu'avec des commanditaires qui ont effectué au moins 10 millions de dollars en transactions au cours des trois dernières années ou 20 millions de dollars en actifs sous gestion. Ils travaillent également uniquement avec ceux qui connaissent les régions où ils font des affaires.
2. Faire des vérifications de fond et de crédit. Cela comprend la vérification des saisies, des jugements et des problèmes de crédit personnel passés ainsi que des dossiers de la police ou des violations de valeurs mobilières.

C'est important. La qualité du sponsor équivaut à des investissements intelligents. Tout sponsor dont l'expérience et la feuille de route antérieures ne tiennent pas doit être un drapeau rouge.

Nous l'avons vu sur d'autres plates-formes où les investisseurs ont perdu leur argent sur les offres tout simplement parce que la plate-forme n'a pas assez bien évalué leurs sponsors. Gardez toujours cela à l'esprit.

2. Évaluer la propriété

Même si vous investissez en ligne, vous devez évaluer la propriété dans laquelle vous allez investir. Au-delà de ce qui est indiqué sur le site Web, j'aime aller à Google maps et regarder la propriété moi-même. Je tire également des cartes de crime et vérifie juste la région générale.

Rappelez-vous - vous pourriez devenir un propriétaire partiel dans cette propriété! Sachez dans quoi vous investissez!

Après les bases, assurez-vous de regarder ce qui suit:

1. Type d'actif. Est-ce une propriété commerciale, résidentielle ou polyvalente? Est-ce que cela correspond à la zone générale?
2. Plan d'affaires De nombreux actifs que vous trouverez ont un plan d'investissement ou un plan d'investissement spécifique. Examiner le budget proposé et les améliorations pour mieux comprendre les augmentations de loyer potentielles.
3. ROI Potentiel. Un risque plus élevé doit égaler une récompense plus élevée.
4. Profil du locataire. Comprendre le profil du locataire, le roulement des loyers et d'autres facteurs susceptibles d'ajouter ou de diminuer le risque sur la propriété.
5. Allocation de la dette. Revoir les prêts externes pour écarter les risques inutiles.
6. Co-investissement suffisant des sponsors. RealtyShares nécessite entre 7 et 10% de fonds propres fournis par les sponsors, en s'assurant qu'ils ont la peau dans le jeu. Si vous utilisez une autre plate-forme, considérez ceci comme une bonne base de référence.

Vous devez regarder l'image entière. Il n'y a pas deux opportunités qui se ressemblent et la diligence raisonnable est cruciale. Même en tant que commanditaire, vous participez à cette transaction, alors sachez ce que vous obtenez.

3. Comment le processus de souscription fonctionnera

Si vous n'investissez pas directement dans un marché parce que vous utilisez une plate-forme, vous devez faire confiance à l'équipe de gestion de la plateforme que vous utilisez.

C'est aussi l'une des raisons pour lesquelles nous adorons RealtyShares. Ils ont:

1. Analyse de haut vol Leur équipe apporte l'expérience de BlackRock, Goldman Sachs, Morgan Stanley et d'autres entreprises de premier plan.
2. Développer des modèles financiers propriétaires. Ils sont stricts avec leurs modèles. Cela peut être génial en tant qu'investisseur, mais cela peut aussi limiter le flux des transactions. Mais réalisez que les offres qui parviennent à la plate-forme sont les meilleures.
3. Données de première classe. Ce ne sont pas seulement les chiffres - c'est la capacité d'évaluer chaque projet sur les prix, les performances et les tendances démographiques. Assurez-vous de pouvoir faire confiance aux données que vous voyez.

Vous devez connaître le risque avant de faire le saut. Si un projet résiste à notre analyse, nous commençons alors à revoir les termes et à entamer des négociations.

4. Les trucs juridiques

Même avec les meilleures offres, des problèmes peuvent survenir.C'est pourquoi vous voulez une plate-forme qui est difficile à la fois en examinant les termes juridiques et tout au long des négociations - pour réduire le risque de problèmes à l'avenir.

Pour RealtyShares, Brian partage sa stratégie:

1. Négocier: Nous prenons en compte tous les risques et assurons la sécurité des investissements tout en nous assurant que toutes les règles légales sont justes et exactes.
2. Rédiger un accord d'exploitation: Nous décrivons tous les éléments et frais financiers dans ce document juridiquement contraignant.
3. Apprivoiser la piste de papier: Que ce soit les rapports de tiers, le titre, les informations sur l'entité, l'accord d'exploitation, les documents de prêt (le cas échéant), ou les accords d'entiercement, nous l'avons en main.

Vous voulez investir sur une plateforme qui protège les investisseurs et limite les risques. Vous voulez qu'ils traitent chaque investissement comme si c'était le leur.

5. Facile à utiliser Deal Plate-forme

Maintenant que vous connaissez beaucoup de choses dans les coulisses, un accord va faire son chemin sur la plate-forme et vous pouvez y investir.

C'est ce que vous voyez comme un investisseur, et vous voulez que ce soit facile. Vous voulez que tout le processus de transfert de l'argent, de trier les offres, de placer des investissements et de faire un suivi soit extrêmement facile.

Nous pensons que RealtyShares le fait bien, et nous aimons utiliser leur plate-forme. Vous devriez le vérifier ici. C'est gratuit - allez sur RealtyShares et inscrivez-vous.

Dernières pensées

RealtyShares offre aux investisseurs intelligents des offres soigneusement contrôlées. Cela dit, il est important de noter que vous ne pouvez pas garantir contre la perte. Les investissements privés sont très illiquides et risqués et ne conviennent pas à tous les investisseurs.

Si vous êtes intéressé à investir dans l'immobilier, RealtyShares est une plate-forme que j'utilise, et je pense que vous devriez fortement envisager. Commencez ici.