L'hypocrite ultime: Robert Kiyosaki et la faillite de sa compagnie

Robert Kiyosaki, l'auteur de Rich Dad, Poor Dad, et comment sa compagnie a fait faillite le mois dernier, a fait l'objet d'une nouvelle ce week-end. Fondamentalement, la société n'a pas payé les redevances appropriées sur ses séminaires, et quand ils ont perdu devant les tribunaux, ils n'avaient pas assez d'argent pour payer du tout. Ce n'était pas une faillite personnelle, mais plutôt une faillite d'entreprise. Cependant, une société avec de l'argent devrait être en mesure de payer pour un différend mineur sur les redevances (seulement 23 millions de dollars comparativement à 400 millions de dollars de revenus). Et quand votre nom est attaché à une entreprise, et que votre entreprise est construite autour de la création de richesse, le mot faillite associé à ce n'est généralement pas une bonne chose.

Aussi minime que cela puisse paraître, je trouve cela épouvantable en tant qu'écrivain des finances personnelles. Ce type a gagné sa vie en vendant "son histoire" et en encourageant les autres à débourser des tonnes d'argent pour l'entendre. À la fin, l'histoire s'effondre, et cela le rend juste hypocrite.

Pratiquez ce que vous prêchez

Ce qui me dérange le plus, c'est que Kiyosaki est décrit par beaucoup comme un gourou financier. Son livre Rich Dad, Poor Dad l'a rendu célèbre grâce aux conseils pratiques qu'il a fait valoir tout au long de sa vie. Il parle des leçons de vie apprises, et comment cela lui a permis de faire de grandes choses dans l'immobilier et d'autres entreprises.

Le problème?

• Avant sa publication en 1997 de Rich Dad, Poor Dad, Robert Kiyosaki n'avait jamais documenté la richesse qu'il était supposé avoir accumulée (Forbes)
• Il n'y avait pas vraiment un père riche, même si son livre prétend qu'il y en avait un (Smart Money Magazine, février 2003)

En fin de compte, cette histoire de "non-fiction" est juste une fiction, et ainsi il met en doute le conseil qu'il donne aux lecteurs et aux adeptes.

Même si ses conseils peuvent sembler bons: être propriétaire, investir dans des investissements de trésorerie, etc. - le fait que lui (ou son entreprise) n'ait pas maintenu une santé financière solide est triste.

Ne pas s'attaquer à vos suiveurs

Un autre grand drapeau rouge pour moi est de s'attaquer à vos partisans. C'est de l'hypocrisie à son pire. Si vous vous vendez comme modèle pour quelque chose (valeurs, création de richesses, affaires, ou même comment vous entraînez l'équipe de football de votre enfant), n'utilisez pas vos adeptes et vos croyants - donnez-leur du pouvoir.

Robert Kiyosaki a écrit et vendu son livre, que je considère comme honorable. Il a ensuite cloué sur un cours, qui était gratuit, ce qui est également honorable. Mais ensuite il a commencé à s'attaquer à ses disciples -

• Classe # 1 - Conseils gratuits
• Classe 2 - Conseil rémunéré, 495 $ (Cependant, très peu d'éducation et plus de marketing pour la classe 3)
• Classe 3 - Conseils rémunérés 45 000 $ (Oui ... ce n'est pas une faute de frappe)

Si vous êtes un planificateur financier, je pense qu'il est juste de facturer des conseils. Cependant, il est important d'être raisonnable pour vos services. Si vous essayez d'aider quelqu'un à devenir riche et à fournir de la valeur, 495 $ pourrait être raisonnable. Mais comment 45 000 $ pourraient-ils être raisonnables pour un cours de finances personnelles? En outre, paieriez-vous jamais cela compte tenu des problèmes de crédibilité soulevés par l'enseignant?

Kiyosaki n'est pas le seul

Le triste fait est que Robert Kiyosaki n'est pas le seul. Il y a des centaines d'hypocrites financiers là-bas. Il y a encore plus de gens qui ont des moments hypocrites (je suis sûr que j'ai aussi).

Pensez juste:

• Suze Orman lance une carte de crédit prépayée
• La compagnie de Donald Trump déclarant faillite 4 fois
• Ray Lucia, auteur de Buckets of Money, accusée par SEC d'induire en erreur

Cela m'offusque vraiment quand je vois des gens presque victimisés essayer de s'enrichir. Je crois fermement que n'importe qui peut gagner 1 000 000 $ ou plus. Heck, lisez mon article et c'est en fait assez facile.

Kiyosaki était juste un, mais il y a des centaines, sinon plus, des gens qui font exactement la même chose!

Il ne faut pas dépenser des milliers de dollars pour des cours d'orateurs potentiellement hypocrites. Juste gagner, économiser, sortir de la dette et investir. Terminé.

Ne me méprenez pas sur son livre

J'ajouterai une dernière pensée cependant - ne vous méprenez pas sur beaucoup des locataires financiers qu'il enseigne dans son livre. Tout comme beaucoup de gens dans les médias, il y a certaines choses avec lesquelles je suis d'accord, mais beaucoup de choses que je ne partage pas.

Par exemple, l'idée d'acheter des actifs par rapport aux passifs est parfaite. Il préconise de dépenser de façon responsable et de savoir vraiment sur quoi vous dépensez de l'argent. Cependant, je suis complètement en désaccord avec ses tactiques d'affaires de grandes upsells pour inciter les gens à commencer à investir dans l'immobilier. Si vous voulez investir dans l'immobilier, évitez les séminaires et commencez à investir avec seulement 500 $ sur des plateformes comme FundRise ou RealtyShares. De plus, vous pouvez gagner un$100 bonus lorsque vous faites votre premier investissement en utilisant le code promoPartenaire100

Donc, ma dernière pensée est, ne tombez pas pour le battage médiatique. Lisez son livre Rich Dad, Poor Dad pour vous-même, et réalisez quand les gens sont hypocrites ou vendent quelque chose dont vous n'avez pas besoin.

Que pensez-vous de ce dernier acte d'hypocrisie financière? Pouvez-vous penser à d'autres hypocrites financiers pundit?