T. Rowe Évaluation des prix 💲💲💲

L'une des plus grandes sociétés de courtage en investissement au monde, T. Rowe Price compte des clients dans 43 pays. Fondée en 1937, l'entreprise compte plus de 6 000 associés et gère un actif de 776,6 milliards de dollars.

T. Rowe Price est peut-être mieux connu pour ses fonds communs de placement. Ils offrent 126 fonds communs de placement sans frais, dont 54 fonds d'actions, 34 fonds d'obligations, 34 fonds de répartition d'actifs, 25 fonds à date cible et 8 fonds du marché monétaire. Plus important encore, la société affirme que plus de 85% de ses fonds communs de placement ont battu leur moyenne sur 10 ans de Lipper (au 30 septembre 2016).

Chaque client a accès à des spécialistes en placement dédiés, un service d'orientation complémentaire. Les spécialistes en placement travailleront en étroite collaboration avec vous pour déterminer vos objectifs financiers et examiner votre stratégie de placement actuelle. Ce sont des professionnels de l'investissement expérimentés qui peuvent vous aider avec divers besoins d'investissement, tels que l'évaluation et la réaffectation de portefeuille, la comparaison et la sélection de fonds, les reports de comptes et les IRA.

Ouvrir un compte avec T. Rowe Price

Ouvrir un compte avec T. Rowe Price utilise un processus en quatre étapes:

Étape 1: Créez votre profil et sélectionnez le type de compte - Vous entrez votre adresse et vos coordonnées, puis vous sélectionnez le type de compte que vous souhaitez.
Étape 2: Sélectionnez les types d'investissement - Vous sélectionnez une liste de fonds communs de placement. Vous serez également autorisé à rechercher des fonds communs de placement avant de commencer le processus.
Étape 3: Déterminer le financement - Pour vous permettre d'investir électroniquement, vous devez fournir votre numéro de compte bancaire personnel et les numéros de routage de votre banque. Vous devrez également répondre à quelques questions pour vérifier votre identité. Mais si vous préférez, vous pouvez également envoyer un chèque pour financer votre compte.
Étape 4: Passez en revue et soumettez - Ici vous établissez un nom d'utilisateur et un mot de passe qui vous permet de voir votre compte immédiatement.

Une fois que votre compte a été établi, vous pouvez utiliser le service AAB (Automatic Asset Builder) pour effectuer des contributions mensuelles de 100 $ par transaction, une fois que le minimum requis pour ouvrir un compte est atteint (voir ci-dessous).

T. Rowe Price Caractéristiques et avantages

Voici juste un résumé de certaines des caractéristiques les plus significatives et des avantages offerts par T. Rowe Price:

Types de compte disponibles Vous avez le choix entre deux types de comptes: les fonds communs de placement T. Rowe Price et le courtier en valeurs mobilières T. Rowe. T. Rowe Price Mutual Funds est spécifiquement destiné à détenir des fonds communs de placement de T. Rowe Price, tandis que le compte de courtage de T. Rowe Price peut détenir tous les types de placements.

T. Rowe Price offre des comptes individuels et conjoints, ainsi que des comptes de dépôt et de fiducie. Ils offrent également trois types de plans d'épargne-études, y compris le plan d'épargne Collège T. Rowe Price, le plan d'épargne Collège de l'Université de l'Alaska, et le plan d'investissement du Maryland College.

Pour la retraite, ils offrent des IRA traditionnels et Roth, y compris les IRA de roulement. Pour les indépendants et les propriétaires de petites entreprises, ils proposent des IRA SEP, des IRA SIMPLES, des plans 403 (b), des plans individuels 401 (k) («Solo 401 (k) s») et 401 (k) pour les petites entreprises.

Investissements offerts. En tant que plate-forme d'investissement de calibre mondial, T. Rowe Price offre une gamme complète de fonds communs de placement, de titres à revenu fixe, de fonds communs de placement et de titres mondiaux, de FNB, d'obligations, de CD et de métaux précieux.

Fonds communs de placement T. Rowe Price.

Vous pouvez choisir parmi 126 fonds communs de placement sans frais T. Rowe Price. Ceux-ci comprennent les fonds investis dans des actions américaines et internationales, des obligations, des actifs mixtes et des fonds communs de placement du marché monétaire et d'autres portefeuilles d'investissement conçus pour répondre aux besoins variés et changeants des investisseurs individuels.

Fonds à date cible.

Chacun des choix gérés activement est un portefeuille de fonds de fonds diversifié géré professionnellement pour respecter une date de retraite précise.

Exchange Traded Funds (ETFs).

T. Rowe Price offre tout FNB négocié en bourse par l'entremise de Courtage de prix T. Rowe. Les ETF les plus courants comprennent:

iSHARES - Offrir aux investisseurs l'accès à l'un des plus larges lineups d'indices disponibles via les ETF.
Actions QQQ - Représente la performance du Nasdaq 100.
SPDR- Parfois appelées «araignées», il s'agit d'une série d'ETF qui investissent dans le S & P 500, le S & P MidCap 400 et divers secteurs spécifiques au style.
DIA (ou DIAMANTS) - Ces fonds sont liés à la performance du Dow Jones Industrial Average.
HOLDRs - Offert par Merrill Lynch, qui sont des portefeuilles qui suivent un groupe sélectionné d'actions représentant certains sous-secteurs du marché, tels que la biotechnologie. Ils sont structurés comme une fiducie constituante et ne sont pas enregistrés ou réglementés par la Securities and Exchange Commission.

Le centre de courtage en ligne de T. Rowe Price donne accès à des outils et à de la recherche pour vous aider à choisir les bonnes options pour votre portefeuille. De plus, le réinvestissement des dividendes est disponible pour les placements dans des FNB, sous réserve de certaines restrictions.

Dépôt initial minimum.

Le montant minimum requis pour ouvrir un compte est de 2 500 $ pour un compte de placement régulier (non-retraite). Les comptes en dépôt exigent un dépôt initial minimal de seulement 1 000 $. Comptes IRA exigent également un dépôt minimum initial de 1000 $.

Services de planification consultatifs.

C'est un service offert par T. Rowe Price aux clients qui ont au moins 100 000 $ en dépôt avec la compagnie.Il peut vous aider à obtenir des conseils sur vos projets de retraite ou à faire une évaluation de votre portefeuille.

Il fournit les services suivants:

Des discussions individuelles avec un conseiller-conseil pour examiner votre situation financière et identifier vos objectifs de placement et de retraite.
Une analyse sophistiquée qui teste votre stratégie à travers de nombreux scénarios de marché.
Des conseils spécifiques pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite en vous proposant un taux d'épargne recommandé, une allocation de portefeuille et une stratégie de revenu de retraite.
Des bilans annuels continus pour vous assurer que votre stratégie reste sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs.

Service Clients.

Vous pouvez contacter un spécialiste en placement par téléphone sans frais, en semaine, de 8 h à 20 h. Heure de l'Est. Vous pouvez les contacter par email sécurisé, mais vous devez vous connecter pour le faire.

Vous pouvez également utiliser Tele * Access, le service téléphonique automatisé de 24 heures de T. Rowe Price qui peut vous aider à accéder aux informations de votre compte, y compris les soldes, les prix, les rendements et les rendements totaux de tout fonds commun de placement, vendre des titres et des options, ou récupérer des devis en temps réel.

T. Rowe Price Mobile App.

Vous avez le choix entre T. Rowe Price Personal App pour iPad ou iPhone. La société offre deux sites Web optimisés pour les appareils mobiles, le site Web de T. Rowe Price Mobile et le site Web Workplace Retirement Mobile.

Avec les applications mobiles T. Rowe Price, vous pouvez consulter les soldes de compte, afficher les allocations d'actifs et les graphiques historiques. effectuer des transactions au sein de vos comptes, effectuer des recherches d'investissement et vérifier l'état des transactions récentes et en attente.

La protection des actifs.

T. Rowe Price et Pershing (l'agence de compensation de T. Rowe Price) sont membres de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), ce qui signifie que votre compte est protégé jusqu'à 500 000 $ (dont 250 000 $ en espèces en attente de réinvestissement). SIPC ne protège pas contre toute perte due à la fluctuation du marché, mais plutôt en cas de défaillance du courtier.

En plus de SIPC, Pershing fournit également une couverture supérieure aux limites SIPC de Lloyd's of London, conjointement avec d'autres assureurs. L'excédent de couverture SIPC offre la protection suivante pour les actifs détenus par Pershing et sa filiale basée à Londres, Pershing Securities Limited:

Une limite de perte globale de 1 milliard de dollars pour les titres admissibles - sur tous les comptes de clients.
Une limite de pertes par client de 1,9 million de dollars pour les espèces en attente de réinvestissement - dans la limite de la perte globale de 1 milliard de dollars.

Sécurité du compte.

T. Rowe Price utilise la technologie Secure Sockets Layer / SSL (TLS) pour établir une connexion cryptée entre votre navigateur et nos applications Web. Le faire également utiliser la vérification de site Web en vous obligeant à sélectionner une image et à entrer une phrase. Ils utilisent une authentification à 2 facteurs, ce qui vous oblige à entrer votre mot de passe plus un code d'accès unique pour assurer une plus grande sécurité pendant le processus de connexion.

T. Rowe Price Outils et calculatrices

Certains des outils et des calculatrices que propose T. Rowe Price incluent:

Outil de comparaison de fonds communs de placement. Cet outil vous permet de comparer votre fonds de plus de 15 000 familles de fonds en fonction du rendement, des frais et des frais, des caractéristiques du fonds et de la volatilité.

Morningstar Gestionnaire de portefeuille. Cet outil vous permet de surveiller les performances de votre portefeuille et d'afficher ses fonds sous-jacents à l'aide des fonctions X-Ray et Stock Intersection à l'écran.

Chemin futur. Il s'agit d'une nouvelle ressource de planification de la retraite qui vous aide à comprendre vos objectifs financiers et à élaborer un plan pour les atteindre. Il calcule un numéro personnalisé qui vous aide à suivre vos progrès vers la réalisation de vos objectifs de retraite.

Les calculs sont basés sur diverses entrées, y compris votre salaire actuel, les cotisations de retraite, les sources de revenu de retraite prévisibles (comme la sécurité sociale et tout revenu de retraite auquel vous pourriez avoir droit), vos besoins futurs et l'âge de retraite souhaité.

Future Path utilise un outil analytique connu sous le nom de Monte Carlo pour modéliser l'incertitude future basée sur la probabilité. Il permet à Future Path d'évaluer un large éventail de résultats d'investissement potentiels en simulant la façon dont ils peuvent fonctionner sous 1000 scénarios de marché différents. Par exemple, Monte Carlo prend en compte les taux de rendement de diverses allocations d'actifs, les dépenses d'investissement et le taux d'inflation attendu dans l'élaboration de vos prévisions de revenus et d'actifs futurs.

Outil de recherche sur les fonds mutuels. Cet outil filtre les fonds par catégorie, par objectif ou par notation Morningstar. Vous pouvez trier en retournant un fonds commun de placement et en utilisant les flèches pour trouver des informations clés sur chaque fonds. Il vous permet de comparer des informations importantes, telles que la performance des fonds et la répartition des actifs, en faisant défiler les fonds individuels et en cliquant sur la case «Ajouter au comparateur».

Screener Stock. Vous pouvez effectuer des recherches en fonction de l'industrie, des performances, de la taille, de la croissance, de la valeur, des prévisions de bénéfices, etc.

Screener ETF. Vous permet d'effectuer des recherches en fonction de la classification des fonds, du type d'actif, du rendement, du risque, de la capitalisation boursière, du secteur et plus encore.

T. Rowe Prix

Frais annuels. Des frais annuels de 20 $ sont facturés pour chaque compte de fonds communs de placement de T. Rowe Price dont le solde est inférieur à 10 000 $. Les investisseurs peuvent bénéficier d'une exonération des frais de service du compte de l'une des trois façons suivantes:

Abonnement à la livraison électronique des relevés, des confirmations, des prospectus et des rapports des actionnaires,
Maintenir un solde combiné individuel de 50 000 $ ou plus pour tous les T.Les comptes Rowe Price (y compris les fonds communs de placement, les maisons de courtage et les régimes de retraite des petites entreprises),
Qualifiez-vous pour les services à la clientèle Sélection de prix de T. Rowe en fonction de niveaux d'actif plus élevés de 100 000 $ ou plus.

Stocks et fonds négociés en bourse (ETF). 9,95 $ par transaction pour les comptes de plus de 30 opérations exécutées au cours des 12 mois précédents ou les clients admissibles au programme de services à la clientèle Sélection de prix T. Rowe. Sinon, il y a des frais de 19,95 $ par transaction pour tous les autres comptes

Fonds mutuels. Aucun fonds de frais de transaction - Aucun frais. Charger des fonds - charge déclarée seulement. Sinon, 35 $ par transaction.

Options 9,95 $ plus 1 $ par contrat pour les comptes de plus de 30 opérations exécutées au cours des 12 mois précédents ou les clients admissibles au programme de services à la clientèle Sélection de prix T. Rowe. Sinon, il y a des frais de 19,95 $ plus 1 $ par contrat pour tous les autres comptes

Obligations et certificats de dépôt (CD). Le barème actuel des frais pour les obligations et les CD est le suivant:

Bons du Trésor, 50 $
Agence (FNMA, FHLMC), TIPS, bons et obligations à coupon et obligations, bons du Trésor à 0%, 1 $ par 1 000 $
GNMA et CMO (minimum 25 000 $), 1 $ par 1 000 $
Obligations de sociétés, 5 $ par obligation de 1 000 $
Municipaux (minimum de 5 000 $), 5 $ par 1 000 $
CD achetés au pair (1 000 $)

Métaux précieux. Comprend l'or, l'argent, le palladium et le platine, avec des commissions basées sur le montant en dollars du commerce. Par exemple:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100 000 $ et plus, 0,0075%

T. Rowe Price Options de gestion des placements

Vous êtes toujours libre d'investir grâce à T. Rowe Price sur une base autogérée. Mais si vous êtes à la recherche d'une gestion d'actifs professionnelle, T. Rowe Price l'offre aussi. En fait, ils ont quatre niveaux différents de gestion des placements, en fonction de la taille de votre portefeuille de placements détenus avec l'entreprise. Chacun offre son propre ensemble d'avantages.

Préféré - Avec des investissements totaux de - 100 000 $ + - offre les services suivants:

Résumé détaillé de la performance du portefeuille
Opérations de courtage à prix réduit (9,95 $ par transaction)
Abonnement Morningstar Premium gratuit - une valeur de 199 $ / année

Personnel - Avec des investissements totaux de - 250 000 $ + - offre les services suivants:

Accès à des gestionnaires de clientèle expérimentés
Assistance dédiée aux transactions financières complexes
Produits en ligne gratuits de TurboTax

Enhanced Personal - Avec des investissements totaux de - 1 000 000 $ + - offre les services suivants:

Exemption de frais pour les services de planification consultatifs
Assistance personnalisée avec Distributions Minimum Requises (RMD)
Accès gratuit au Wall Street Journal Online - une valeur de 348 $ / année

Gestion d'actifs privés - Avec des investissements totaux de - 3 000 000 $ + - Ce niveau fournit des services de gestion d'actifs discrétionnaires aux clients qui souhaitent que leurs actifs soient gérés de manière professionnelle dans un portefeuille distinct. Private Asset Management fournit des portefeuilles gérés séparément pour les particuliers et leurs familles, ainsi que pour les fiducies, les dotations, les fondations et les institutions.

Ils développent la relation avec vous au travers de rencontres et de consultations personnelles, afin de bien comprendre vos objectifs d'investissement, vos besoins de rendement, votre tolérance au risque, votre horizon temporel, vos besoins de liquidité, vos considérations fiscales et d'autres facteurs déterminants. Ils organisent également des réunions en face-à-face régulières pour mesurer les progrès vers les objectifs ou pour ajuster les directives d'investissement en fonction de l'évolution des besoins. Vous recevrez des résumés d'investissement trimestriels, des données sur le rendement et des lettres d'investissement dans le cadre du service.

Est-ce que T. Rowe Price travaillera pour vous?

T. Rowe Price est un excellent courtier d'investissement si vous vous concentrez sur l'investissement à long terme plutôt que sur le trading. Ils se spécialisent dans les fonds communs de placement, et la famille de fonds est l'un des meilleurs et les plus populaires disponibles sur le marché.

Ils offrent également des services de gestion de placements professionnels, qui sont offerts aux titulaires de comptes selon la taille progressive des comptes. Cela permet à votre niveau de service de croître au fur et à mesure que votre portefeuille se développe. La combinaison des deux fonds communs de placement de la société, combinée à d'autres investissements, plus la gestion professionnelle, est un excellent mélange pour le succès de placement à long terme pour l'investisseur qui a une approche d'investissement plus passive.

Si vous êtes un commerçant actif, T. Rowe Price n'est probablement pas le meilleur choix. Leurs commissions de négociation se situent à l'extrémité supérieure de la gamme des grandes sociétés de courtage en valeurs mobilières. Et vous n'aurez probablement pas grand besoin de services de gestion de placements non plus.

Mais pour tous les autres investisseurs, T. Rowe Price peut être un excellent choix. Vous pouvez ouvrir un compte auprès d'eux - soit un compte de fonds communs de placement ou un compte de courtage - en vous rendant sur le site Web de T. Rowe Price.