Stratégies pour un marché volatil pour différents types d'investisseurs

Wow, cette semaine dernière était tout à fait la semaine roller-coaster sur le marché. Je ne l'ai pas vu volatile depuis un moment. En outre, sur la base des querelles politiques à Washington et de la peur sur Main Street, je crains que cette volatilité ne soit là pour un moment.

Alors, que devrait faire un investisseur dans ce type de marché? Sortez? Rester dans? Tirer profit? Eh bien, voici quelques choses à penser!

Comment et pourquoi investissez-vous

La volatilité du marché va arriver! Cela se produit maintenant, cela s'est déjà produit dans le passé et cela se reproduira à l'avenir. Cependant, si vous avez une stratégie d'investissement claire, il sera plus facile de vivre avec. Certaines choses à penser sont vos objectifs d'investissement, l'horizon temporel et la tolérance au risque. Si vous avez besoin de l'argent dans les prochains mois, vous ne devriez certainement pas l'investir. Même si vous en avez besoin dans les 3 à 5 prochaines années, il n'est peut-être pas judicieux de l'investir.

Aussi, quel est votre objectif? Appréciation du capital, revenu, les deux? Cela permettra de déterminer quels actifs posséder. Si vous vous souciez uniquement du revenu, la volatilité du marché ne devrait pas vous mettre en phase, tant que vous continuez à recevoir le même revenu.

Ces deux facteurs jouent dans la tolérance au risque. C'est ta décision: Sors? Rester dans? Tirer profit? Si vous êtes averse au risque, peut-être que vous voulez sortir et mettre vos actifs dans quelque chose de 100% sûr, comme un CD de banque. Si vous avez une stratégie à long terme claire, il n'y a probablement aucun mal à rester. Enfin, si vous êtes un investisseur agressif avec une tolérance au risque élevé, vous pouvez en profiter!

Le risque défavorable

Si vous êtes averse au risque, vous détestez voir le marché boursier descendre. Mais ça va arriver! Il est important de noter qu'il existe également un risque de ne pas être sur le marché boursier - le risque de perdre des gains potentiels et vos actifs ne pas suivre le rythme de l'inflation. Cependant, si vous ne pouvez pas dormir la nuit parce que le DOW chute de plus de 200 points, le marché boursier peut ne pas être pour vous!

L'investisseur à long terme

Donc, vous n'êtes pas averse au risque, mais vous n'êtes pas un joueur, c'est bon! Que devriez-vous faire maintenant avec la volatilité revenant sur le marché? D'abord, assurez-vous que vous êtes diversifié. Assurez-vous que vous possédez des actions et des obligations, et même des liquidités à court terme. Dans chaque seau, assurez-vous que vous êtes également diversifié.

Actions: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, International, Marchés émergents

Obligations: À court terme, à long terme, corporatif, gouvernemental, international et municipal

Espèces: CD, fonds à taux variable, marchés monétaires

En diversifiant, cela ne garantit pas nécessairement le profit, la perte ou le seuil de rentabilité. Historiquement, plus un portefeuille était diversifié, plus il était en mesure de soutenir un ralentissement du marché. Toutes les catégories d'actifs ne se développent pas ensemble, et la diversification en tire parti.

Enfin, rappelez-vous que vous êtes là pour le long-courrier. Faites mieux en moyenne au fil du temps, pas seulement ce mois-ci ou le dernier.

L'investisseur agressif

Voulez-vous profiter de la volatilité du marché? Ceci est pour vous!

La meilleure façon de tirer parti de la volatilité est de choisir des options. D'abord, vous pouvez écrire des appels couverts sur des positions sous-jacentes. Cela vous permet de créer un flux de revenus avec moins de risque de répercussion du prix d'exercice (en raison de la volatilité). Vous pouvez également acheter des puts contre des positions que vous avez, pour agir comme une couverture contre un ralentissement supplémentaire.

Ensuite, vous pouvez lancer un straddle (vous achetez un appel et un put avec le même prix d'exercice et la même date). La raison pour laquelle vous voudriez faire ceci est parce que vous pouvez profiter des mouvements à la hausse et à la baisse, tant qu'ils dépassent le prix d'exercice approprié. La perte ici est si le marché ne sort pas de la gamme. Cependant, la perte est limitée par le spread call / put.

Si vous sentez que le marché ira un peu plus dans un sens que dans un autre, vous pouvez initier un spread de ratio. Cela peut être mis ou appel, en fonction de votre vue du marché de haut en bas. Vous profitez dans les deux sens si le marché se déclenche, mais votre profit est limité par votre choix. C'est illimité dans la direction que vous choisissez. Pour un spread de ratio d'appel, vous vendez un call à un prix d'exercice inférieur et vous en achetez deux de plus à un prix d'exercice plus élevé. En recevant votre crédit, vous compensez votre perte maximale.

Conclusion

Sur ce marché, il est essentiel de savoir quel type d'investisseur vous êtes. Êtes-vous contre le fait de voir le DOW tomber? Cela ne vous dérange pas vraiment puisque vous le regardez sur le long terme? Ou voulez-vous en profiter? Peut-être que vous êtes une combinaison des trois?

Je sais qu'il peut être amusant d'avoir de l'argent virtuel, ce que vous pouvez être plus agressif, plutôt que de tout investir dans un portefeuille diversifié.

Alors, lecteurs, qu'est-ce que vous êtes? Qu'est-ce que vous faites en ce moment avec les marchés dans la tourmente?