Comment créer un budget dans Excel (même si vous êtes spectaculairement mauvais à Excel)

Vous ne trouvez pas une application de budgétisation que vous aimez? Vous préférez entrer manuellement vos transactions ou contrôler la mise en page de votre budget?

Beaucoup d'autres personnes aussi! C'est pourquoi faire votre propre feuille de calcul budgétaire est toujours une pratique courante pour les gens qui remboursent leur dette ou qui essaient simplement de dépenser moins qu'ils ne le font.

Et parce que Microsoft Excel a sa propre application, votre feuille de calcul de budget n'est plus liée à votre ordinateur.

Pourquoi avez-vous besoin d'un planificateur budgétaire mensuel?

Le suivi de vos revenus et dépenses peut être aussi simple que la budgétisation de chaque chèque de paie ou aussi vaste que le suivi de plusieurs années de transactions.

C'est à vous de décider, mais je recommande de commencer petit et devenir plus complexe que vous améliorez. La budgétisation n'est pas quelque chose que vous êtes bon dès le départ; c'est une leçon continuelle de gratification différée.

Si vous n'avez pas accès à Excel, vous pouvez utiliser les mêmes fonctions dans OpenOffice Calc ou Google Sheets, et accéder à votre budget en utilisant l'une de leurs différentes applications.

Un grand nombre de modèles là-bas sont maladroits et périmés. Au lieu de prendre le temps de conformer un modèle à vos besoins, parfois, la chose la plus facile à faire est de faire votre propre.

Même si vous vouliez modifier un modèle, l'édition peut être assez déroutante.

Donc, apprendre à faire un budget dans Excel vous servira bien quel que soit le chemin que vous choisissez.

Comment faire un budget dans Excel

D'abord, décidez ce que vous voulez suivre. Voici une liste de 100 dépenses à comptabiliser dans votre budget pour vous aider à démarrer.

Étiquetez les lignes dans la colonne A avec les catégories de budget que vous attribuez. Étiqueter les colonnes B-F comme suit:

• Date payée
• La description
• Coût budgété
• Prix ​​actuel
• Restant

Une fois que vous commencez à entrer des données, vous devez connaître quelques raccourcis Excel.

• AutoSum: Ajoute des nombres dans une ligne, une colonne ou les deux. Ceci est utile pour ajouter plusieurs sources de revenus, toutes vos dépenses ou même soustraire vos dépenses de votre revenu. Vous pouvez l'effectuer avec le bouton dans la barre du haut ou la = SUM (formule.
• Insérer plusieurs lignes: Prévu pour sortir deux fois ce mois-ci mais vous retrouver à votre troisième bar ... de la nuit? L'ajout de plusieurs lignes vous évite d'avoir à déplacer manuellement toutes vos lignes et à ruiner vos formules. Vous pouvez le faire en sélectionnant plusieurs lignes où vous souhaitez les insérer, puis en cliquant avec le bouton droit de la souris et en sélectionnant "Insérer des lignes x - y".

Commençons à donner du caractère à votre budget.

Dans les colonnes H-J, ajoutez les intitulés «Revenus», «Prévu» et «Reçu». Vous pouvez y ajouter vos sources de revenus projetées et les corriger en suivant le revenu que vous avez reçu.

Une fois que vous avez ajouté toutes vos sources de revenus prévues, mettez-les en surbrillance, cliquez sur le bouton "Somme", puis appuyez sur Entrée. Cela vous donnera votre revenu total prévu pour le mois.

Vous pouvez faire la même chose avec "Received", mais entrez la formule pour pouvoir inclure les cellules vides - quelque chose comme = SUM (J2: J5).

Allez-y et attribuez un coût budgété pour toutes vos catégories de budget. Si vous effectuez un budget de base zéro, tout en appuyant sur Maj, sélectionnez vos coûts budgétés en premier et en dernier. Puis appuyez sur le bouton "Sum". Cela vous donnera vos dépenses totales et changera si vous ajustez les chiffres ci-dessus.

Si vous voulez obtenir une réelle fantaisie, sous le revenu prévu, tapez = et la cellule de vos dépenses totales sont, par exemple, D38, et appuyez sur "Entrée". Ensuite, AutoSum les deux cellules. Vous verrez en temps réel où se trouve votre budget.

L'ajout de vos factures fixes est la partie la plus facile, car le coût du budget est sûr d'être le même que votre réel. Et le loyer, les services publics, etc., sont explicites, donc vous n'avez pas besoin d'entrer une description pour ceux-ci. Dans la colonne «Date payée», vous pouvez indiquer la date d'échéance de chaque facture, la date à laquelle vous envisagez de la payer ou la date à laquelle elle a été payée - tout ce qui vous semble logique.

Pour les catégories de dépenses discrétionnaires telles que l'épicerie, l'essence, les restaurants et les divertissements, il vous suffit d'ajouter quelques formules supplémentaires à votre budget.

Si sur la première ligne de la catégorie de budget de votre restaurant vous avez budgété 200 $, vous pouvez utiliser cette même ligne pour votre première entrée de transaction de restaurant (qui dans mon cas est Taco Bell pour 3,21 $, car mon budget aime le menu dollar).

Donc, vous mettriez $ 3.21 dans "Coût réel", par exemple, cellule E9, puis AutoSum la cellule "Restante", dans ce cas, F9. Vous allez changer le ":" pour "-" afin que la formule soustrait E9 de D9. Cela devrait ressembler à ceci: = SUM (D9-E9). Cela vous donnera un onglet de ce qu'il vous reste à dépenser dans la catégorie des restaurants.

Pour continuer l'exécution de cet onglet dans la colonne, vous aurez besoin d'une formule supplémentaire. Dites ma prochaine transaction est de 3,11 $ de Smoothie King parce que je me sens coupable de ces tacos de menu dollar.

Je voudrais entrer la date payée et Smoothie King juste sous Taco Bell, puis passer la colonne "Budgeted Cost" (parce que je n'ai pas besoin de me rappeler combien je dois dépenser pour les restaurants).

Sous «Coût réel», E10, je devais entrer 3,11 $, et ensuite, sous «Restant», F10, j'entrerais = SUM (F9-E10).Cela soustraira la dernière transaction du dernier solde restant, en donnant un total cumulé.

Avec F10 toujours sélectionné, il y aura une petite boîte bleue dans le coin inférieur droit de la cellule. Je clique sur cette case et la fais glisser dans la colonne jusqu'à la dernière rangée de la catégorie des restaurants.

Vous verrez le nombre "Restant" dans chaque ligne ouverte, et il se mettra à jour lorsque vous ajouterez des transactions. Je garde également un œil sur le total que j'ai réellement dépensé, juste pour être redondant.

Votre budget pourrait éventuellement ressembler à ceci (surtout si vous n'achetez pas d'épicerie, ce que je ne recommande pas).

Sous le revenu, j'aime comparer le «revenu prévu» avec «les dépenses budgétisées» pour s'assurer que chaque dollar va quelque part. Vous pouvez copier n'importe quelle cellule en tapant = suivi de la cellule que vous souhaitez copier dans la cellule sélectionnée. Dans ce cas, le total du "Revenu Prévu" est égal à I6 et le total des "Dépenses Budgétisées" est = D29, donc = SOMME (I6-D29) est la formule pour obtenir le montant restant dans le budget.

La même chose peut être faite avec le revenu reçu, = J6, comparé aux dépenses réelles, = E30.

Mais attendez, il y a plus!

Si vous utilisez un budget 50/20/30, vous pouvez additionner vos coûts de vie essentiels, vos objectifs financiers et vos dépenses personnelles, et les mettre dans un graphique à secteurs pour suivre les pourcentages.

Pour créer un graphique à secteurs dans Excel, sélectionnez les valeurs et les étiquettes que vous souhaitez inclure, puis sélectionnez «Graphique à secteurs» (choisissez «Insérer un graphique» sous l'onglet Graphiques). Voila! Camembert.

Pour étiqueter des tranches, cliquez avec le bouton droit sur le graphique et sélectionnez «Ajouter des étiquettes de données». Il remplira automatiquement les valeurs, cliquez à nouveau avec le bouton droit de la souris, sélectionnez «Mettre en forme les étiquettes», cliquez sur «Pourcentage», "D'ACCORD."

Prise en main de votre modèle de budget Excel

Pour accéder à votre budget Excel, vous devez créer un compte Microsoft gratuit et activer OneDrive. Enregistrez votre budget et téléchargez-le sur OneDrive.

Téléchargez l'application mobile Microsoft Excel et connectez-vous à votre compte Microsoft. Dans l'onglet "Ouvrir", sélectionnez "OneDrive - Personnel" et sélectionnez le fichier dans lequel vous avez téléchargé votre budget. Cliquez sur votre feuille de calcul et votre budget sera disponible en déplacement!

Pour préparer votre budget pour le mois prochain, je suggère de créer une nouvelle feuille en appuyant sur le bouton "+", en copiant l'ensemble de votre budget et en le collant sur la nouvelle feuille. Si vous faites cela sur votre ordinateur, vous devrez le mettre à jour à partir du fichier dans OneDrive.

Cela vous permet non seulement de garder vos formules, mais aussi de voir ce que vous avez dépensé ce mois-ci pour faire un budget réaliste pour le prochain.

Et si l'idée de créer votre propre modèle de budget Excel vous effraie, essayez l'un des modèles de budget préchargés dans Excel. Avec les conseils ci-dessus, vous serez en mesure de le modifier à votre goût sans le débordement de partir de zéro.

Bonne budgétisation!

Jen Smith est rédactrice à The Penny Hoarder et donne des conseils pour économiser de l'argent et rembourser sa dette sur Instagram à @savingwithspunk. Elle budget religieusement tous les mois.