Quand Belinda Rosenblum était une enfant, elle pensait que l'argent causait plus de problèmes qu'elle n'en résolvait.
Elle se souvient que ses parents se battaient, souvent pour de l'argent, avant de divorcer quand elle avait 7 ans.
"Ce que j'ai conclu à l'époque, c'est que l'argent était douloureux pour moi", a-t-elle dit. "Plus je gagne d'argent, plus j'aurai de douleur dans ma vie."
Malgré cette peur, Rosenblum avait toujours un talent pour les chiffres. À son premier emploi à l'adolescence à New York, elle a fourni des services de tenue de livres à une entreprise de sécurité locale. Elle a poursuivi ses études en comptabilité à l'université, obtenu son titre de CPA et commencé une carrière en comptabilité d'entreprise et en finance.
Mais quand Rosenblum a eu 21 ans, son père a eu un accident vasculaire cérébral, et elle s'est retrouvée en tant que gestionnaire financier pour sa famille.
«Tous mes amis faisaient la fête et sortaient, et je prenais soin de lui à l'hôpital», a-t-elle dit.
Son père n'a pas gardé de disques bien rangés. Elle a dû reconstituer son histoire financière, gérer les dépenses pour sa maison et les soins médicaux tout en prenant soin de ses propres finances.
«Une fois que je me sentais stable et que j'appuyais sur les finances personnelles, je me concentrais sur le travail», a-t-elle déclaré.
Mais Rosenblum avait quelques leçons d'argent à apprendre avant de lancer son entreprise de coaching financier, Own Your Money.
Courir sa carrière, mais se cacher de son argent
Des voyages d'affaires fréquents signifiaient que Rosenblum retournerait à la maison à des piles de courrier qu'elle ne pouvait pas supporter pour ouvrir ses brèves pauses de fin de semaine.
"Je voudrais juste le ramener à la maison et le mettre sur n'importe quelle surface libre", a-t-elle dit. Le bureau, la table, le panier. Et ce n'était pas seulement ses propres factures et déclarations dans ces piles - elle ne s'occupait pas non plus du courrier de son père.
Elle a finalement rassemblé toutes les piles au même endroit après une conversation avec sa sœur, qui s'inquiétait du bien-être de Rosenblum avec un emploi du temps si chargé. Mais submergée de culpabilité et de honte, elle ne pouvait pas se résoudre à les ouvrir et à les trier. À 28 ans, elle s'inquiète de ce que les gens penseraient d'elle s'ils le découvraient. "Je suis comptable pour l'amour de Dieu," pensa-t-elle.
Paralysée par la panique, elle appela son amie Annette pour l'aider. Annette est venue ce week-end et a commencé à ouvrir des factures, demandant à Rosenblum quelle pile les mettre, à payer et à classer. Elle a décidé que l'indépendance financière ne signifiait pas qu'elle devait faire cavalier seul.
Il a fallu six mois à Rosenblum pour s'organiser et développer un système où elle pouvait facilement gérer ses propres finances et celles de son père, même quand elle était sur la route.
Forger son propre chemin
Rosenblum a si bien géré son salaire à six chiffres qu'elle a économisé son premier million de dollars à l'âge de 33 ans.
Mais après avoir passé 15 ans dans la comptabilité et la finance d'entreprise, une restructuration entreprise au printemps 2007 l'a laissée découvrir ce qui allait se passer pour sa carrière.
D'abord, elle a pris son beau paquet de départ de rachat et a voyagé en Inde et au Costa Rica. Elle pensait qu'elle serait en mesure de trouver un emploi rapidement, mais aucune des offres qu'elle a reçues en finance d'entreprise ne lui semblait tout à fait juste.
Elle a eu plusieurs offres pour être conseillère financière, mais l'idée ne lui convenait pas. Parler avec les femmes dans sa vie de leurs approches de l'argent a révélé la faille de ce plan.
«Quand je leur ai dit que j'allais être un conseiller, c'était presque comme s'ils serraient leur sac à main», a-t-elle dit. "Comme d'une certaine façon j'allais prendre leur argent ou quelque chose, ou essayer d'investir et essayer de les changer."
Au lieu de cela, Rosenblum est devenu plus intéressé par les relations des gens avec l'argent - comme la façon dont ils pouvaient aborder l'argent d'une manière qui leur faisait du bien, plutôt que effrayante et accablante ou remplie de honte, a-t-elle dit.
Elle a donc décidé de se lancer seule en tant que coach financier.
Lorsque Rosenblum a planifié son premier atelier de deux jours sur les finances personnelles en décembre 2007, elle a réservé une salle de 200 places au prestigieux John Hancock Centre de Boston.
Les participants paieraient 199 $ pour l'atelier et une séance de coaching privé. S'ils s'étaient inscrits au moins deux jours à l'avance, ils pouvaient amener un ami gratuitement.
Mais les inscriptions ne se sont pas exactement déroulées d'elles-mêmes. Rosenblum a continué à ajuster sa réservation: une salle pour 100 personnes, puis 50, puis 30.
La participation finale: 12.
Trouver l'indépendance financière, ensemble
Ces 12 membres du public sont devenus la fondation de l'activité de coaching financier de Rosenblum.
Quelques mois seulement après son premier atelier de fin de semaine, l'économie est entrée en récession. Mais d'ici là, elle avait déjà créé un cadre pour aider les gens à faire face à leurs bagages financiers, passer à travers leurs barrages mentaux et prendre des mesures pour atteindre leurs objectifs d'argent.
Alors elle s'est avancée.
Elle a élaboré des programmes de formation en personne avant de développer des cours en ligne et une série de livres pour le travail personnel. Depuis qu'elle a lancé Own Your Money, elle s'est mariée et a eu deux enfants. Son mari travaille maintenant à courir Own Your Money aux côtés de Rosenblum.
Ses clients vont du milieu des années 20 au début des années 70, dit-elle. Changer son état d'esprit, a-t-elle dit, est souvent le plus gros obstacle à l'amélioration de la gestion de l'argent.
"Nous ne sommes pas nés en train de connaître l'argent, et il est incroyable de voir combien nous nous sommes mis sous pression pour osmoser le problème", a-t-elle dit. "Nous recueillons des informations, mais pas nécessairement les meilleures ou les bonnes choses."
Elle remarque que beaucoup de ses clients ont tiré des conclusions sur l'argent vers l'âge de 6 à 10 ans, un peu comme elle l'a fait lorsqu'elle a eu sa propre révélation lorsque ses parents se disputaient l'argent. Alors, "À 36, 46 ou 56, nous nous accrochons encore à ce qui s'est passé quand nous étions 6."
Elle se concentre à aider les gens à examiner ce qu'elle appelle leurs histoires d'argent, et à leur donner un espace non critique pour parler de leurs défis. Elle accueille des groupes Facebook privés où les clients et les participants au cours peuvent partager leurs victoires. Parfois, il est plus facile pour un étranger d'être heureux pour vous quand vous obtenez une grosse augmentation que pour quelqu'un de proche, a dit Rosenblum.
«Je leur rappelle que nous sommes tous là pour eux, qu'ils ne sont pas seuls», a-t-elle dit. "Peut-être que vous l'avez fait seul pendant 60 ans, mais cela ne signifie pas avoir pour le faire seul. "
Lisa Rowan est rédactrice principale et analyste à l'antenne au Penny Hoarder.
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