4 conseils pour les enfants du millénaire qui s'inquiètent sérieusement de l'argent au travail

Un email arrive. C'est votre dernière facture d'électricité.

Votre téléphone sonne. Votre compte bancaire a atteint le seuil d'équilibre inférieur pour lequel vous avez défini une alerte.

Tu regardes le calendrier. Quel jour avez-vous posté votre chèque de loyer?

Gérer vos finances ne consiste pas à vérifier le courrier après le travail et à ouvrir les factures à la table de la cuisine. Il est plus facile que jamais de garder un œil sur votre argent en ligne, toute la journée, tous les jours.

Et cette commodité? Eh bien, cela peut vous distraire de faire votre travail.

Un nouveau rapport de Bank of America Merrill Lynch indique que les millennials sont beaucoup plus stressés par l'argent que leurs collègues plus âgéset ils apportent ce stress pour travailler avec eux.

Semble familier?

Tout le monde avec qui vous travaillez est stressé par l'argent

"Les employés qui sont débordés et se sentent financièrement stressés apportent leurs soucis au travail et passent beaucoup de temps à traiter des questions financières personnelles" sur l'horloge "", a expliqué le rapport de Bank of America Merrill Lynch.

Son sondage a consulté plus de 1 200 employés de partout au pays l'automne dernier. Il a constaté que 21% des répondants ont déclaré consacrer cinq heures de travail ou plus chaque semaine à des questions financières personnelles, tandis que 22% ont déclaré consacrer trois à cinq heures par semaine à se soucier de leurs finances.

Si vous considérez, comme ce rapport l'a fait, qu'un employé consacre une médiane de deux heures par semaine à ses finances personnelles au travail, cela équivaut à 100 heures par personne par année.

Millennials: génération de Worrywarts

Les millennials en particulier ressentent leurs problèmes financiers entre 9 et 5 ans.

Ils consacrent en moyenne quatre heures par semaine à leurs problèmes de finances personnelles au travail, tandis que la génération X consacre en moyenne deux heures à des tâches similaires. Selon l'enquête, les baby-boomers ne consacrent en moyenne qu'une heure par semaine à des questions de finances personnelles.

L'enquête a révélé que 56% des répondants ont déclaré être stressés par leur situation financière et 53% de ces employés ont déclaré que leur stress avait une incidence sur leur capacité à se concentrer et à être productifs au travail.

Millennials? Ils sont deux fois plus susceptibles que les baby-boomers de dire que le stress interfère avec leur travail. C'est probablement parce que nous avons tous obtenu un diplôme collégial au cours de la dernière récession avec des montagnes de dettes étudiantes à taux d'intérêt élevé, et nous n'aurons jamais une longueur d'avance sur le marché immobilier en ruine. Attends, ce post ne parle pas de moi?

Que faire si vous êtes un millénaire de travail stressé financièrement

Je ne vais même pas essayer de vous rassurer, type compagnon millénaire, que vous n'avez pas besoin de s'inquiéter de vos finances toute la journée. Mais vous pouvez le rendre plus facile sur vous-même.

Faites une vérification rapide à travers ces quatre tâches pour commencer à respirer un peu plus facilement sur vos finances:

1. Automatisez tout

Pas besoin d'un rappel de calendrier pour transférer de l'argent sur votre compte d'épargne ou transférer de l'argent sur votre compte de retraite. Automatisez tous les transferts d'argent que vous prévoyez effectuer sur une base mensuelle ou hebdomadaire.

Avez-vous besoin d'aide pour séparer votre pécule de votre argent de poche? Mettre en place un compte avec une banque en ligne comme Chime. Il va automatiquement déplacer une partie de chaque chèque de paie pour faire l'économie d'une habitude, pas une corvée.

Un autre avantage: Si vous vous inscrivez au dépôt direct, Chime vous donne accès à votre argent immédiatement. Vous n'avez donc pas à attendre un jour de plus, comme beaucoup d'autres banques traditionnelles.

Vous pouvez également utiliser Chime pour choisir d'arrondir les achats au dollar suivant, de sorte que les différences vont dans vos économies. Carillon vous récompense avec un bonus de 10% sur les rafles chaque semaine.

C'est une chose à faire de votre liste pour toujours.

2. Obtenez un traitement sur vos prêts étudiants

Votre relation avec toute dette étudiante que vous avez? Eh bien, ça devrait être assez intime. Apprenez à connaître votre agent de prêt étudiant, vos conditions de paiement et vos options de remboursement basé sur le revenu.

Si vous pouvez automatiser vos paiements chaque mois, faites-le. Sinon, fixez une date d'argent mensuelle (peut-être après 17 h ... hmm?) Pour être à l'aise avec vos prêts étudiants.

Ne vous inquiétez pas de la taille de l'onglet. Focus sur éviter les surprises de la dette étudiante.

3. Si vous êtes dans une relation, parlez de l'argent

Votre relation avec l'argent peut devenir beaucoup plus compliquée lorsque vous devez gérer des dépenses avec un autre significatif.

Pensez à gérer votre argent ensemble est une tâche économisée pour le mariage? Pas nécessairement. Si vous vivez ensemble - ou si vous envisagez d'emménager - commencez à parler de chacun de vos styles de gestion de l'argent et déterminez comment gérer votre ménage commun.

Si vous vivez seul et que vous déménagez avec vos parents pour économiser de l'argent, vous devriez aussi parler de gestion de l'argent avec eux. Si vous vivez à la maison, vous devrez probablement contribuer d'une manière ou d'une autre.

4. Commencez à investir

Retirant sur le coup de 62? Ce n'est plus une garantie. C'est à vous d'investir dans votre avenir, alors commencez avec une application d'investissement comme Stash.

Vous pouvez commencer avec seulement 5 $ et mettre en place un retrait automatique de votre compte chèque chaque semaine ou mois - encore une fois, hooray pour automatiser tout!

Choisissez parmi plus de 30 fonds d'investissement organisés selon vos intérêts ou vos convictions plutôt que de choisir et de choisir sur un site d'investissement complexe. Il en coûte seulement 1 $ par mois pour les comptes de moins de 5 000 $.

De plus, si vous vous inscrivez via ce lien, vous recevrez un bonus de 5 $ à investir.

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Lisa Rowan est un écrivain et producteur à The Penny Hoarder. Elle est une millénaire réticente.