Capital One Sharebuilder examen 💲💲💲

Quand il s'agit de choisir le meilleur compte de courtage pour vos besoins, le type de trader que vous êtes est crucial dans votre décision. Capital One ShareBuilder est un courtier en ligne qui fait partie de la même société mère d'ING.

Capital One ShareBuilder a été créé pour effectuer des investissements en ligne automatiques grâce à des retraits automatisés de vos comptes existants afin que vos économies augmentent automatiquement.

Qu'est-ce que tout cela signifie vraiment?

Vous n'avez pas besoin de vous asseoir et de vous inquiéter du jour où vous allez investir de l'argent. Vous mettez en place un plan automatisé, asseyez-vous, et regardez votre compte de retraite se développer sans beaucoup de contrôle de votre part. C'est un moyen simple et facile de commencer à investir.

C'est très similaire à la façon dont un IRA ou 401K est géré par votre conseiller financier. Au lieu d'investir une ou deux fois par an, vous accumulez une habitude grâce à des investissements conséquents.

C'est aussi un excellent moyen de commencer à investir pour les nouveaux investisseurs qui n'ont jamais négocié des actions ou investi dans des fonds communs de placement. Vous prenez la pensée d'investir.

Définissez le plan, engagez les investissements automatiques, et revenez à vous soucier du reste de votre vie.

Vous voulez commencer avec Capital One ShareBuilder aujourd'hui? Ouvrir un compte et obtenir un Bonus de 50 $ de compte gratuit.

Avant de vous lancer dans les détails de Capital One ShareBuilder, vous devriez également vous pencher sur d'autres options intéressantes avant de prendre votre décision finale. Consultez ces commentaires approfondis pour plus de détails:

Motif Investissement Review
Revue du club prêteur
Betterment Review
TradeKing examen
Examen du capital personnel
E * Examen du commerce
OptionsHouse Review

Retraits automatisés avec Capital One ShareBuilder

Les retraits automatisés peuvent être utilisés à votre avantage de différentes façons. Par exemple, si vous avez déjà possédé un 401k ou IRA, vous avez peut-être remarqué la déduction lorsque vous recevez votre talon de paie à la fin de votre période de paie. Votre conseiller financier mis en place de sorte que la déduction va directement dans votre IRA ou 401k qui est généralement une collection de fonds communs de placement. Ces fonds communs de placement sont tous constitués de titres individuels qui sont généralement des actions ordinaires. Quelle Capital One ShareBuilder a créé vous permet de faire la même chose, sauf que vous êtes en contrôle de vos activités d'investissement.

Vous pouvez configurer ce retrait automatique à partir d'un compte existant, d'une déduction de votre chèque de paie, d'un virement bancaire ou simplement en envoyant un chèque. Lors de la configuration de votre compte, vous déterminez la fréquence ainsi que le montant de ces retraits qui seront automatiquement transférés dans votre compte ShareBuilder.

Par exemple, si vous recevez un chèque de 1 000 $ toutes les deux semaines, vous pouvez choisir d'investir automatiquement 200 $ dans Capital One ShareBuilder. ShareBuilder prendra vos fonds et achètera des actions dans n'importe quel stock, ETF ou fonds commun de votre choix et investira automatiquement le montant en dollars. Cela vous donne la possibilité d'acheter des actions partielles afin que vous puissiez mettre immédiatement à profit l'ensemble des 200 $ de votre compte.

Au niveau le plus simpliste, cela crée essentiellement votre propre IRA ou fonds de retraite que vous gérez personnellement. Les frais que vous serez évalué dépendent du niveau de compte auquel vous vous inscrivez.

Différents comptes offerts par Capital One ShareBuilder

Capital One ShareBuilder propose deux niveaux de compte différents. Ils offrent un plan de base et un plan Avantage basé sur l'abonnement.

le Plan de base n'a pas de frais mensuels, donc c'est gratuit pour commencer. Lorsque vous utilisez la méthode de placement automatisée avec le Plan de base, vous serez évalué Frais de 4 $ pour chaque transaction automatisée, ainsi que 9,95 $ pour tous les échanges en temps réel. Vous pouvez négocier des options avec le régime de base pour 9,95 $ par transaction + 1,50 $ par contrat.

Grâce à l'option de placement automatique, vous pouvez limiter le coût de vos opérations pour les actions et les FNB à seulement 4 $ par placement. C'est parmi les plus bas de l'industrie.

La prochaine étape est la Avantage Plan. Avec le Plan Avantage, vous payez 12 $ par mois et recevez gratuitement 12 transactions d'investissement automatisées par mois. Tous les transferts automatisés après 12 par mois seront évalués à des frais de 1 $. Si vous devez effectuer un échange en temps réel (plutôt que sur un calendrier automatisé), les frais seront réduits à 7,95 $ (2 $ de moins que sur le plan de base). Le prix de l'option baisse également de 2 $ à 7,95 $ par transaction plus 0,75 $ par contrat. Capital One ShareBuilder donne également un coup de pouce dans la recherche de pointe de S & P, comme le S & P Morning Brief et une liste des mises à niveau / déclassements des équipes de recherche sur les actions.

Essentiellement, si vous prévoyez d'investir régulièrement des fonds plus de trois fois par mois, il est logique de passer au régime Avantage. Trois transactions automatiques en vertu du régime de base coûteraient 12 $. Avec le Plan Avantage, vous obtenez gratuitement 9 transactions automatiques supplémentaires par rapport au Plan de base. C'est comme payer 1 $ par transaction - un prix qui ne peut être battu avec un autre courtier.

Les deux types de compte vous permettent d'investir dans des fonds communs de placement. Les coûts d'échange varient de 0 $ (oui, gratuit) pour les fonds sans frais de transaction à 19,95 $ pour les autres fonds communs de placement.

Excellente recherche

Comme tout autre courtier, Capital One ShareBuilder offre une variété d'outils à ses clients. Ils offrent des options de sélection pour les fonds communs de placement, les FNB et, bien sûr, les actions. Ils ont aussi vos options normales de marché et de liste de surveillance.Vous pouvez également rechercher des chaînes d'options et il existe un calendrier des introductions en bourse à venir afin que vous puissiez suivre ceux dans lesquels vous souhaitez investir.

Capital One ShareBuilder offre également des applications fiscales faciles pour garder la trace de vos gains / pertes tout au long de l'année que vous pouvez facilement exporter vers des programmes de logiciels d'impôt typiques. Si vous échangez beaucoup en ayant des dossiers fiscaux clairs et concis est un énorme avantage quand il s'agit de déposer vos impôts.

Établir un portefeuille diversifié de FNB avec Capital One ShareBuilder

Que vous soyez un nouvel investisseur essayant simplement de comprendre comment investir chaque mois ou un investisseur chevronné qui cherche à réduire vos options de placement,Capital One ShareBuilderest un choix solide. Voici deux exemples d'utilisation de Capital One ShareBuilder pour développer automatiquement votre portefeuille.

Nouvel investisseur: Ouvrez un Roth IRA

Le meilleur moment pour commencer à investir est maintenant. Plus vous attendez pour commencer à investir, plus vous devez épargner pour atteindre vos objectifs de retraite.

Si vous êtes un nouvel investisseur qui essaie simplement de trouver comment établir un budget pour votre retraite, en commençant par Plan de base de Capital One ShareBuilder est un super endroit pour regarder. Avec ouvrir un Roth IRA vous investissez des revenus après impôt de votre salaire. Les règles de l'IRS vous limitent à investir 5000 $ par an dans un Roth IRA. Mais même si vous n'avez pas 5 000 $ (416,67 $ par mois), tout montant aidera à faire croître votre compte. En savoir plus sur le Limites de contribution Roth IRA ici.

Supposons que vous avez seulement 100 $ par mois pour économiser pour un Roth IRA. Pour simplifier les choses, nous investirons 75% de votre argent dans le FNB Vanguard Total Market Market (VTI) et 25% dans le Total Bond Market ETF (BND) de Vanguard. Si vous débutez, vous n'avez pas à vous soucier de l'allocation d'actifs autant que vous devez vous soucier d'investir de l'argent pour votre avenir.

Voici les étapes à suivre pour mettre en place ce portefeuille:

Ouvrez un compte Basic Plan avec Capital One ShareBuilder et obtenez un bonus de compte de 50 $
Au cours du processus d'ouverture de compte, assurez-vous de sélectionner «Ouvrir un Roth IRA».
Au cours du processus de sélection des investissements, sélectionnez Investissement automatique
Recherchez VTI (le FNB d'actions total de Vanguard) et choisissez d'investir 75 $ par mois avec 1 transfert automatique par mois
Ensuite, recherchez BND (le total ETF obligations de Vanguard) et choisissez d'investir 25 $ par mois avec 1 transfert automatique par mois
Asseyez-vous et détendez-vous, vous avez terminé!

C'est tout ce qu'il faut pour commencer à investir. Vous paierez 4 $ par transfert automatique (donc 8 $) pour vos deux placements chaque mois. Au fil du temps, vous pouvez augmenter le montant que vous investissez ou passer à un plan Avantage pour augmenter le nombre de transactions que vous avez chaque mois.

Investisseur chevronné: réduisez vos coûts de négociation

Si vous êtes un investisseur chevronné, Capital One ShareBuilder peut encore être d'une grande aide en réduisant vos coûts d'investissement automatiques. (Si vous êtes un day trader qui n'est pas le plan ou le courtier pour vous.)

Voici les étapes à suivre pour réduire vos coûts d'investissement:

Ouvrez un compte Avantage Plan avec Capital One ShareBuilder et obtenez un bonus de compte de 50 $
Au cours du processus d'ouverture de compte, choisissez le compte dont vous avez besoin, que ce soit un Roth IRA, traditionnel IRA, ou un compte de trading normal
Au cours du processus de sélection des investissements, sélectionnez Investissement automatique
Recherchez vos investissements et combien vous voulez investir dans chaque
Assurez-vous de choisir au moins 4 placements automatiques chaque mois, sinon le régime de base serait le même ou moins cher (3 transactions x 4 $ = 12 $, ce qui correspond au coût du plan Avantage chaque mois)
Asseyez-vous et détendez-vous, vous avez terminé!

Ce plan peut vous faire économiser considérablement par rapport aux autres courtiers. Si vous aviez 12 placements automatiques chaque mois avec Scottrade (un autre de nos favoris), vous paieriez 84 $ en frais de négociation. Avec Capital One ShareBuilder qui tomberait à seulement 12 $, une économie de 72 $.

Conclusion

Si vous vous considérez comme un day trader, alors Capital One ShareBuilder est ne pas le courtier en ligne pour vous. Leurs transactions en temps réel ainsi que les frais d'options à 9,95 $ (ou 7,95 $ avec le plan Avantage) ne sont pas attrayants par rapport aux autres courtiers en ligne.

Cependant, Capital One ShareBuilder est une excellente option si vous voulez mettre en place un plan d'investissement automatique facile dans les FNB, les actions ou les fonds communs de placement sans frais de transaction. En choisissant ces outils d'investissement de qualité, vous serez en mesure de mettre en place des retraits automatisés à partir de diverses sources pour faire croître votre compte régulièrement tout en ne payant que des frais de transaction allant de 1 $ à 4 $ selon l'option que vous choisissez.

En configurant votre compte avec Capital One ShareBuilder En théorie, vous pourrez remplacer votre conseiller financier en utilisant vos propres compétences et le système automatisé facile de Capital One ShareBuilder pour épargner régulièrement pour la retraite sans les frais d'environ 1% accordés à votre conseiller sur une base annuelle. La configuration de votre compte SharBuilder ne prendra pas plus de 20 minutes, et ne nécessite aucun document supplémentaire que tout autre compte financier.

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