FNB sectoriels: 5 façons de les utiliser dans votre portefeuille

Un rapide coup d'œil sur le système d'analyse d'actions de Google révèle qu'il y a près de 8 200 actions et FNB cotés en bourse, beaucoup plus que la plupart des gens ne pourraient jamais étudier et comprendre. L'une des principales sociétés de fonds, iShares, affirme qu'il existe un peu plus de 60 secteurs investissables, un nombre beaucoup plus gérable.

La hausse des FNB sectoriels a permis aux investisseurs de choisir des secteurs sans la complexité et la difficulté de comprendre les sociétés individuelles. Si vous avez une intuition sur le pétrole et ne pouvez pas choisir entre une société comme Exxon Mobil (XOM) ou EOG Resources (EOG), vous pouvez simplement parier sur un ETF du secteur pétrolier et posséder une partie de chaque entreprise de l'industrie.

Ce type de flexibilité de la part des ETF a cédé la place à de nouveaux modes d'investissement et de construction de portefeuille. Voici quelques façons d'utiliser les ETF sectoriels dans votre propre portefeuille:

1. Couverture des risques budgétaires

Les ETF sectoriels offrent aux investisseurs la possibilité de se prémunir contre certains risques dans leurs budgets personnels. Par exemple, vous pouvez choisir de couvrir les prix du gaz en achetant plus de stocks de pétrole à travers un fonds comme le secteur américain de l'énergie iShares Dow Jones (IYE), qui détient plusieurs sociétés pétrolières différentes. Si le prix de l'essence augmente à la pompe, vous paierez plus pour alimenter votre voiture, mais vous enregistrerez également des profits grâce à la hausse du cours des actions des producteurs de pétrole.

2. Mélanger un portefeuille

L'indice S & P 500 est un favori avec les investisseurs passifs. L'indice est construit pour inclure les actions les plus importantes et les plus liquides dans un portefeuille qui imite la production de l'économie américaine. Dans l'ensemble, le S & P 500 est très représentatif de la croissance ou de la contraction des bénéfices des entreprises aux États-Unis. Mais que faire si vous voulez un mélange différent? Les fonds sectoriels peuvent très bien fonctionner comme un «ajout» pour l'exposition aux industries que vous voulez plus dans votre portefeuille. Par exemple, les actions télécoms représentent moins de 3% de l'indice S & P 500, mais dans l'ensemble, l'industrie est un secteur très sûr et cohérent qui verse des dividendes. Les investisseurs peuvent "recharger" leur exposition en déplaçant une petite partie de leur portefeuille vers un ETF sectoriel pureplay pour ajouter plus de télécoms tout en diluant d'autres secteurs dans leurs portefeuilles.

3. Créer un revenu

Les fonds de dividendes ne sont pas le seul moyen de rentabiliser vos dividendes. Vous pouvez utiliser les fonds sectoriels pour cibler les secteurs connus pour verser des dividendes élevés, comme les actions de services publics, les FPI, les FPI hypothécaires ou les fonds de consommation de base. Ceux-ci offrent des dividendes élevés et constants et contrairement aux fonds de dividendes larges, ils vous donnent la possibilité de choisir les industries avec lesquelles vous vous sentez le plus à l'aise. Les risques dans les REIT sont très différents des risques pour les services publics, par exemple, même si les rendements des dividendes ne sont pas si différents.

4. Spéculation à grande échelle

Avez-vous l'impression que la construction de maisons va reprendre ou que les prix de l'or vont exploser? L'achat d'un secteur entier par l'intermédiaire d'un FNB est un excellent moyen de tirer parti de changements à très court terme dans une industrie ou un secteur sans s'exposer à des risques liés à un seul titre. Vous pouvez également tirer parti des FNB à effet de levier ou des FNB inversés pour profiter réellement des mouvements du marché.

5. Ajout ou suppression des risques de marché

Les portefeuilles à bêta élevé font mieux dans les marchés en hausse et pire sur les marchés en baisse. On peut augmenter leur exposition au bêta en ajoutant un ou plusieurs FNB sectoriels dans des industries volatiles. Pensez aux industries spéculatives et axées sur le sentiment comme la technologie, la consommation discrétionnaire, les financières à effet de levier et les actions de matériaux. Ceux qui veulent ajouter plus ou moins d'exposition à court terme au marché peuvent le faire facilement avec des FNB sectoriels à bêta élevé.

Au début, les ETF sectoriels semblent être un instrument d'investissement beaucoup trop concentré, conçu uniquement pour la spéculation spécifique à l'industrie, mais leur utilité va bien au-delà des simples paris binaires sur un seul secteur. Envisagez d'utiliser un FNB sectoriel pour couvrir les risques dans votre propre budget ou pour améliorer le rendement en dividendes de votre portefeuille en ajoutant des secteurs que les investisseurs adorent. Il y a plus que ce qui vous vient à l'esprit avec ces investissements très polyvalents.

Tirez-vous parti des FNB sectoriels de votre portefeuille?