Est-ce que votre 401k a besoin d'un singe sur son dos?

Ce que le singe voit, le singe fait.

De nombreux investisseurs s'intéressent de plus en plus à l'approche du «do-it-yourself» pour gérer leurs portefeuilles.

Mais soyons clairs: Gérer vos propres investissements n'est pas facile.

Les bonnes pratiques de gestion des placements sont complexes et prennent beaucoup de temps, ce qui exige de la discipline, de la patience et de la cohérence dans l'application.

Certains investisseurs peuvent le gérer. Disons simplement que j'ai rencontré ma juste part qui ne peut pas. Du tout.

Trop d'investisseurs ne suivent pas certains principes simples, éprouvés par le temps, qui améliorent les chances de succès et, en même temps, réduisent l'anxiété naturellement associée à une entreprise incertaine.

Portfolio Monkey a fait une solution pour aider l'individu auto-dirigé à atteindre cet objectif.

Portfoliomonkey.com est un site gratuit qui peut vous aider à gérer votre portefeuille.
Vous avez attrapé j'ai dit "GRATUIT", non? Juste vérifier ... .. 🙂

"Portfolio Monkey est une entreprise sociale dont la mission est d'éduquer et de fournir aux investisseurs autonomes les outils de gestion de portefeuille d'investissement les plus simples à utiliser et sophistiqués disponibles."

Ce site est également un moyen idéal pour examiner votre portefeuille ou 401k et les options à l'intérieur de celui-ci. Vous pouvez exécuter des tests pour voir si vous pouvez développer un portefeuille avec de meilleurs rendements et une volatilité plus faible. Portfolio Monkey a conçu le site pour vous aider à analyser et mieux répartir votre portefeuille. Ils ont développé un outil pour vous aider à optimiser vos allocations au sein de votre portefeuille.

“Alors, comment puis-je utiliser ce site génial?" vous dites. Eh bien, je suis là pour vous montrer comment!

Pourquoi Portfolio Monkey?

D'abord, vous vous demandez probablement, "Pourquoi est-ce que j'écris à propos de Singe de portefeuille?" Bonne question.

J'ai cherché un outil facile basé sur le Web que l'investisseur moyen pourrait facilement utiliser pour faire un examen de portefeuille sur leur 401k (et d'autres investissements). Il y a des services payants comme Morningstar, ce qui est génial, au fait. Mais Morningstar convient mieux aux investisseurs plus expérimentés. Pour les investisseurs débutants, cela peut être très accablant.

Par chance aveugle, je suis tombé sur Portfolio Monkey et j'ai été époustouflé par la simplicité d'utilisation de son site. Et la meilleure partie? C'est gratuit!

Bon, jetons un oeil à Portfolio Monkey et voyons comment cela fonctionne.

Étape 1: Inscrivez-vous

La première étape consiste à vous inscrire sur le site www.portfoliomonkey.com.

Après vous être inscrit, il vous mènera à votre page d'accueil. C'est là que vous pouvez voir tous les portefeuilles que vous avez créés, ainsi que quelques exemples de portefeuilles de Portfolio Monkey. Chaque portefeuille aura un rendement attendu et un pourcentage de volatilité, ainsi qu'un score d'efficacité et une note de portefeuille singe. Ces évaluations vous aideront à déterminer l'efficacité réelle de votre portefeuille.

Étape 2: Création de votre portefeuille

Pour ajouter ou créer un portefeuille, cliquez sur le bouton Analyser dans la barre d'outils située en haut à droite. De là, cliquez sur le bouton Nouveau portefeuille en bas à gauche.

Pour ajouter une nouvelle action ou un fonds commun de placement à votre portefeuille, entrez le symbole ou le symbole. La seule chose que je n'aimais pas à propos de ce processus était que vous deviez entrer le total de vos actions au lieu du montant en dollars ou en pourcentage.

Cela rend difficile lorsque vous essayez de trouver la meilleure allocation pour votre portefeuille ou 401K avant de commencer à investir. Si vous avez besoin de trouver combien d'actions individuelles coûtent à Yahoo Finance ou un autre site financier pour obtenir cette information nécessaire.

Après avoir saisi vos actions ou fonds communs de placement souhaités, vous passerez à la deuxième étape du processus, soit votre horizon de placement. Pour quelqu'un qui va prendre sa retraite dans un proche avenir, 5 ans ou plus tôt, il est préférable de choisir l'horizon temporel à court terme. Pour tout le monde, il est préférable de choisir le long terme.

Étape 3: Fusionner ou Nouveau

La troisième étape consiste à décider si vous souhaitez fusionner ce portefeuille avec un autre que vous avez créé ou en créer un nouveau. Pour cette situation, nous allons faire un nouveau portefeuille.

Étape 4: Entrée de données

La quatrième étape consiste à entrer vos données de transaction. Si vous avez vos dates d'achat et les coûts, vous pouvez le saisir ici pour voir quel est votre pourcentage de gain ou de perte. Si vous n'avez pas cette information ou si vous essayez simplement de déterminer si ce portefeuille vous convient, sélectionnez le bouton peut-être plus tard.

Vos détails de portefeuille

Maintenant que vous avez fait toutes les étapes, il est temps de voir si ce portefeuille vous convient. Le portefeuille vous procurera un rendement et une volatilité attendus, ainsi qu'un ratio d'efficacité. En bas, le portefeuille est décomposé en rendement attendu et en volatilité pour chaque participation. Cela peut vous indiquer qu'une action ou un fonds commun de placement donné peut ne pas convenir à votre portefeuille, par exemple un fonds commun de placement présentant trop de risques pour le rendement qu'il est censé générer.

En haut à droite, il vous donne la probabilité statistique de la rentabilité de votre portefeuille pour une année donnée. Comme vous pouvez le voir avec ce portefeuille, mon rendement attendu est de 850 $. J'ai aussi 80% de chances que mon retour se situe entre 1 300 $ et 3 001 $.

Si vous voulez approfondir votre portefeuille, vous pouvez également consulter la section optimiser, qui vous montre combien de chaque action ou fonds commun de placement que vous devriez détenir à un moment donné. Cet outil d'optimisation suit chaque action ou fonds commun de placement et tentera d'optimiser votre portefeuille au lieu d'une stratégie d'achat et de conservation.

Pour l'investisseur autonome, les outils pour vous permettre de gérer votre portefeuille ne cessent de s'améliorer. Portfolio Monkey est un excellent moyen de vous aider à gérer et à analyser votre portefeuille.