Openinvest examen 💲💲💲

OpenInvest est le premier «Robo-Advisor» socialement responsable au monde. Il est facile et peu coûteux d'investir uniquement dans des entreprises qui correspondent à vos valeurs.

Le lancement d'OpenInvest semble être une aubaine pour les investisseurs éthiques, mais les investisseurs doivent d'abord considérer une série de problèmes.

Principes de base d'OpenInvest

OpenInvest pousse les investisseurs vers un portefeuille à faible coût et bien diversifié. Contrairement à la plupart des Robo-Advisors, les clients OpenInvest n'investissent pas dans des ETF. Ils investissent dans des actions individuelles et un fonds commun de placement obligataire.

Les choix de titres individuels ne sont pas génériques. Les investisseurs expliquent à la plate-forme OpenInvest les causes qui les intéressent. OpenInvest utilise ces problèmes pour recommander des actions pour l'investisseur. Les investisseurs potentiels doivent noter que les causes d'OpenInvest s'appuient à gauche du centre.

Toutes les entreprises recommandées relèvent du S & P 500 (les 500 plus grandes entreprises des États-Unis). Les investisseurs peuvent modifier manuellement leurs choix d'investissement en fonction de leurs préférences.

En aidant les investisseurs à choisir leurs positions individuelles, OpenInvest maintient les coûts bas. Leurs frais permanents sont de 0,50% par année. Puisque OpenInvest met les investisseurs dans des actions individuelles, il s'agit de vos frais de placement totaux.

À première vue, cela représente 0,25% de plus que les autres robo-conseillers. Toutefois, les investisseurs OpenInvest évitent les ratios de frais, ce qui rend les frais de gestion plus attrayants.

Outre les actions individuelles, les clients OpenInvest possèdent un fonds obligataire. Les investisseurs peuvent choisir entre un fonds «vert» et un fonds d'obligations de sociétés standard.

À bien des égards, OpenInvest agit comme un RoboAdvisor standard. La technologie OpenInvest effectue des prélèvements sur les pertes fiscales et maintient l'équilibre des portefeuilles. Mais étant donné qu'OpenInvest met l'accent sur l'investissement éthique, les investisseurs restent plus engagés. Au fur et à mesure que de nouvelles questions surgissent, les investisseurs peuvent changer de portefeuille. Alternativement, les investisseurs peuvent laisser la plate-forme faire des changements pour eux.

Ma principale préoccupation ici est l'encouragement à céder avant un rééquilibrage trimestriel qui semble être une méthode indisciplinée pour poursuivre l'investissement ESR. Être indiscipliné tue les retours, et la lecture que j'ai eu de la plate-forme a fait paraître facile d'être indiscipliné.

OpenInvest utilise plus de 400 paramètres environnementaux, sociaux et de gouvernance pour déterminer les scores éthiques. Ils utilisent ces scores pour surpondérer le portefeuille vers des sociétés qui correspondent aux valeurs d'un investisseur. OpenInvest aide également les investisseurs à éviter les entreprises qui entravent le mouvement vers un objectif social.

Problèmes de diversification

Un problème évident avec OpenInvest est le manque de diversification. Les investisseurs choisissent uniquement parmi les grandes capitalisations américaines. La seule forme de diversité est un fonds obligataire. Les investisseurs pourraient devoir renoncer à une partie de la performance du portefeuille portée par les petites capitalisations et les actions internationales.

De nombreuses études montrent que l'investissement socialement responsable ne signifie plus des rendements inférieurs. Cependant, l'approche d'investissement OpenInvest laisse les investisseurs sous-divisés.

Cela signifie qu'un ralentissement peut frapper plus durement les investisseurs d'OpenInvest. Pour de nombreux investisseurs, c'est un petit prix à payer pour un portefeuille qui leur permet de bien dormir la nuit.

Compte de placement ou compte Twitter?

La plateforme OpenInvest encourage une approche «activiste» de l'investissement. Pour l'investisseur moyen, cette approche peut être carrément dangereuse. Il encourage les investisseurs à réagir aux controverses en cédant certaines sociétés. Normalement, cela se traduira par une vente faible.

Certes, l'investisseur éthique peut prendre des décisions de vente fondées sur un comportement commercial flagrant. Cependant, vendre des investissements après une controverse n'est pas toujours une bonne décision.

Les investisseurs peuvent perdre beaucoup d'argent de cette façon, et la vente n'entraîne pas une entreprise à changer son comportement.

En fait, cela peut vouloir dire le contraire. Vendre une position signifie que quelqu'un qui ne partage pas vos valeurs peut l'acheter. L'achat ou la vente de quelques actions a peu d'influence sur les comportements d'une entreprise.

OpenInvest surpasse le pouvoir de l'investisseur de détail dans la salle du conseil. Le fait est, si vous voulez changer le comportement d'une entreprise, l'achat ou la vente de quelques actions n'aidera pas. Les actionnaires sont confrontés à un énorme problème de coordination et OpenInvest ne peut pas le résoudre. OpenInvest offre aux utilisateurs la possibilité de voter dans les résolutions d'actionnaires qui leur tiennent à cœur. Je crois que c'est exagéré et aura peu d'impact dans les salles de réunion.

OpenInvest est une plate-forme de bien-être. Les investisseurs de détail ne feront aucune différence dans la salle du conseil d'administration, et il est irresponsable d'OpenInvest de faire croire les investisseurs autrement. Vous devriez vous sentir bien dans vos investissements. Tu ne devrais pas te sentir bien pour faire le bien.

Autres options pour l'investisseur éthique

OpenInvest peut être une option décente pour les investisseurs éthiques. La détention de titres individuels donne plus de pouvoir aux investisseurs que de posséder des FNB.

Au moins les actionnaires ont la possibilité de soumettre des bulletins de vote par procuration (qu'OpenInvest fera en votre nom). Cependant, OpenInvest n'est pas la seule option pour les investisseurs éthiques.

Les investisseurs éthiques peuvent sélectionner des actions individuelles Robinhood. Avec Robinhood, les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions gratuitement.

Les investisseurs peuvent acheter des fonds d'investissement social gérés par le biais d'une société de courtage traditionnelle comme Fidelity.

Les investisseurs éthiques devraient également rechercher des rendements en dehors du marché boursier. Le prêt entre pairs et l'investissement immobilier peuvent correspondre à la personnalité d'un investisseur.

L'ouverture d'une franchise peut également constituer un moyen moins risqué d'investir.

Que pensez-vous de l'investissement éthique? Compte tenu des frais peu élevés, envisageriez-vous d'essayer OpenInvest?

Openinvest examen

Commission et frais - 60
Service client - 60
Facilité d'utilisation - 70
Outils et ressources - 50
Options de placement - 50
Méthodologie d'allocation d'actifs - 40

Résumé

OpenInvest est un "Robo-Advisor" socialement responsable qui le rend facile et à investir et abordable pour investir dans les entreprises que vous soutenez.

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