Examen Merrill Edge: accès à faible coût aux outils d'investissement

En 2010, Merrill Lynch a catapulté dans le 21ème siècle. Cette année-là, ils ont lancé le courtage Internet à bas prix, Merrill Edge.

Il y a quelques mois, ils ont prouvé que les conseillers traditionnels adoptent la technologie aussi vite que les «Robo-Advisors». En 2017, Merrill Edge a lancé Guided Investing. L'investissement guidé fusionne le monde de la technologie avec la gestion de portefeuille traditionnelle. Mais l'investissement guidé offre-t-il vraiment un avantage sur le marché actuel ou est-il pris dans la tradition? Voici ce que vous devez savoir sur la plate-forme Merrill Edge.

Présentation de Merrill Edge

Merrill Edge englobe trois produits uniques. Premièrement, Merrill Edge est une maison de courtage à escompte. La plateforme propose des outils de recherche et des métiers à bas coûts.

Deuxièmement, ils offrent des «solutions d'investissement guidées». Il s'agit d'une plate-forme de gestion de portefeuille à faible coût conçue pour concurrencer «Robo-Advisors».

Troisièmement, ils offrent des conseillers financiers qui géreront votre portefeuille pour vous. Cette revue couvrira les deux premiers produits.

Merrill Edge Guided Investing

Merrill Edge Guided Investing est en concurrence avec Robo-conseillers comme Betterment et Wealthfront. Comme robo-conseillers, Merrill Edge s'appuie sur la théorie du portefeuille moderne. Ils utilisent l'allocation d'actifs et des investissements à faible coût pour produire des rendements. Mais, Merrill utilise des prévisions humaines pour * espérons * maximiser les rendements.

Merrill's n'investira pas l'argent de retraite de grand-mère dans l'offre publique initiale de SNAP. Cependant, ils inclineront certaines classes d'actifs en fonction de leurs prévisions. Ils choisiront généralement ETFS comme fonds indiciels. Vous pouvez en apprendre plus sur la «composante humaine» de Merrill Guided Investing ici.

Il est trop tôt pour dire si les portefeuilles de Guided Investment de Merrill vont produire de l'alpha. L'entrée et la sortie d'investissements spécifiques produiront-elles une surperformance? Le jury est toujours dehors.

Que les Portefeuilles de placement guidés de Merrill réussissent ou échouent, ils le feront pour des frais modestes. Merrill Edge facture des frais de gestion de 0,45% pour tous les portefeuilles guidés. Vous devez investir au moins 5000 $. Les frais de 0,45% doublent les frais de gestion de 0,10% de Betterment et Wealthfront. Toutefois, les honoraires de 0,45% correspondent à moins de la moitié des frais de gestion facturés par un conseiller humain moyen.

Les frais plus élevés que vous payez chez Merrill Edge ne vous donnent pas accès à un conseiller financier. Au lieu de cela, vous devrez contacter l'équipe de soutien à la clientèle primée de Merrill Edge pour obtenir de l'aide. L'équipe de soutien à la clientèle comprend des spécialistes en placement qui peuvent répondre à vos questions d'investissement.

Les options Merrill Edge Guided Investing sont plus faciles à démarrer si vous avez un compte Bank of America. La plate-forme s'intègre à la plateforme Bank of America et permet des transferts d'argent rapides et faciles.

Merrill Edge Online Investing & Trading

Merrill Edge a également une maison de courtage à faible coût plus développée. Merrill Edge est une panacée pour les investisseurs boursiers individuels qui ne font que quelques transactions par mois. Les traders actifs, d'un autre côté, devraient chercher ailleurs.

La plate-forme Merrill Edge offre les meilleurs outils d'analyse de portefeuille. Vous pouvez les utiliser pour déterminer si votre portefeuille correspond à votre répartition d'actifs idéale. L'analyse de portefeuille peut prendre en compte vos actions individuelles, vos FNB et vos fonds communs de placement.

Merrill Edge offre les classifications de Lipper et Morningstar pour les fonds communs de placement et les FNB. Ils fournissent des recherches Merrill Lynch et Third Party Research sur les actions et les obligations individuelles. De plus, leur interface facile à utiliser montre les fondamentaux du marché boursier, les graphiques de base et les informations provenant des dépôts SEC.

Merrill Edge MarketPro peut mettre en place des "Streaming Quotes" pour toutes les actions de leur liste de surveillance. Les citations en streaming ne sont que des prix pour une liste d'actions. Les données sont en direct, mais doivent être actualisées manuellement. MarketPro permet également aux utilisateurs d'accéder à Recognia Chart Analysis Tools. Les personnes qui adhèrent à une philosophie d'investissement dynamique seront ravies de voir cette option intégrée à Merrill Edge Platform.

Les opérations sur Merrill Edge coûtent 19,95 $ pour les fonds communs de placement, 6,95 $ pour les actions et les FNB, et 0,75 $ supplémentaire pour les contrats d'options. Cependant, vous pouvez vous qualifier pour des transactions libres en maintenant un solde minimum. Les personnes ayant un actif d'au moins 50 000 $ sont admissibles à 30 transactions d'actions gratuites par mois. Ceux qui ont au moins 100 000 $ admissibles à 100 métiers libres par mois. Cela rend Merrill Edge plus séduisant que le leader des prix bas Ally Invest pour les investisseurs à solde élevé.

Le seul domaine où la plate-forme d'investissement est en deçà? Ils n'offrent pas d'ordres conditionnels. Merrill Edge facilite la configuration des alertes, mais vous ne pouvez pas lancer d'accords d'achat / vente sans cliquer sur le bouton en temps réel.

Impression générale de Merrill Edge

L'option d'Investissement Guidé pourrait s'avérer être un outil financier précieux. Si vous pensez que l'indexation n'est pas la seule solution, vous devriez envisager la solution d'Investissement Guidé. Les investisseurs boursiers individuels adoreront les plateformes de recherche et d'outils de Merrill Edge (ainsi que les frais peu élevés). Ce n'est pas génial pour les day traders, mais c'est une solution incroyable pour les acheteurs occasionnels avec un solde élevé dans leur compte.

Merrill Edge Critique

• Commission et honoraires - 80
• Service client - 80
• Facilité d'utilisation - 80
• Outils et ressources - 90
• Options de placement - 90
• Services spécialisés - 80

83

Résumé

Merrill Edge englobe trois produits uniques.un courtier à escompte, un robo-conseiller et des conseillers humains. Cela peut être une bonne solution pour certains.