3 ratios financiers clés pour investir dans l'amélioration de vos compétences

Lorsque j'ai commencé à investir dans les actions, je n'en savais pas grand-chose. J'ai essentiellement recherché des entreprises locales dont j'avais entendu parler et j'ai ensuite regardé le graphique historique pour voir si leur valeur avait constamment augmenté. Si elle a montré une croissance au cours de la dernière année ou deux, j'ai investi. Si elle montrait un déclin, j'ai choisi de ne pas investir. C'était vraiment un modèle terrible et je ne le recommanderais à personne!

Soit dit en passant, si vous devez savoir, j'ai fait 85 $ cool avec ces décisions d'investissement. Ha ha. Cela ne semble pas beaucoup, mais ce n'était pas trop mal vu que j'ai seulement investi 400 $. Bref, j'ai eu de la chance. Ne fais pas ce que j'ai fait.

Trois ratios financiers clés à considérer avant d'investir

Avant d'investir, se renseigner et jeter un oeil à quelques-uns de ces ratios avant d'investir votre argent durement gagné dans les différents fonds que vous choisissez. Nous avons déjà discuté des ratios de valorisation, mais il s'agit d'autres paramètres que vous devriez examiner avant d'investir.

1. Ratio cours-bénéfices

Vous avez probablement entendu parler du BPA, ce sont les bénéfices par action d'une entreprise. En d'autres termes, ils prennent leur bénéfice net et le divisent par le nombre d'actions en circulation et en attribuent un nombre.

Pour la société que je connais le mieux, leur EPS est généralement d'environ .40. Pour obtenir le ratio cours / bénéfice, il vous suffit de prendre le cours actuel divisé par le BPA. Avec un cours boursier de 29 $, le ratio cours / bénéfice est de 29 $ / .4, de sorte que leur ratio cours / bénéfice est de 72,5. Plus le nombre est élevé, pire c'est. Il est préférable de trouver un ratio cours / bénéfice nettement inférieur à 17, soit la moyenne historique.

2. Ratio de la dette

Les entreprises qui s'endettent davantage essaient de se développer très rapidement ou ont du mal à rester à flot sur le marché exigeant. Quoi qu'il en soit, il est souvent plus risqué d'investir dans des sociétés qui ont des dettes importantes. Avec de telles tailles d'entreprises, cependant, comment pouvez-vous savoir si leur dette est importante ou faible?

Calculez leur ratio d'endettement. Il suffit de prendre le montant total de la dette et diviser ce nombre par le total des actifs de l'entreprise. Si elles ont plus de dettes que d'actifs, il est temps de commencer à prêter une attention particulière aux autres ratios mentionnés dans cet article. Si l'entreprise a plus de deux fois plus de dettes que d'actifs (en d'autres termes, son ratio d'endettement est supérieur à 2,0), je m'écarterais personnellement de cette action comme option d'investissement.

3. Ratio cours-valeur de l'encaisse

L'une des choses les plus importantes pour toute organisation (surtout en période de difficultés financières) est l'argent. Sans liquidités, une entreprise pourrait rapidement passer de l'exploitation transparente à la défaillance de ses comptes fournisseurs et de sa masse salariale. Sans les liquidités appropriées, les entreprises sont en difficulté. C'est pourquoi le rapport prix / flux de trésorerie est si important. Alors c'est quoi? C'est un calcul simple, et tout est disponible dans le tableau des flux de trésorerie de l'entreprise.

Il suffit de prendre le flux de trésorerie total de l'entreprise (cela se trouve facilement dans le tableau des flux de trésorerie) et de le diviser par le nombre d'actions détenues par les actionnaires. Ou, si vous trouvez un nombre qui dit, «flux de trésorerie par actionnaire», utilisez cela. Prendre le prix actuel de l'action et diviser le flux de trésorerie par action. Cela vous donnera votre ratio cours-bénéfice-trésorerie. Le chiffre le plus bas est le meilleur. Gardez à l'esprit que la valeur moyenne est d'environ 10.

Cela vous a-t-il été utile? Avez-vous utilisé ces ratios avant?

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