Examen FutureAdvisor: tirer parti de la technologie pour bâtir une richesse réelle

Construire la vraie richesse exige de la discipline et de la cohérence. En tant qu'êtres humains, il est difficile de toujours être discipliné et toujours être cohérent. Heureusement, il existe maintenant des outils disponibles pour en faire un problème du passé.

Si vous voulez accélérer le rythme auquel vous construisez votre patrimoine, vous devez commencer à tirer parti des ressources dont vous disposez.

Un outil financier qui contribue à ce changement est FutureAdvisor. Jetez un coup d'œil à la façon dont FutureAdvisor peut vous donner le coup de pouce dont vous avez besoin pour faire croître votre argent plus rapidement.

FutureAdvisor - Faciliter la gestion de patrimoine

FutureAdvisor est une plateforme de gestion de patrimoine en ligne qui utilise le mêmes stratégies d'investissement qui étaient autrefois disponibles uniquement pour les personnes fortunées. Puisque FutureAdvisor tire parti de la technologie, ils peuvent maintenant offrir les mêmes niveaux de services à tout le monde.

Une autre chose intéressante à propos de FutureAdvisor, c'est qu'ils se concentrent sur des investissements fiscalement efficaces, ce qui est particulièrement important si vous n'investissez pas dans un compte de retraite. Lorsque vous vous inscrivez pour un compte auprès de FutureAdvisor, ils vous donneront votre propre plan financier et vous montreront comment mieux faire croître votre argent et atteindre vos objectifs de retraite.

Des services gratuits et payants sont disponibles chez FutureAdvisor.

Si vous vous inscrivez à un compte de gestion directe rémunéré, FutureAdvisor procédera à l'échange de vos comptes en fonction du profil de risque que vous avez établi. Ils chercheront à maintenir et maximiser vos stratégies d'investissement actuelles. Si vous vous inscrivez pour le compte gratuit, vous recevrez uniquement des recommandations pour l'allocation de votre portefeuille et les meilleures pratiques.

Fonctionnement de FutureAdvisor (configuration de votre compte)

Lorsque vous vous inscrivez pour un compte gratuit avec FutureAdvisor, vous devez d'abord remplir vos informations de base telles que le sexe, le revenu, la tolérance au risque, l'état civil et le nombre d'enfants. Après cela, vous serez dirigé vers une page où vous pouvez lier vos comptes de courtage. Après avoir saisi votre nom d'utilisateur et votre mot de passe pour votre compte de courtage en ligne ou 401k, il faut environ cinq minutes à FutureAdvisor pour récupérer l'information.

Après avoir lié votre compte (s), vous serez redirigé vers un écran comme celui-ci:

Cet écran vous montre votre chemin actuel par rapport à votre meilleur chemin. Lorsque vous faites défiler vers le bas, vous pouvez voir si votre portefeuille suit les meilleures pratiques et aussi comment FutureAdvisor peut vous aider à apporter des améliorations.

Dans cet exemple, quatre des neuf meilleures pratiques ont été suivies. Des recommandations spécifiques ont été données là où chacune des meilleures pratiques n'a pas été suivie.

Vous pouvez également ajouter d'autres objectifs à votre plan FutureAdvisor, tels que des économies pour vos enfants.

Si vous faites cela, FutureAdvisor vous aidera à déterminer combien vous devez épargner, un plan d'épargne spécifique, et même ouvrir le meilleur plan d'épargne collégiale pour vous gratuitement.

Si vous voulez plus que l'analyse gratuite du portefeuille de retraite, vous pouvez vous inscrire à la gestion directe, où FutureAdvisor fera directement des placements dans vos comptes de courtage pour vous.

Voici comment cela fonctionne.

Gestion directe des actifs avec FutureAdvisor

FutureAdvisor croit que l'investissement diversifié à long terme apporte les meilleurs résultats au fil du temps. Ils investissent par l'intermédiaire de Fidelity ou de TD Ameritrade, et diversifient et rééquilibrent votre portefeuille au moyen de FNB choisis spécialement pour vous.

Si vos comptes ne sont pas actuellement avec Fidelity ou TD Ameritrade, FutureAdvisor fait les démarches nécessaires pour les consolider et les transférer. Cela fait partie de leur service. Notez que si vous contribuez actuellement à un 401k parrainé par un employeur qui n'est pas offert par Fidelity, FutureAdvisor ne sera pas en mesure de le gérer directement.

Les comptes pris en charge pour la gestion directe sont les suivants:

• Rollover 401ks
• SEP IRAs
• Roth IRAS
• IRA traditionnels
• Comptes imposables individuels et conjoints

Avec le plan de gestion directe de qualité supérieure, FutureAdvisor rééquilibrera automatiquement votre portefeuille, recherchera des occasions d'économie d'impôt quotidiennement et gérera tous vos comptes de courtage.

Ils font cela en s'assurant que votre allocation d'actifs ne s'éloigne jamais trop de l'équilibre et sont en mesure de rééquilibrer en un instant si votre situation personnelle ou vos besoins de retraite changent. Le rééquilibrage est normalement effectué quatre à six fois par an.

Ce service est vraiment fantastique pour tous ceux qui veulent des conseils financiers intelligents sans le conseiller financier traditionnel. Ou ne veut tout simplement pas faire face à un suivi constant de leurs investissements. Bien sûr, toutes ces fonctionnalités ne sont pas gratuites. Si vous vous interrogez sur le coût s'il vous plaît voir ci-dessous.

Combien ça coûte?

Pour clarifier les choses, FutureAdvisor ne négociera pas ou ne rééquilibrera pas automatiquement pour vous avec la version gratuite. Au lieu de cela, ils vous donneront un aperçu de votre portefeuille et de ce que vous pourriez faire de mieux. L'implémentation réelle vous est laissée.

Si vous souhaitez que FutureAdvisor gère et optimise vos investissements pour vous, les frais correspondent à 0,5% de tous les actifs gérés.

Quand ils rééquilibrent initialement votre portefeuille, vous pouvez également encourir des frais de commission. Cependant, ils choisissent seulement d'engager les frais si les avantages projetés l'emportent sur les coûts. Les coûts de transaction initiaux possibles chez TD Ameritrade sont de 9,99 $ par opération d'actions et de FNB et de 24 $ par opération de fonds communs de placement. Les frais de Fidelity sont de 7,95 $ par action et les FNB de 50 $ par opération de fonds communs de placement. Encore une fois, ces coûts peuvent seulement être engagés au rééquilibrage initial et cela dépend de vos investissements actuels, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

Les rééquilibrages futurs sont normalement de 0 $ puisqu'ils investissent presque exclusivement dans des FNB sans commission.

FutureAdvisor est-il pour vous?

FutureAdvisor s'adresse à tous ceux qui veulent s'assurer que leur portefeuille fonctionne à un niveau optimal. Ils utilisent une technologie de pointe pour s'assurer que votre argent est investi de la manière la plus efficace possible, en fonction de vos objectifs spécifiques et du niveau de tolérance au risque. Voici un exemple:

Si vous ne voulez pas vous inquiéter du rééquilibrage et de l'optimisation de votre portefeuille, ou si vous recherchez des opportunités d'économies d'impôts, et que vous préférez que cela soit fait pour vous, FutureAdvisor est une option fantastique.

Vous pouvez consulter FutureAdvisor ici.

Ce message a été parrainé par FutureAdvisor, mais toutes les opinions et les commentaires sont les miens.