Comment les commerçants fréquents peuvent rester organisés pour les taxes

Les traders fréquents utilisent une combinaison de recherche, d'actualité et d'analyse technique pour acheter et vendre des actions et des options. Cette approche de placement rapporte parfois Alpha (surperformance par rapport à un indice de référence), mais elle produit toujours des déclarations fiscales plus compliquées.

Si vous achetez et vendez des positions financières, vous devez rester organisé pour éviter un audit IRS. Nous avons décrit sept habitudes des commerçants hautement organisés. Si vous négociez plus d'une fois par mois, vous devez les mettre en œuvre immédiatement. Ils ne mèneront peut-être pas à Alpha, mais ils vous faciliteront le dépôt de vos habitudes fiscales.

Habitudes quotidiennes pour les commerçants fréquents

Si vous échangez, voici ce que vous devriez faire à chaque fois.

Tenez un journal commercial

Les commerçants fréquents aiment parler de leurs 10 baggers sans se souvenir de tous les métiers infructueux qui ont ouvert la voie. Mais un journal commercial vous donne encore plus de couleurs. Chaque fois que vous placez une transaction, vous devez écrire ce qui suit:

• Qu'est-ce que j'ai fait et pourquoi?
• Ai-je suivi les règles ou acheté des couvertures? Qu'étaient-t-ils?
• Le métier a-t-il fonctionné?

Cette habitude fera de vous un meilleur trader mieux organisé.

Enregistrement de transactions dans un tableur ou un logiciel

Chaque fois que vous achetez ou vendez, vous devez enregistrer le ticker, cette date, votre base de coût (lorsque vous achetez), et votre prix de vente (lorsque vous vendez). Enregistrer les dividendes réinvestis ou les impôts payés aussi. Vous devriez également inclure les frais associés à l'achat et à la vente.

Des logiciels comme DIY.Fund peuvent rendre cela plus facile à gérer. Vous pouvez également saisir des informations dans le Maxit Tax Manager d'Ally Invest. Quel que soit le système que vous utilisez, entrez vos informations tous les jours.

Votre compte de courtage publiera cette même information, mais cela peut être une montagne de paperasse au moment des impôts. Si vous perdez les déclarations, vous aurez du mal à payer le bon montant en taxes.

Conserver les reçus dans un dossier

Les négociants qui négocient plus de 338 fois par an et qui cherchent à tirer profit des mouvements du marché peuvent se qualifier pour traiter le commerce comme une entreprise. Les propriétaires d'entreprise peuvent radier des dépenses comme des ordinateurs ou des téléphones cellulaires. Mais vous ne pouvez pas réclamer les dépenses que vous n'avez pas suivies. Faites un point pour coller les reçus dans un dossier, de sorte que vous pouvez réclamer les dépenses appropriées au moment des impôts.

Nous vous recommandons de mettre en place un système de reliure d'impôt sur le revenu pour conserver toutes vos informations fiscales en un seul endroit.

Habitudes hebdomadaires pour les commerçants fréquents

Nous avons mis celui-ci comme hebdomadaire, mais honnêtement, il ne doit pas être. Vérifiez une fois par mois à ce sujet si vous n'êtes pas payé beaucoup de dividendes.

Enregistrement des dividendes reçus

De nombreux investisseurs réinvestissent automatiquement les dividendes qu'ils reçoivent. Cela conduit potentiellement votre base dans un stock. Si vous ne parvenez pas à ajuster votre base, vous paierez trop vos impôts.

Prendre le temps d'enregistrer les dividendes que vous recevez vous aide également à garder une trace du rendement et d'autres paramètres d'investissement importants.

Il n'y a rien de pire (croyez-moi sur ce point), que de réinvestir vos dividendes pendant des années, seulement pour voir l'entreprise acquise ou une partie essaimée. Calculer la nouvelle base sur ce que vous recevez peut être un cauchemar (et vous pourriez payer plus d'impôts en conséquence).

Habitudes mensuelles pour les commerçants fréquents

Rapprocher les déclarations

Votre maison de courtage vous enverra des états financiers chaque mois. Les relevés incluront un résumé de toutes les opérations (y compris votre base de coûts et vos frais).

Passez en revue ces déclarations tous les mois. Des erreurs se produisent. La réconciliation des déclarations permet de détecter les problèmes et de les résoudre immédiatement.

Habitudes annuelles pour les commerçants fréquents

Parlez avec votre comptable

Les commerçants fréquents devraient parler avec un comptable au moins une fois par an. Ils vous rappelleront les règles concernant les gains en capital à court et à long terme. Ils vous aideront à éviter les ventes de lavage, et ils peuvent vous aider à trouver les bons outils pour vous organiser.

À moins que vous ne travailliez à plein temps, vous ferez probablement la majeure partie de votre comptabilité par vous-même. Cependant, un comptable peut surveiller votre travail pour être sûr que vous gardez la trace de tout correctement. Ils peuvent également vous donner un aperçu des déductions fiscales que vous auriez pu manquer.

Préparez vos impôts

Les traders les plus fréquents auront au moins trois déclarations de revenus qu'ils devront examiner. Ceux-ci comprendront le 1099-INT, le 1099-DIV et le 1099-B.

Vous obtiendrez un de ces formulaires de chaque société de courtage où vous négociez. Les commerçants les plus fréquents s'en tiennent à une (ou deux) sociétés de courtage chaque année. Cela leur permet de travailler à travers leurs exigences fiscales à partir d'un seul formulaire 1099-B. Si vous avez plusieurs formulaires 1099-B, vous devrez passer en revue les incidences fiscales avec un comptable.

Assurez-vous de déduire toutes les pertes de l'année en cours et toutes les pertes de report admissibles avant de déclarer des gains en capital. Le temps d'impôt est la seule période de l'année où un mauvais commerce fonctionne en votre faveur.

Même les commerçants qui paient quelqu'un d'autre pour faire leurs impôts devraient consulter leurs documents fiscaux par eux-mêmes. Cela vous aidera à éviter les erreurs coûteuses ou la fraude.

Restez organisé pour l'heure d'impôt

Adhérer à un système vous aidera à préparer vos impôts et à faire de meilleurs échanges tout au long de l'année. Cela peut être ennuyeux à mettre en œuvre, mais c'est impératif pour les commerçants fréquents. Personne ne se soucie autant de votre argent que vous. Prenez un peu de temps pour organiser votre trading, et vous verrez le gain.

Si vous êtes un commerçant fréquent, quelle est votre façon préférée de rester organisé pendant la période des impôts?

Crédit photo: whyframeshot