Pourquoi vous ne devriez pas suivre la tendance lorsque vous investissez

Il n'y a pas si longtemps, tout le monde était très excité par les investissements dans les marchés émergents. Cependant, nous avons observé une récession dans de nombreux pays émergents, en particulier parce qu'ils n'ont pas bien tiré leur épingle du jeu pendant ou après la crise financière de 2008. La même chose s'est produite avec de l'or. "Vous ne pouvez pas vous tromper en achetant de l'or", ont déclaré les commentateurs financiers, mais bien sûr, ce n'était qu'une question de temps.

Une hausse similaire de la valeur et un effondrement soudain ont été observés avec les prix de l'immobilier. Ceci est un bon exemple d'une augmentation de prix énorme qui n'est pas viable - à un moment donné, la bulle éclatera.

L'idée est d'acheter à bas prix et de vendre haut pour que vous réalisiez un profit sur votre investissement - c'est bien sûr plus facile à dire qu'à faire. Cependant, beaucoup de gens achètent trop tard, juste avant que les prix commencent à tomber.

Quand devriez-vous acheter un actif?

La clé est d'anticiper quel actif va voir une augmentation de la valeur et acheter alors que le prix est bas. Parfois, le meilleur moment pour acheter est après une baisse du prix d'un actif particulier. Les investisseurs les plus performants jouent le jeu long - ils réalisent qu'un actif ne peut pas générer instantanément de gros profits, mais ils s'y accrochent et attendent qu'il s'apprécie en valeur. L'analyse de différents actifs est une affaire délicate et les professionnels utilisent un logiciel spécialisé tel que celui fourni par Sungard.com/APT.

Pour quiconque a surveillé les prix des actifs au fil des décennies, il ne sera pas surprenant d'apprendre que ces choses sont souvent de nature cyclique. Au moment où un actif a été présenté comme la «prochaine grande chose», il est souvent trop tard pour vraiment encaisser.

Un regard sur les prix des actifs au cours des décennies

Pour montrer la preuve de la valeur changeante des différents actifs, il est utile de regarder les performances passées. Cliquez ici pour voir ce que les professionnels utilisent pour gérer le risque dans leurs portefeuilles d'investissement. Nous pouvons examiner la performance relative des actifs dans les groupes suivants au cours des décennies:

• Marchandises
• Or
• Revenu fixe
• Inflation
• Propriété
• Stocks

De 1970 à 2010, jetons un coup d'œil à ces actifs dans l'ordre de la performance, le plus réussi jusqu'à la moins réussie. Le pourcentage indique la fluctuation globale des prix au cours de cette décennie donnée. Les données ont été fournies par Thompson Reuters, S & P et la Banque fédérale de réserve de Saint-Louis.

1970–1980

L'actif le plus prospère en termes d'appréciation de la valeur dans les années 1970 était l'or (1 355%), les matières premières (171%), l'immobilier (124%), l'inflation (104%) et les titres à revenu fixe (69%). Les actions se situaient en bas du graphique avec une appréciation de 63%. Dans l'ensemble, ce fut une très bonne décennie pour les investisseurs sans résultats négatifs.

1980–1990

Dans les années 1980, les actions se sont soudainement révélées être le meilleur investissement avec une fluctuation des prix de 344%. Viennent ensuite les titres à revenu fixe (209%), les biens (76%), l'inflation (64%) et les produits de base (-18%). Au bas de cette décennie, l'or est en baisse de -22%. Ainsi, en une décennie, l'or est passé du meilleur au pire investissement, finissant les années 1980 avec une fluctuation globale négative des prix.

1990–2000

Au cours de cette décennie, les actions ont encore dépassé les 379%, suivies des titres à revenu fixe (104%), de l'inflation (34%), de l'immobilier (30%) et des matières premières (-11%). L'or est, une fois de plus, l'actif le moins performant de la décennie avec une fluctuation des prix de -27%.

2000–2010

Au début du prochain millénaire, l'or a regagné le sommet avec 275%. Viennent ensuite les matières premières (136%), les titres à revenu fixe (57%), l'immobilier (38%) et l'inflation (28%). Les actions ont chuté de l'actif supérieur de la dernière décennie vers le bas avec une variation de prix de -18% entre 2000 et 2010.

Rappelez-vous, même si le prix d'un bien augmente régulièrement pendant plusieurs années, il pourrait encore se déprécier rapidement avec très peu d'avertissement. Il n'est pas facile d'anticiper la performance future d'un actif, ce qui est une excellente raison de diversifier vos investissements. Ne suivez pas les dernières tendances d'investissement, essayez plutôt d'acheter à bas prix et vendre haut pour tirer le meilleur parti de votre capital d'investissement.

Que pensez-vous de suivre les dernières tendances en matière de placement?