Le "fichier d'un jour" pour cette journée inéluctable

Perdre un parent est difficile. Cela fait plusieurs années que mon père est décédé, mais on se sent comme hier. Mon père n'a pas eu une fortune considérable quand il est passé, donc il n'y avait pas beaucoup de complications dans le tri de sa succession. En ce sens, nous avons eu de la chance. J'ai été témoin de nombreux clients dont les parents ont fait un horrible travail de communication où se trouvaient tous leurs «trucs». Ne sois pas cette personne. Le contributeur de GFC, Les O'dell, partage un compte personnel sur la façon dont vous pouvez être mieux préparé avec votre planification successorale. Présentation des ......

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Mon père est décédé cet été à peu près au même moment où ma mère se remettait d'une opération au cerveau. Les choses sont devenues encore plus complexes quand elle a subi un AVC environ un mois après la mort de son père. Parce que maman n'a pas été capable de répondre à beaucoup de questions et de fournir quelques informations, mon frère et moi avons volé en solo dans la gestion de ses affaires ainsi que la succession de papa.

À bien des égards, il a rendu les choses plus faciles en nous laissant des informations, mais il y a eu d'autres instructions et détails que nous aurions souhaité avoir facilement disponibles. Je ne parle pas de la planification successorale complexe qui traite des testaments, des placements et des fiducies. Non, je veux dire toutes les petites choses qui doivent être prises en charge presque immédiatement.

Pour rendre les choses plus faciles pour vos descendants dans une période de deuil, Je vous recommande d'avoir une boîte de fichier ou un système de dossiers avec tout ce dont ils ont besoin. Assurez-vous que ceux qui s'occuperont de vos affaires le sachent et que vous le teniez à jour. C'est juste une autre façon de leur dire que vous les aimez.

Les choses qui devraient être dans votre "fichier Someday" comprennent:

• Les informations personnelles de base pour vous et votre conjoint, y compris les noms et prénoms, la date de naissance et le lieu de naissance, les noms de jeune fille (y compris celle de votre mère et celle de votre conjoint) et les numéros de sécurité sociale.
• Copies de documents importants tels que les licences de mariage et les certificats de naissance des enfants (croyez-moi, vous pouvez avoir besoin des deux).
• Une liste de toutes les polices d'assurance (encore une fois pour vous et votre conjoint), y compris la vie, la santé, soins dentaires, vision, soins de longue durée, automobile et autres. Assurez-vous d'inclure les numéros de police et les coordonnées des compagnies d'assurance.
• Les dossiers militaires comprenant la date d'induction, la date de sortie, le numéro d'identification militaire, la branche de service et le rang le plus élevé ont été obtenus.
• Vœux finaux, y compris le choix de la maison funéraire, le cimetière, les organismes de bienfaisance suggérés pour les monuments commémoratifs, qui devrait effectuer le service, les porteurs potentiels et le type de service que vous désirez.
• Informations financières, y compris tous les investissements, les comptes bancaires, les coffres-forts, les dettes et les cartes de crédit. Encore une fois, assurez-vous de fournir des numéros de compte et des informations de contact pour chaque conseiller ou entreprise.
• Les dossiers immobiliers, y compris les actes, les renseignements fiscaux, les résumés et les contraintes particulières (par exemple, Papa avait des terres agricoles inscrites à un programme de réserves gouvernementales et avait aussi des droits miniers sur d'autres propriétés).
• Dossiers de véhicules, y compris les titres ou les informations sur le titulaire du privilège Si vous êtes marié, c'est une bonne idée d'avoir tous les véhicules titrés dans vos deux noms; Autrement, c'est un processus lent et coûteux à changer une fois que vous avez passé.
• Votre testament, votre procuration et vos testaments de vie doivent être inclus afin qu'ils soient facilement accessibles.
• Des instructions générales peuvent et doivent également être incluses. Ce n'est pas un endroit où il faut être sévère ou critiquer maintenant que vous êtes parti, mais au lieu de cela devrait être un moyen de fournir toute information pouvant aider ceux qui s'occuperont de votre succession. Dans notre cas, papa a laissé des instructions précises sur qui devrait recevoir certains biens personnels (choses qui n'étaient pas incluses dans le testament) et il nous a dit à qui s'adresser pour obtenir de l'aide et ce dont nous aurions besoin pour gérer sa succession. Par exemple, il nous a dit d'obtenir 12 copies de son certificat de décès. Il avait raison à ce sujet - pratiquement toutes les agences et sociétés avec lesquelles nous avons traité avaient besoin d'une copie de.

Juste en faisant quelques listes et en rassemblant quelques documents simples, vous pouvez alléger le fardeau sur ceux que vous aimez et en qui vous avez confiance.

Les O'Dell est un écrivain indépendant vivant à Carbondale, Illinois. Son travail peut être vu dans un certain nombre de journaux, magazines, publications et sites Web. Il est co-auteur de la populaire chronique "He Said, She Said". Il peut être trouvé sur le Web à www.lesodell.net. Les ne sont pas affiliés ou approuvés par LPL Financial.