DIY.Fund Review

Il n'a jamais été aussi facile d'être un investisseur boursier informé et engagé. Aujourd'hui, les investisseurs peuvent obtenir une excellente gestion d'actifs gratuitement (en utilisant M1 Finance) ou à peu de frais en utilisant Wealthfront, Blooom ou Betterment.

En plus de cela, les meilleurs logiciels et informations pour les investisseurs sont facilement disponibles en ligne gratuitement. Un des outils qui rendent l'investissement plus démocratisé que jamais est DIY.Fund. C'est une base de données entièrement gratuite qui donne aux investisseurs les outils que les professionnels utilisent.

Il a un logiciel de cartographie qui vous donne gratuitement des données minute sur une variété de stocks, d'options et de FNB. Vous pouvez obtenir des mises à jour quotidiennes par courriel sur la performance de votre portefeuille personnel (y compris vos rendements réels, votre alpha (surperformance) et votre bêta (risque de portefeuille).

Les investisseurs qui adhèrent à un strict rééquilibrage de portefeuille trimestriel ou annuel peuvent ne pas avoir besoin des outils proposés par DIY.Fund, mais les investisseurs particuliers et ceux utilisant un modèle d'investissement à 3, 4 ou 5 facteurs devraient considérer DIY.Fund comme l'un de leurs meilleurs outils.

Voici comment DIY.Fund fonctionne, et comment vous pouvez l'utiliser.

Suivez votre portefeuille

La philosophie derrière DIY.Fund est que chaque investisseur devrait avoir les outils pour gérer leur portefeuille personnel comme un professionnel. Cela signifie que vous obtenez des analyses personnalisées pour votre portefeuille.

Pour tirer le meilleur parti de DIY.Fund, vous aurez envie de télécharger un fichier CSV avec vos positions de portefeuille (et le jour où vous avez acquis ces positions). La plupart des maisons de courtage ont des options pour exporter toutes vos positions actuelles dans un fichier. C'est assez bon pour vous aider à démarrer.

Une fois que vous avez téléchargé votre portfolio sur DIY.Fund, vous recevrez des récapitulatifs quotidiens. Ceux-ci vous parleront de votre portefeuille et de son rendement par rapport à l'indice de référence S & P 500. (Si un e-mail supplémentaire ressemble à une surcharge, vous pouvez vous désinscrire).

Analyser les métriques de portefeuille de base

Une fois que vous avez téléchargé votre portfolio, vous pouvez l'analyser en utilisant le niveau d'actif, le niveau du secteur ou en regardant dans des statistiques «simples». Je devrais noter que les statistiques simples sont presque impossibles à calculer à la main.

Visualisation de l'allocation sectorielle