BBVA Compass Bank Review

Lorsque vous comparez des banques, vous cherchez probablement ceux que vous connaissez d'abord par leur nom.

Bien que ce soit, bien sûr, très bien, vous voudrez peut-être garder vos yeux si vous voulez quelque chose de spécifique de votre banque ou établissement de crédit, en particulier les prêts personnels, les comptes d'épargne et les comptes d'affaires.

BBVA Compaass Bank est l'un de ceux que vous voudrez peut-être rechercher un peu plus loin.

À propos de BBVA Compass Bank

BBVA Compass Bank a été fondée en 1964 et son siège social se trouve à Birmingham, en Alabama.

Il a des actifs de plus de 86 milliards de dollars et 672 succursales, principalement au Texas, mais aussi en Alabama, en Arizona, en Californie, en Floride, au Colorado et au Nouveau-Mexique.

En fait, c'est la deuxième plus grande banque de l'Alabama, la quatrième plus grande banque du Texas et la cinquième plus grande en Arizona.

BBVA Compass Bank est une banque à service complet, avec une plateforme bancaire en ligne solide.

Ils offrent la gamme complète de comptes de chèques et d'épargne, ainsi que des CD, des marchés monétaires, des cartes de crédit, des prêts personnels et automobiles, et des prêts immobiliers.

BBVA Compass Bank Caractéristiques et avantages

Comptes disponibles. En plus des CD et des comptes de chèques et d'épargne, BBVA Compass Bank propose également des IRA traditionnels, Roth, SIMPLE et rollover, ainsi que des plans de retraite simplifiés des employés (SEP). Ils fournissent également 529 plans et comptes d'épargne-études de Coverdell (CESA).

Accès ATM. Vous aurez accès à 44 000 guichets BBVA Compass et Allpoint à travers les États-Unis, le tout sans frais de guichet automatique.

Gestion du découvert. BBVA Compass Bank vous permet, entre autres stratégies, de configurer des alertes de compte afin que vous sachiez toujours ce qui se passe avec vos comptes. Les alertes clés peuvent être configurées pour la gestion des comptes, y compris les soldes de compte, le récapitulatif du compte et les alertes de fonds insuffisantes.

BBVA Portefeuille. Cette fonctionnalité vous donne un accès pratique et un contrôle sur vos cartes de paiement, et comprend les avantages suivants:

• Gardez une trace de tous vos achats en temps réel et organisez-les en déplacement
• Activer les cartes de débit et de crédit BBVA Compass
• Faites vos paiements par carte de crédit BBVA Compass
• Modifier le code PIN de vos cartes BBVA Compass depuis votre application Google Wallet
• Signalez une carte perdue ou volée en un éclair ou bloquez temporairement les transactions si vous égarez votre carte
• Échangez des récompenses en temps réel avec n'importe quel marchand
• Recevez des offres personnalisées pour gagner de l'argent en fonction de vos dépenses avec Simple Cash Back

Vous pouvez télécharger BBVA Wallet sur Google Play ou sur l'App Store.

Service Clients. BBVA Compass Bank peut être contacté par téléphone ou par message via Online Banking (délai de réponse de 24 à 48 heures). Ils ont une troisième méthode - Demander un appel.

En cliquant sur le bouton "Demander un appel" sur le site, un représentant de la banque vous contactera par téléphone. Cela vous évitera d'avoir à naviguer dans le système téléphonique.

Le service à la clientèle est disponible du lundi au vendredi de 7h00 à 22h00 et le samedi de 8h00 à 16h00, heure du Centre.

Mais, ils ont aussi une option de contact cool avec Video Banking ...

Banque vidéo. Avec ce service, vous pouvez vous connecter à un vivre caissier, 24 heures par jour, sept jours par semaine.

Vous pouvez faire pratiquement n'importe quoi avec Video Banking que vous pouvez avec une visite à une succursale locale.

Cela comprend les transferts, les questions, les dépôts et les retraits, les remises en argent, l'impression de relevés mensuels, la réorganisation des chèques, les paiements ou l'émission d'un paiement d'arrêt.

Les services bancaires mobiles. L'application mobile de BBVA Compass Bank vous permet de profiter de la facturation mobile, de la facturation des factures et de transférer de l'argent entre vos propres comptes bancaires ou à d'autres parties.

Il offre également des dépôts mobiles, où vous pouvez faire un dépôt en prenant une photo de votre chèque, puis le soumettre pour traitement.

Vous recevrez également des alertes en temps réel, des avis d'activité quotidienne et des alertes de compte périodiques.

BBVA Compass Bank Security. La Banque utilise une combinaison d'alertes bancaires en ligne et mobiles, ainsi que de sécurité en ligne.

Ils offrent également BBVA Compass ClearBenefits qui peut vous fournir des avantages dans le cas où vous êtes victime d'un vol d'identité. Ces avantages comprennent:

• La restauration du vol d'identité, disponible 24h / 24 et 7j / 7 pour enquêter sur les activités frauduleuses, émettre des alertes de fraude aux agences d'état et aux institutions financières, et plus encore.
• L'assurance contre le vol d'identité, qui fournit jusqu'à 25 000 $ pour couvrir les pertes de salaire, les frais juridiques et les frais de défense pour les poursuites civiles et criminelles.

Les frais pour le programme ClearBenefits sont de 5 $ par mois.

Assurance FDIC sur tous les dépôts. En tant que banque participante à la FDIC, BBVA Compass Bank offre une couverture de 250 000 $ par déposant sur tous les produits d'épargne.

BBVA Compass Bank Vérification des offres de compte

BBVA Compass Bank propose trois options de compte de contrôle différentes:

Compte de vérification ClearConnect

Ce compte peut être ouvert avec aussi peu que 25 $, et n'a pas de frais de service mensuel.

Il est livré avec les fonctionnalités suivantes:

• Les services bancaires en ligne et mobiles gratuits, Bill Pay et les relevés en ligne
• Pas de frais de retrait de guichets automatiques dans les guichets BBVA Compass ou Allpoint
• Une carte de débit Visa BBVA Compass que vous pouvez personnaliser avec votre photo préférée
• Surveillez facilement vos achats et recevez des alertes de transactions instantanées lors de vos déplacements avec BBVA Wallet.

Le compte de vérification ClearConnect est fortement recommandé.

Vérification gratuite

Ceci est un compte gratuit avec des fonctionnalités de service complet.

Encore une fois, il peut être ouvert avec aussi peu que 25 $.Il s'agit de services bancaires en ligne gratuits, de services bancaires mobiles et de paiement de factures; des relevés en ligne et papier gratuits, et un nombre illimité de chèques.

Il n'y a pas de frais de service mensuels ni de frais de guichet automatique pour l'utilisation des guichets automatiques de la Banque.

Vérification d'intérêt

Comme les autres options de compte de contrôle, la vérification des intérêts peut également être ouvert avec aussi peu que 25 $.

Mais dans ce compte, vous gagnez également des intérêts sur votre solde. Vous profitez également de certains avantages, notamment:

• Des taux d'intérêt différenciés sur votre solde de contrôle
• Rédaction de chèques illimités
• Services bancaires en ligne gratuits, services bancaires mobiles et facturation de factures
• Chèques Premium gratuits et 50% de réduction sur les autres styles
• Rabais automatiques sur les frais de guichet automatique facturés par d'autres banques (deux par cycle de relevé)

Le compte comporte des frais de service mensuels de 25 $, mais cela peut être annulé sous certaines conditions, notamment si vous conservez un solde moyen quotidien d'au moins 5 000 $ dans le compte.

Les taux d'intérêt payés sur la vérification des intérêts sont les suivants:

BBVA Compass Bank épargne produits et les taux

BBVA Compass Bank propose au moins trois comptes d'épargne différents, ainsi qu'un compte sur le marché monétaire et des certificats de dépôt (CD).

BBVA Compass Construire mes économies

Avec ce compte, vous pouvez gagner un bonus de match sur les transferts réguliers.

Le montant que vous recevrez en prime dépendra du montant de votre solde d'ouverture, de vos transferts réguliers au compte, ainsi que de la durée de votre régime.

Le terme peut être six mois ou 12 mois.

Plan de 6 mois: Avec un solde d'ouverture de 25 $ et une contribution mensuelle de 25 $, vous pouvez gagner un match de 1,75 $; avec un solde d'ouverture de 2 350 $ et une contribution mensuelle de 25 $, vous pouvez gagner un match de 25 $ (maximum).

OU, avec un solde d'ouverture de 25 $ et une contribution mensuelle de 415 $, vous pouvez aussi gagner 25 $.

Conditions du plan de 12 mois: Avec un solde d'ouverture de 25 $ et une contribution mensuelle de 25 $, vous pouvez gagner un match de 3,25 $; avec un solde d'ouverture de 4700 $, et une contribution mensuelle de 25 $, vous pouvez gagner un match de 50 $ (maximum).

OU, avec un solde d'ouverture de 25 $ et une contribution mensuelle de 415 $, vous pouvez aussi gagner 50 $.

Le compte nécessite un solde d'ouverture minimum de 25 $ et un taux d'intérêt de 0,05% APY.

BBVA Compass ClearChoice Compte d'épargne

Ce compte nécessite un solde d'ouverture minimum de 25 $ et un APY de 0,050%.

Le compte vous offre un accès facile à votre argent, un accès 24/7 aux services bancaires en ligne et mobiles, et un lien vers votre compte bancaire pour la protection contre les découverts.

Le compte comporte des frais de service trimestriels de 15 $.

Toutefois, ces frais peuvent être annulés si vous avez des transferts mensuels automatiques et récurrents de 25 $ ou plus dans le compte à partir de votre compte courant, ou si vous maintenez un solde minimum quotidien de 500 $ ou plus.

Compte d'épargne BBVA Compass ClearConnect

Avec ce compte, vous accumulez des intérêts sur votre solde, mais vous ne payez pas de frais de service trimestriels.

Il exige un dépôt d'ouverture minimum de 25 $ et a un APY de 0,050%.

Il a tous les avantages du compte d'épargne ClearChoice.

BBVA Compass ClearChoice Compte du marché monétaire

Avec un solde d'ouverture minimum de 25 $, vous pouvez obtenir un APY de 1,25%. Vous pouvez accéder à votre argent quand vous en avez besoin et profiter de l'accès aux services bancaires en ligne et mobiles.

Vous pouvez également lier le compte à votre compte de chèques pour fournir une protection de découvert.

Le compte comporte des frais de service mensuels de 15 $.

Cependant, ces frais peuvent être annulés si le solde minimum quotidien perçu pour le trimestre est de 10 000 $ ou plus, ou si vous avez des transferts mensuels automatiques et récurrents d'au moins 25 $ de votre compte courant dans le compte du marché monétaire.

Certificats de dépôt (CD)

Avec un dépôt d'ouverture minimum de 500 $, vous pouvez obtenir les taux de rendement suivants sur les CD de BBVA Compass Bank:

• CD de 12 mois - 1.40% APY
• CD de 18 mois - 0,25% APY
• CD de 36 mois - 0,40% APY

Il n'y a pas de frais de service mensuels ni d'autres frais associés aux CD de BBVA Compass Bank.

BBVA Compass Bank Investissements

BBVA Compass Bank offre à la fois des placements autogérés et des placements à service complet.

Investissements autogérés

Vous pouvez détenir vos placements au moyen d'un compte de courtage autogéré, qui vous permettra de négocier des actions, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB) et des options.

Vous pouvez également établir un compte sur marge.

Placements à service complet

Avec cette option de compte, vous pouvez gérer vos placements de manière professionnelle. Il y a même une plus grande sélection d'investissements disponibles avec cette option.

Ceux-ci comprennent les fonds communs de placement, les fiducies de placement à participation unitaire, les rentes à capital fixe et variable, les CD liés à des actions, les titres à revenu fixe et les portefeuilles gérés par des professionnels.

Vous pouvez même avoir 529 plans et d'autres programmes d'épargne-études gérés par cette option.

BBVA Compass Bank Banque Bancaire

BBVA Compass propose son compte ClearChoice Free Checking en combinaison avec sa carte prépayée ClearSpend.

Avec ClearChoice, les étudiants n'ont pas de frais de service mensuels, de services bancaires en ligne et mobiles gratuits avec Bill Pay et alertes de compte, des relevés en ligne et papier gratuits et une carte Visa Débit gratuite que vous pouvez personnaliser avec votre photo préférée.

En payant une petite redevance mensuelle, vous pouvez également utiliser gratuitement les guichets automatiques d'autres banques.

Avec la carte prépayée ClearSpend, vous bénéficierez de pas de frais de transaction d'achat, pas de frais de découvert, et pas de frais de service mensuels tant que vous chargez au moins 400 $ sur le compte chaque mois civil (sinon, des frais de service mensuels de 4 $ seront facturés).

Il n'y a pas de frais de chargement lorsque vous ajoutez de l'argent au compte.

Aucun pointage de crédit ne sera exigé pour obtenir la carte.

Vous recevrez des alertes de transaction en temps réel, ainsi que la fonction de suivi du budget intégré. Cette fonctionnalité vous permet de gérer vos finances et d'éliminer les dépenses excessives.

Deuxième banque de chance

Ce programme est conçu pour les personnes ayant des problèmes de crédit et qui ont besoin d'un nouveau départ.

Cela vous donnera l'occasion de reconstruire votre crédit.

Les avantages comprennent:

• Aucuns frais de service mensuels avec BBVA Compass ClearChoice Free Checking
• Gestion facile du budget avec la carte Visa prépayée BBVA Compass ClearSpend
• Une ligne de crédit sécurisée avec la carte de crédit Optimizer
• Intérêts gagnés sur le solde de votre compte d'épargne avec BBVA Compass ClearChoice Savings

La carte de crédit Optimizer est conçue pour vous aider à reconstituer votre crédit. Voir les détails dans la section suivante.

BBVA Compass Bank prêt

La banque offre également des prêts personnels non garantis, ainsi que des prêts automobiles.

Les prêts auto viennent avec des décisions le jour même sur la plupart des prêts, ainsi que des citations d'assurance en ligne gratuits.

Prêts à domicile BBVA Compass Bank

Marge de crédit hypothécaire (HELOC). Le prêt a un TAP à taux variable basé sur le taux préférentiel, majoré de 0,38% à 2,74%. Le taux actuel varie de 4,63% à 6,99%, mais ils offrent actuellement un taux de lancement de 12 mois à Prime MINUS 1,51%. Le produit du prêt peut être utilisé à n'importe quelle fin.

Prêts sur valeur domiciliaire. Comme un HELOC, vous pouvez utiliser des prêts sur valeur domiciliaire pour à peu près n'importe quel but. Ils ont des taux fixes, des conditions et des paiements mensuels. Les taux commencent actuellement à 4,94%.

Hypothèques. Hypothèques à taux fixe ou à taux variable disponibles pour refinancer votre prêt hypothécaire actuel, refinancer un retrait d'argent ou pour acheter, rénover ou construire une nouvelle maison.

Les taux hypothécaires actuels ressemblent à ceci:

BBVA Compass Bank Avantages et inconvénients

Avantages

• La Banque propose plusieurs options de compte chèques. Beaucoup de banques en ligne n'offrent pas de vérification, ce qui vous oblige à maintenir une deuxième relation bancaire.
• Video Banking vous permet de vous connecter à un banquier en direct, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
• Second Chance Banking offre une réelle opportunité à une personne ayant un problème de crédit pour développer une relation bancaire et reconstruire son crédit.
• Le plan Build My Savings offre un excellent rendement sur un petit dépôt ou sur des contributions régulières engagées.

Les inconvénients

• Les taux d'intérêt sur la plupart des plans d'épargne sont faibles pour les banques en ligne.
• À l'exception du terme de 12 mois, les taux d'intérêt sur les CD de BBVA Compass Bank ne sont pas compétitifs.
• Les taux sur le marché monétaire ClearChoice sont compétitifs, mais les frais de 15 $ par mois réduisent ce rendement. Il annule complètement le taux sur les soldes de compte plus petits.
• Certains produits d'épargne comportent des frais de clôture de compte anticipé de 25 $ si vous fermez le compte dans les 180 jours suivant leur ouverture. C'est un frais élevé sur un compte qui a un APY de seulement 0,5%.

Devriez-vous utiliser BBVA Compass Bank?

BBVA Compass Bank fonctionnera mieux pour les petits dépôts, en particulier sur le compte du marché monétaire et le CD de 12 mois.

Leurs taux sur d'autres comptes, ainsi que pour les dépôts plus importants ou les CD à plus long terme ne sont pas compétitifs.

Mais certains de leurs produits sont innovants, en particulier le programme Second Chance Banking, qui vous donne accès à la fois à un compte chèque et à une carte de crédit sécurisée pour vous permettre de reconstituer votre vie financière suite à des problèmes de crédit.

Si vous souhaitez obtenir plus d'informations ou si vous souhaitez ouvrir un compte, visitez le site Web de BBVA Compass Bank.