Le Jumpstart du portefeuille d'été de 5 minutes

Étant donné que c'est le milieu de l'été, je voulais mettre en place une action rapide pour vous de prendre aujourd'hui. Je l'appelle le saut d'offre du portefeuille d'été de 5 minutes. Le but de cet exercice rapide est de relancer votre portefeuille et de vous assurer que vous êtes sur la bonne voie.

Pour le démarrage d'aujourd'hui, je voulais aborder l'allocation d'actifs. Pourquoi est-ce si important en ce moment? Eh bien, le marché boursier est à des niveaux record. Quand cela arrive, les allocations de portefeuille de la plupart des gens deviennent vraiment détraqués. Vous avez probablement eu des actions performantes vraiment impressionnantes qui ont grimpé en flèche, mais d'autres ne l'ont pas fait. Vous devez équilibrer.

L'allocation d'actifs est tout au sujet de l'équilibre, et votre objectif devrait être de maintenir un bon équilibre autant que possible. Avec des stocks si élevés en ce moment, il est logique de vendre des gagnants et d'investir dans quelque chose de plus protecteur.

Qu'est-ce que l'allocation d'actifs et pourquoi cela compte?

Nous avons couvert l'allocation d'actifs en profondeur, donc je ne veux pas trop m'y intéresser. Au lieu de cela, consultez cet article sur les bases de l'allocation d'actifs. Si vous savez ce qu'est la répartition de l'actif, mais que vous ne savez pas quelle devrait être votre répartition, consultez celle-ci: Bâtir le portefeuille parfait.

L'allocation d'actifs compte maintenant plus que jamais, car vous voulez verrouiller les gains que vous avez réalisés sur le marché boursier et vous protéger au cas où le marché reculerait ou chuterait. Disons que vous voulez maintenir un objectif de 50% des stocks et 50% des obligations. Eh bien, les actions ont beaucoup progressé et les obligations n'ont pas augmenté. Je parie que si vous avez vérifié votre portefeuille, vous vous trouvez plus comme 65% d'actions et 35% d'obligations.

Pour maintenir une bonne répartition de l'actif, vous voulez vendre 15% de vos actions et investir dans des obligations. De cette façon, votre solde total du portefeuille est mieux protégé en cas de baisse du cours des actions. C'est investir pour le long terme.

Votre plan d'action Jumpstart Portfolio d'été

Donc, vous plan d'action de 5 minutes en ce moment est simple:

1. Augmentez votre allocation d'actifs actuelle (si vous utilisez Quicken ou Personal Capital, cela prend quelques secondes)

2. Recherchez les zones qui vous sont attribuées et sous-allouées

3. Vendez des secteurs où vous êtes sur-alloué et investissez dans des domaines où vous avez besoin de plus

4. Définissez un rappel de calendrier pour vérifier votre allocation d'actifs à nouveau le 1er décembre

Encore une fois, cela prendra moins de cinq minutes si vous êtes organisé. Si vous n'êtes pas organisé, consultez Personal Capital, qui est un organisateur financier en ligne gratuit qui a beaucoup d'autres avantages.

Lorsque vous avez examiné votre portefeuille, votre répartition de l'actif at-elle été ponctuelle ou les actions ont-elles beaucoup progressé ce trimestre?