5 experts partagent leurs réflexions sur les investissements en 2018

À quoi les investisseurs devraient-ils s'attendre en 2018? C'est une question amusante que nous posons chaque année à certains des meilleurs noms de l'industrie. Il est toujours intéressant d'entendre leurs réponses - même si vous êtes un investisseur à long terme.

Cette année, il y avait certainement de grandes tendances que nous devions demander.

Pour avoir une idée, nous avons contacté cinq experts financiers différents.

Leurs réponses ont fourni un aperçu de cinq domaines différents:

• Vérifiez l'impact de la réforme fiscale sur les investisseurs
• check Investir en 2018
• chèque Investissement immobilier et déclaration de revenus
• check Gestion de la dette et des investissements
• vérifier Crypto-monnaies

Avec nos experts alignés, creusons dans les détails.

Réforme fiscale et investissement

La «Loi sur la réduction des impôts et des emplois», également connue sous le nom de réforme fiscale, a été promulguée le 22 décembre 2017. En ce qui concerne les investisseurs, il y a quelques changements.

Les dépenses de placement, qui ont été réclamées à l'annexe A, ont été abrogées. Les taux d'imposition ont été abaissés.

Quelle devrait être la stratégie des investisseurs pour 2018? Roger Young, planificateur financier senior chez T. Rowe Price, a déclaré: «La mesure de réforme fiscale américaine pourrait avoir des répercussions importantes sur les décisions de planification financière de millions d'Américains en 2018.

Nous croyons qu'une stratégie basée sur les principes fondamentaux de la planification offre la meilleure voie vers le succès pour les investisseurs qui réagissent à ces changements. Les investisseurs pourraient profiter de l'occasion pour augmenter les taux d'épargne (y compris l'épargne collégiale), réévaluer si l'épargne Roth ou avant impôt est préférable et rééquilibrer les portefeuilles.

Même en période d'incertitude, une approche disciplinée en matière d'épargne et d'investissement ainsi qu'une diversification des placements et des impôts peuvent aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers.

En ce qui concerne la direction générale du marché boursier en 2018, nous avons contacté Jurrien Timmer de Fidelity, qui a dit ceci sur l'histoire de l'investissement de 2018: «Est-ce que la bulle du marché boursier finira bientôt? Je ne pense pas.

Habituellement, c'est la Fed qui tue l'expansion économique et, par conséquent, le marché haussier. Par le passé, ils l'ont fait en serrant tellement fort que la courbe des rendements s'est inversée et que la disponibilité du crédit s'est raréfiée. Nous sommes encore loin de cela. "

Jurrien a poursuivi: «Cela dit, je m'attends à ce que la Fed resserre plus et plus vite que ce que le marché est en train de fixer, ce qui pourrait entraîner une hausse des taux réels et resserrer les conditions financières. Cela suggère que les cours des actions augmenteront à un rythme plus lent et plus volatil qu'en 2017. "

Investissement immobilier en 2018

Les changements technologiques transforment l'immobilier commercial, un marché où environ 460 milliards de dollars changent de mains chaque année, pour devenir l'une des catégories d'actifs les plus attrayantes de 2018 pour les investisseurs.

Il y a beaucoup à considérer avec la nouvelle réforme fiscale quand il s'agit d'investir dans l'immobilier.

Ed Forst, PDG de RealtyShares, a déclaré à propos de l'impact de la réforme fiscale sur l'investissement immobilier: «Les nouvelles révisions du code des impôts approuvées en décembre ont plusieurs implications positives pour l'investissement immobilier commercial, dont la plus importante est une déduction de 20%. le revenu reçu par l'entremise d'entités intermédiaires.

Ces véhicules sont couramment utilisés dans les plates-formes du marché immobilier et de l'industrie en général. La loi ajoute également une myriade d'autres avantages, y compris une capacité accrue à compenser les revenus grâce à un calendrier d'amortissement plus court et à la baisse des taxes REIT. "

Ce n'est pas seulement la réforme fiscale qui a un impact sur l'immobilier. La technologie continue d'impliquer. Les investisseurs qui ont un effet de levier gagneront probablement un avantage.

M. Forst déclare: «La technologie permet également d'accroître l'accès aux marchés intermédiaires et leur efficacité, un secteur qui fait l'objet de nombreuses transactions mais qui pâtit d'inefficacité.

Ce segment, caractérisé par des valeurs d'actifs brutes de 50 millions de dollars ou moins, s'est avéré fragmenté et opaque; Pourtant, 80% de toutes les transactions commerciales ont lieu dans ce secteur du marché intermédiaire et la concurrence est faible.

Les entreprises de technologie immobilière simplifient le processus de formation de capital entre les opérateurs immobiliers et leurs investisseurs en développant une gamme complète d'outils comprenant tableaux de bord, apprentissage automatique et modélisation prédictive pour renforcer l'aspect humain de l'approvisionnement, de la souscription et de l'investissement.

En tirant parti des données exclusives et des efforts d'ingénierie, ces entreprises peuvent fournir l'accessibilité, la transparence et potentiellement l'alpha d'investissement grâce à un flux d'affaires de haute qualité à leurs clients.

La coalescence de la réglementation mouvante, de la science des données et de la maturation générale de ces plateformes d'investissement immobilier fait des investissements immobiliers commerciaux via ces plateformes une option attrayante pour les investisseurs cherchant à tirer profit de leurs portefeuilles d'actions publiques et à se diversifier en immobilier privé en 2018. "

Dette et prêt entre pairs

Plusieurs millénaires ont encore du mal à avancer dans l'économie actuelle. Les stratégies intelligentes avec dette peuvent les empêcher de suivre.

Alia Dudum de Lending Club fait la lumière sur les conditions économiques actuelles avec quelques solutions pour gérer la dette et les investissements: «Notre génération a une relation totalement différente avec l'argent que nos parents ou nos grands-parents.

La lutte est réelle: un marché du travail difficile, des revenus stagnants et des coûts en flèche du logement, de la santé et de l'éducation. Et les véhicules d'épargne traditionnels ne paient pas ce qu'ils avaient l'habitude de faire. Si vous êtes l'un des millions d'Américains qui utilisent des cartes de crédit comme des prêts revolving à taux d'intérêt élevé, changez-le en prêt personnel à taux fixe et à date de fin, puis remboursez cette dette!

D'autre part, si vous avez au moins 1 000 $ à investir, envisagez d'investir dans la dette d'autres personnes ... ce qui ne disparaîtra pas de sitôt ... Alors que le taux de rendement historique de 4 à 6% pourrait ne pas concurrencer Bitcoin, c'est beaucoup moins volatile et vous aidez vos pairs à s'endetter en même temps. Gagnant-gagnant. "

Voyez pourquoi nous pensons que LendingClub est notre alternative CD préférée.

À quoi s'attendre de cryptocurrencies

Cryptocurrencies semblent constamment encore les titres. De milliers de dollars sauvages par jour se balance dans Bitcoin à la dernière méthode d'achat Crypto-monnaie par une société financée par capital-risque.

Pour avoir une idée de ce à quoi s'attendre de la crypto-monnaie la plus populaire - Bitcoin, et avoir une idée de ce à quoi s'attendre de l'espace de cryptomonnaie, nous avons contacté Brett Romero, un conseiller financier de SAS Capital Investment dire, "Bitcoin sera-t-il un bon investissement?

Bitcoin est au mieux un commerce spéculatif. La volatilité observée en 2017 se poursuivra probablement en 2018. Bitcoin principalement pour ceux qui ont les moyens de surmonter les grandes fluctuations quotidiennes et ne seront pas lésés financièrement par des pertes.

Alors que de plus grands investisseurs interviennent et que Bitcoin trouve plus d'utilisations, la volatilité devrait diminuer. "

En ce qui concerne l'espace général de la cryptomonnaie, Romero poursuit: «Au 12 janvier 2018, il y a 903 crypto-monnaies et 503 jetons.

La croissance dans ces deux catégories devrait se poursuivre en 2018 alors que de plus en plus d'entreprises tentent de suivre l'engouement de l'ICO.

Les leaders des deux espaces finiront par se développer et pourraient faire disparaître rapidement les abonnés et consolider les parts de marché.

Dernières pensées

Comme chaque année apporte son propre ensemble de défis inconnus et des opportunités pour les investisseurs, 2018 a connu une réforme fiscale. Son impact sur les investisseurs est bien connu à ce stade.

Loin de la réforme fiscale, nous devrions nous attendre à plus de hausses de taux de la part de la Fed, ce qui pourrait entraîner un ralentissement de l'économie.

Pour l'espace de crypto-monnaie, attendez-vous à plus de la même chose en 2018.

Quelles stratégies d'investissement privilégiez-vous?