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3 façons de couvrir les gains de votre portefeuille

3 façons de couvrir les gains de votre portefeuille

Investir commence et se termine avec des bénéfices, mais il devrait commencer par protéger votre capital d'investissement. Les mathématiques dictent que les pertes ont un impact plus important sur les rendements totaux que les gains. Une perte de 50% n'est couverte que par un gain de 100%; et une perte de 33% sur un portefeuille ne peut être récupérée qu'avec un rendement positif de 50%.

La couverture de vos positions de portefeuille est quelque chose qui devrait être fait très soigneusement. Le marché offre quelques moyens rapides de couvrir les baisses de votre portefeuille si vous voulez verrouiller certains profits, ce que vous pourriez vouloir considérer compte tenu des débuts de l'année et des récentes fluctuations à la baisse.

Voici trois façons de couvrir votre portefeuille:

1. Décollage du risque - Les FNB à faible volatilité constituent l'un des plus importants nouveaux produits de la finance. Ces fonds offrent aux investisseurs une exposition aux actions les moins volatiles de leur coin de marché. Inclus dans ces fonds sont les types d'entreprises dont j'ai discuté dans un article sur les stocks Warren Buffett pourrait acheter; les titres avec de larges douves, des positions financières solides et des gammes de produits qui se vendent aussi bien en récession qu'en période de forte croissance économique. Un FNB à faible volatilité est un moyen facile d'obtenir une exposition à des rendements boursiers sans les fous bas. À plusieurs reprises dans leur histoire, les fonds à faible volatilité ont même surperformé le marché, contrairement à ce que la finance universitaire vous laisse croire.

Comment faire: échanger des fonds d'actions ou des actions individuelles contre un FNB à faible volatilité comme le Portefeuille à faible volatilité PowerShares S & P 500 (SPLV). Ce fonds prend les 100 actions les moins volatiles du S & P 500 et se diversifie fortement. Dans les marchés baissiers, ce sont les actions moins susceptibles de battre. De plus, vous bénéficierez de taux de dividendes supérieurs de 40% à ceux de l'indice S & P 500.

2. Parier contre le marché - Voulez-vous aller court sans aller court? Il y a toujours un FNB à court terme qui attend vos dollars d'investissement. Un ETF court suit la variation quotidienne inverse dans un indice comme le S & P 500. Malheureusement, les fonds à effet de levier ne font pas les plus grands investissements sur le long terme en raison de leur composition quotidienne. Cependant, s'ils ne sont détenus que pendant une courte période, ils peuvent rapidement faire monter l'argent des investisseurs lors d'une vente massive.

Comment faire: recherchez un FNB comme le FNB ProShares Short S & P500 (SH), qui rapportera le contraire de la performance du marché chaque jour. Les investisseurs devraient également envisager un FNB à effet de levier pour les positions de couverture à très court terme - le FNB UltraShort S & P 500 (SDS) en est un exemple - mais veillez à ne garder qu'une petite partie de votre portefeuille dans un tel véhicule.

3. Couverture avec des obligations - Les fonds obligataires à court terme constituent un excellent moyen de protéger votre capital d'investissement lorsque le marché se tourne contre les actifs risqués. En général, la dette à court terme des entreprises et des gouvernements est un endroit sûr pour stocker votre capital d'investissement sans risque de taux significatif. En outre, alors que les actions peuvent chuter comme une roche dans une correction, la fuite vers la sécurité peut soulever les prix des obligations et faire baisser les rendements, augmentant le potentiel de gains en capital même si les actions tournent au vinaigre. Ceci est une variante de la stratégie d'investissement de Barbell qui fonctionne également bien pour les événements de cygne noir.

Comment faire: Certains des meilleurs fonds d'obligations à court terme sont le Fonds d'obligations de sociétés de bonne qualité iBoxx $ (LQD), qui est un FNB très liquide rempli à ras bord de titres de créance de grande qualité. Un autre bon choix est le FNB iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond (SHY), qui est tout aussi bon qu'un compte du marché monétaire. Le fonds d'obligations de sociétés sera plus volatil que les bons du Trésor, car les investisseurs changent d'avis à propos des actifs risqués en raison du risque plus élevé de perte, d'une plus longue durée et d'un meilleur rendement.

Derniers mots sur la couverture de votre portefeuille

Rien n'est parfait. Vos positions de couverture ne seront pas non plus. Cependant, il n'y a rien de mal à retirer de l'argent de la table ou à protéger son portefeuille après avoir subi des gains importants. Ceux qui ont une tolérance au risque plus élevée aimeraient un FNB inversé comme couverture, sinon, échanger des actions plus volatiles contre des fonds à faible volatilité ou des fonds obligataires est un excellent moyen de prendre certains risques lorsque les valorisations dépassent votre zone de confort.

Couvrez-vous vos gains de portefeuille? Envisagez-vous dans ce marché?

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